Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

JACE, spol. s r.o.

aktívna

Hlinská 27, 01001, Žilina

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2016)18 tis. €

24,8 %vs 2015

Zisk (2016)4 tis. €

16,0 %vs 2015

Vlastné imanie (2016)28 tis. €

14,8 %vs 2015

Zadlženosť (2016)35 %

20,6 %Nízkavs 2015

ROE (2016)12.9 %

26,8 %Dobrévs 2015

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 25 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 35 rokov — overený subjekt.

Tržby

18 tis. €

−24,8 %vs. 2015

Pokles tržieb

Čistý zisk

4 tis. €

−16,0 %vs. 2015

Zhoršenie výsledku

Aktíva

43 tis. €

+25,6 %vs. 2015

Mierny rast

Vlastné imanie

28 tis. €

+14,8 %vs. 2015

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 4 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2016 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie64.5%
Cudzie zdroje35.5%

Aktíva spolu43 tis. €

Vlastné imanie28 tis. €

Cudzie zdroje15 tis. €

Finančná páka0.55×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 4 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2016aktuálny	Riadna	18 tis. €	43 tis. €	28 tis. €	6 tis. €	4 tis. €	EUR
2015	Riadna	24 tis. €	34 tis. €	24 tis. €	6 tis. €	4 tis. €	EUR
2014	Riadna	28 tis. €	22 tis. €	20 tis. €	9 tis. €	7 tis. €	EUR
2013	Riadna	—	15 tis. €	13 tis. €	—	7 tis. €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (18 tis. €), je zisková.

78/ 100Silná

Ziskovosť20 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 20.17
netIncome: 3 595
revenue: 17 821
prevNetIncome: 4 280

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 64.55
equity: 27 904
assets: 43 229

Zadlženosť16 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 35.45
equity: 27 904
assets: 43 229

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -20.33
revenueYoY: -24.81
validHistoryYears: 3.00

Efektivita20 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 32.21
netMargin: 20.17
ebitda: 5 741
revenue: 17 821

Altman Z''-Score5.63Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.27	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.69	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.76	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	1.91	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score2 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 8.32 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 8.32 % vs. predchádzajúce 12.43 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 35.45 % vs. predchádzajúce 29.39 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.41× vs. predchádzajúce 0.69×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 20.17 % vs. predchádzajúca 18.06 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 64.55 % vs. predchádzajúca 70.61 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 17821 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 4 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2016)

Položka	2016	2015	Zmena
Tržby	18 tis. €	24 tis. €	−24,8 %
EBITDA	6 tis. €	6 tis. €	+2,0 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	5 tis. €	5 tis. €	+2,0 %
Čistý zisk	4 tis. €	4 tis. €	−16,0 %
Aktíva	43 tis. €	34 tis. €	+25,6 %
Vlastné imanie	28 tis. €	24 tis. €	+14,8 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →