Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt
ORSFotvorený register slovenských firiem

Urbárski spolumajitelia, pozemkové spoločenstvo Štefanov n/Oravou – horná časť

aktívna
Nad záhradami 236, 02744, Štefanov nad Oravou
IČO30226538DIČ2020572367IČ DPHSK2020572367272Platca DPH
Tržby (2025)112 tis. €
20,6 %vs 2024
Zisk (2025)21 tis. €
2,5 %vs 2024
Vlastné imanie (2025)90 tis. €
5,2 %vs 2024
Zadlženosť (2025)68 %
175,3 %Strednávs 2024
ROE (2025)23.2 %
2,5 %Výbornévs 2024

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 21 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 30 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (112 tis. €), je zisková.

Vysoká ziskovosťčistá marža 19 %
Silný rasttržby +21 % medziročne
Tržby
112 tis. €
+20,6 %vs. 2024
Trvalý rast
Čistý zisk
21 tis. €
+2,5 %vs. 2024
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
279 tis. €
+145,5 %vs. 2024
Mierny rast
Vlastné imanie
90 tis. €
+5,2 %vs. 2024
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
69zo 100
Silná

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2025)Zobraziť všetky ukazovatele →
  • EBITDA marža24,2 %
  • ROA (návratnosť aktív)7,5 %
  • ROE (návratnosť vlastného imania)23,2 %
  • Zadlženosť68 %
  • Kapitálová primeranosť32,3 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (112 tis. €), je zisková.
69/ 100Silná
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
  • > 15 % marža → 20 b.
  • 10–15 % → 17 b.
  • 5–10 % → 13 b.
  • 2–5 % → 9 b.
  • 0–2 % → 6 b.
  • < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
  • netMargin: 18.75
  • netIncome: 20 909
  • revenue: 111 540
  • prevNetIncome: 20 401
Kapitál12 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
  • > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
  • 35–50 % → 16 b.
  • 20–35 % → 12 b.
  • 10–20 % → 7 b.
  • 3–10 % → 3 b.
  • < 3 % → 1 b.
  • < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
  • equityRatio: 32.30
  • equity: 90 144
  • assets: 279 083
Zadlženosť7 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
  • < 30 % → 20 b. (nízka páka)
  • 30–50 % → 16 b.
  • 50–65 % → 12 b.
  • 65–80 % → 7 b.
  • 80–92 % → 3 b.
  • > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • debtRatio: 67.70
  • equity: 90 144
  • assets: 279 083
Rast10 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
  • CAGR > 15 % → 20 b.
  • 7–15 % → 17 b.
  • 2–7 % → 13 b.
  • −3 až 2 % → 10 b.
  • −10 až −3 % → 6 b.
  • < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
  • revenueCAGR: -2.82
  • revenueYoY: 20.63
  • validHistoryYears: 4.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
  • EBITDA marža > 20 % → 20 b.
  • 12–20 % → 17 b.
  • 6–12 % → 12 b.
  • 2–6 % → 7 b.
  • 0–2 % → 4 b.
  • < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • ebitdaMargin: 24.18
  • netMargin: 18.75
  • ebitda: 26 965
  • revenue: 111 540
Altman Z''-Score2.85Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktívaváhapríspevok—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva6.560.64aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva3.261.17aproximované
X3 — EBIT / Aktíva6.720.55aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky1.050.50presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

  • ROA pozitívnaROA = 7.49 %
    splnené
  • ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 7.49 % vs. predchádzajúce 17.95 %.
    nesplnené
  • Zadlženosť klesáZadlženosť 67.70 % vs. predchádzajúce 24.59 %.
    nesplnené
  • Obrat aktív rastieObrat aktív 0.40× vs. predchádzajúce 0.81×.
    nesplnené
  • Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 18.75 % vs. predchádzajúca 22.06 %.
    nesplnené
  • Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 32.30 % vs. predchádzajúca 75.41 %.
    nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
  • #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
  • #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
  • #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam
  • X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
  • X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
  • X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Metodologická báza: Health Score je vážený kompozit komponentov založených na DuPont identity (Brown, 1914), Altman Z-Score (Altman, 1968) a Piotroski F-Score (Piotroski, 2000). Plná metodika dostupná v popise zdrojov →
Čo hovoria dáta
  • Pozitívne

    Tržby medziročne vzrástli o 21 % na 112 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.

  • Pozitívne

    Čistá marža 18.7 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.19 € čistého zisku.

  • Pozitívne

    EBITDA marža 24.2 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.

  • Info

    Kapitálová primeranosť 32 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

Finančný prehľad (2025)
Položka20252024Zmena
Tržby112 tis. €92 tis. €+20,6 %
EBITDA27 tis. €27 tis. €+1,2 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)24 tis. €24 tis. €+1,2 %
Čistý zisk21 tis. €20 tis. €+2,5 %
Aktíva279 tis. €114 tis. €+145,5 %
Vlastné imanie90 tis. €86 tis. €+5,2 %
Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →
Základné informácie
Právna forma
272
Dátum vzniku
29. 2. 1996
Sídlo
Nad záhradami 236, 02744, Štefanov nad Oravou
Štatutárny orgán
—
Vzťahy a prepojenia
žiadne dátav štatutárnych orgánoch
—cez ľudí 2°/3°
Zobraziť všetky vzťahy →
Najnovšie udalosti
  • 29. 2. 1996Založenie spoločnosti
  • 31. 12. 2025Zverejnená účtovná závierka za rok 2025
  • 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
Zobraziť všetky udalosti →
Ďalšie firmy v okrese TvrdošínVšetky firmy v okrese →

ŠÚ SR klasifikácia veľkosti: bez zamestnancov