Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt
ORSFotvorený register slovenských firiem

TELCO systems s.r.o.

aktívna
Zvolenská cesta 20, 97405, Banská Bystrica
IČO31568114DIČ2020459694IČ DPHSK2020459694spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2025)89 tis. €
15,0 %vs 2024
Zisk (2025)2 tis. €
34,1 %vs 2024
Vlastné imanie (2025)11 tis. €
39,3 %vs 2024
Zadlženosť (2025)54 %
254,4 %Strednávs 2024
ROE (2025)13.6 %
8,4 %Dobrévs 2024

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 15 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 34 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (89 tis. €).

Klesajúce tržbytržby -15 % medziročne
Tržby
89 tis. €
−15,0 %vs. 2024
Pokles tržieb
Čistý zisk
2 tis. €
−34,1 %vs. 2024
Zhoršenie výsledku
Aktíva
24 tis. €
+12,6 %vs. 2024
Mierny rast
Vlastné imanie
11 tis. €
−39,3 %vs. 2024
Klesá medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
43zo 100
Slabá

Hlavnou slabinou je ziskovosť.

Kľúčové ukazovatele (2025)Zobraziť všetky ukazovatele →
  • EBITDA marža3,9 %
  • ROA (návratnosť aktív)6,2 %
  • ROE (návratnosť vlastného imania)13,6 %
  • Zadlženosť54 %
  • Kapitálová primeranosť45,7 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (89 tis. €).
43/ 100Slabá
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
  • > 15 % marža → 20 b.
  • 10–15 % → 17 b.
  • 5–10 % → 13 b.
  • 2–5 % → 9 b.
  • 0–2 % → 6 b.
  • < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
  • netMargin: 1.69
  • netIncome: 1 500
  • revenue: 88 696
  • prevNetIncome: 2 277
Kapitál16 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
  • > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
  • 35–50 % → 16 b.
  • 20–35 % → 12 b.
  • 10–20 % → 7 b.
  • 3–10 % → 3 b.
  • < 3 % → 1 b.
  • < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
  • equityRatio: 45.70
  • equity: 10 995
  • assets: 24 060
Zadlženosť12 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
  • < 30 % → 20 b. (nízka páka)
  • 30–50 % → 16 b.
  • 50–65 % → 12 b.
  • 65–80 % → 7 b.
  • 80–92 % → 3 b.
  • > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • debtRatio: 54.30
  • equity: 10 995
  • assets: 24 060
Rast2 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
  • CAGR > 15 % → 20 b.
  • 7–15 % → 17 b.
  • 2–7 % → 13 b.
  • −3 až 2 % → 10 b.
  • −10 až −3 % → 6 b.
  • < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
  • revenueCAGR: -11.02
  • revenueYoY: -14.97
  • validHistoryYears: 10.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
  • EBITDA marža > 20 % → 20 b.
  • 12–20 % → 17 b.
  • 6–12 % → 12 b.
  • 2–6 % → 7 b.
  • 0–2 % → 4 b.
  • < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • ebitdaMargin: 3.93
  • netMargin: 1.69
  • ebitda: 3 490
  • revenue: 88 696
Altman Z''-Score0.60Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktívaváhapríspevok—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva6.560.90aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva3.26-2.01aproximované
X3 — EBIT / Aktíva6.720.83aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky1.050.88presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

  • ROA pozitívnaROA = 6.23 %
    splnené
  • ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 6.23 % vs. predchádzajúce 10.65 %.
    nesplnené
  • Zadlženosť klesáZadlženosť 54.30 % vs. predchádzajúce 15.32 %.
    nesplnené
  • Obrat aktív rastieObrat aktív 3.69× vs. predchádzajúce 4.88×.
    nesplnené
  • Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.69 % vs. predchádzajúca 2.18 %.
    nesplnené
  • Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 45.70 % vs. predchádzajúca 84.68 %.
    nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
  • #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
  • #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
  • #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam
  • X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
  • X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
  • X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Metodologická báza: Health Score je vážený kompozit komponentov založených na DuPont identity (Brown, 1914), Altman Z-Score (Altman, 1968) a Piotroski F-Score (Piotroski, 2000). Plná metodika dostupná v popise zdrojov →
Čo hovoria dáta
  • Upozornenie

    Tržby medziročne klesli o 15 % na 89 tis. €. Môže ísť o sezónny výkyv alebo stratu zákazníkov.

  • Info

    Čistá marža len 1.7 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.

  • Info

    Kapitálová primeranosť 46 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

Finančný prehľad (2025)
Položka20252024Zmena
Tržby89 tis. €104 tis. €−15,0 %
EBITDA3 tis. €4 tis. €−17,6 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)3 tis. €4 tis. €−17,6 %
Čistý zisk2 tis. €2 tis. €−34,1 %
Aktíva24 tis. €21 tis. €+12,6 %
Vlastné imanie11 tis. €18 tis. €−39,3 %
Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →
Základné informácie
Právna forma
spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku
27. 7. 1992
Sídlo
Zvolenská cesta 20, 97405, Banská Bystrica
Štatutárny orgán
2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Zobraziť všetky vzťahy →
Najnovšie udalosti
  • 27. 7. 1992Založenie spoločnosti
  • 31. 12. 2025Zverejnená účtovná závierka za rok 2025
  • 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
Zobraziť všetky udalosti →
Ďalšie firmy v okrese Banská BystricaVšetky firmy v okrese →

ŠÚ SR klasifikácia veľkosti: bez zamestnancov