A grafik, spol. s r.o.
aktívnaZvolenská cesta 14, 97403, Banská Bystrica
IČO31568149DIČ2020459760IČ DPHSK2020459760spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)59 tis. €
8,6 %vs 2023
Zisk (2024)4 tis. €
282,0 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)7 tis. €
140,4 %vs 2023
Zadlženosť (2024)70 %
19,9 %Strednávs 2023
ROE (2024)58.4 %
175,7 %Výbornévs 2023
Kľúčové insighty
Stabilné tržby
Medziročná zmena tržieb o -8.6 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Dlhá história
Firma pôsobí na trhu už 34 rokov — overený subjekt.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (59 tis. €), je zisková.
Klesajúce tržbytržby -9 % medziročne
Ziskováčistá marža 7 %
Tržby
59 tis. €
−8,6 %vs. 2023
Pokles tržieb
Čistý zisk
4 tis. €
+282,0 %vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
24 tis. €
+2,5 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
7 tis. €
+140,4 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Stabilná
Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža9,2 %
- ROA (návratnosť aktív)17,7 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)58,4 %
- Zadlženosť70 %
- Kapitálová primeranosť30,2 %
Finančné zdravie
50/ 100Stabilná
Ziskovosť13 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 7.15netIncome: 4 194revenue: 58 677prevNetIncome: -2 304
Kapitál12 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 30.22equity: 7 181assets: 23 762
Zadlženosť7 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 69.78equity: 7 181assets: 23 762
Rast6 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: -7.38revenueYoY: -8.58validHistoryYears: 7.00
Efektivita12 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 9.25netMargin: 7.15ebitda: 5 426revenue: 58 677
Altman Z''-Score-0.80Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.59 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -3.16 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 1.30 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.45 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score5 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 17.65 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 17.65 % vs. predchádzajúce -9.94 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 69.78 % vs. predchádzajúce 87.12 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 2.47× vs. predchádzajúce 2.77×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 7.15 % vs. predchádzajúca -3.59 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 30.22 % vs. predchádzajúca 12.88 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Upozornenie
Tržby medziročne klesli o 9 % na 59 tis. €. Môže ísť o sezónny výkyv alebo stratu zákazníkov.
- Pozitívne
Čistá marža 7.1 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
- Info
Kapitálová primeranosť 30 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
- Pozitívne
ROA 17.7 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 59 tis. € | 64 tis. € | −8,6 % |
| EBITDA | 5 tis. € | 1 tis. € | +393,7 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 5 tis. € | 989 € | +393,7 % |
| Čistý zisk | 4 tis. € | -2 tis. € | +282,0 % |
| Aktíva | 24 tis. € | 23 tis. € | +2,5 % |
| Vlastné imanie | 7 tis. € | 3 tis. € | +140,4 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 27. 7. 1992
- Sídlo
- Zvolenská cesta 14, 97403, Banská Bystrica
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 27. 7. 1992Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Finančné ukazovatele
20249.2 %Dobré
7.1 %Dobré
17.7 %Výborné
58.4 %Výborné
69.8 %Stredná
30.2 %Dobré
Tržby a zisk · 10 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie30.2%
- Cudzie zdroje69.8%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 59 tis. € | 24 tis. € | 7 tis. € | 5 tis. € | 4 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 64 tis. € | 23 tis. € | 3 tis. € | 1 tis. € | -2 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 71 tis. € | 25 tis. € | 5 tis. € | 2 tis. € | -912 € | EUR |
| 2021 | Riadna | 50 tis. € | 25 tis. € | 6 tis. € | 3 tis. € | -1 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 52 tis. € | 56 tis. € | -3 tis. € | -1 tis. € | -7 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 95 tis. € | 70 tis. € | -43 tis. € | -4 tis. € | -12 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 93 tis. € | 69 tis. € | -32 tis. € | 8 tis. € | 758 € | EUR |
| 2017 | Riadna | — | 63 tis. € | -32 tis. € | 9 tis. € | 11 € | EUR |
| 2016 | Riadna | — | 62 tis. € | -32 tis. € | 6 tis. € | -3 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | — | 66 tis. € | -29 tis. € | 7 tis. € | -2 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti27. 7. 1992
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
Predmet podnikania
- 1prieskum trhu a verejnej mienkyod 11. 9. 2002
- 2kúpa tovaru na účely jeho predaja iným prevádzkovateľom živnosti /veľkoobchod/ v rozsahu voľnej živnostiod 11. 9. 2002
- 3poradenská činnosť v reklameod 11. 9. 2002
- 4fotografické práceod 11. 9. 2002
- 5poskytovanie služieb videokamerouod 11. 9. 2002
- 6výroba reklamno propagačných materiálov, informačných tabúľ bez zásahu do elektro častíod 11. 9. 2002
- 7spracovanie grafických, textových predlôh a tlačových podkladov počítačovou technikouod 11. 9. 2002
- 8kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi /maloobchod/ v rozsahu voľnej živnostiod 11. 9. 2002
- 9sprosstredkovateľská činnosť v reklame, obchode a službáchod 29. 6. 2001
- 10vydavateľská činnosťod 27. 7. 1992
- 11obchodná činnosť mimo riadnej predajne so spotrebným a priemyselným tovaromod 27. 7. 1992
- 12reklamno-propagačná činnosťod 27. 7. 1992
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/31568149
- RÚZ ID
- 177395
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS13 udalostí
- 27. 7. 1992Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2019Najvyšší zaznamenaný obrat95 374 EUR · rok 2019
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 1. 1. 1993Registrácia platcu DPHSK2020459760