Agentúra IF, s.r.o.
aktívnaNám. Ľ. Štúra 15, 97405, Banská Bystrica
IČO31628524DIČ2020456372IČ DPHSK2020456372spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2022)41 tis. €
65,7 %vs 2021
Zisk (2022)11 tis. €
45,9 %vs 2021
Vlastné imanie (2022)55 tis. €
5,8 %vs 2021
Zadlženosť (2022)54 %
1,7 %Strednávs 2021
ROE (2022)19.2 %
37,9 %Výbornévs 2021
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 66 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Dlhá história
Firma pôsobí na trhu už 31 rokov — overený subjekt.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (41 tis. €), je zisková.
Vysoká ziskovosťčistá marža 26 %
Silný rasttržby +66 % medziročne
Tržby
41 tis. €
+65,7 %vs. 2021
Trvalý rast
Čistý zisk
11 tis. €
+45,9 %vs. 2021
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
121 tis. €
+7,9 %vs. 2021
Mierny rast
Vlastné imanie
55 tis. €
+5,8 %vs. 2021
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Vynikajúca
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža45,3 %
- ROA (návratnosť aktív)8,8 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)19,2 %
- Zadlženosť54 %
- Kapitálová primeranosť45,6 %
Finančné zdravie
88/ 100Vynikajúca
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 25.55netIncome: 10 585revenue: 41 425prevNetIncome: 7 253
Kapitál16 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 45.57equity: 55 073assets: 120 848
Zadlženosť12 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 54.43equity: 55 073assets: 120 848
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 72.56revenueYoY: 65.70validHistoryYears: 9.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 45.29netMargin: 25.55ebitda: 18 761revenue: 41 425
Altman Z''-Score3.67Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.90 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 1.01 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.89 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.88 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 8.76 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 8.76 % vs. predchádzajúce 6.48 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 54.43 % vs. predchádzajúce 53.51 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.34× vs. predchádzajúce 0.22×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 25.55 % vs. predchádzajúca 29.01 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 45.57 % vs. predchádzajúca 46.49 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Mikrofirma (tržby 41425 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 9 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 66 % na 41 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Pozitívne
Čistá marža 25.6 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.26 € čistého zisku.
- Pozitívne
EBITDA marža 45.3 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
- Info
Kapitálová primeranosť 46 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Finančný prehľad (2022)
| Položka | 2022 | 2021 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 41 tis. € | 25 tis. € | +65,7 % |
| EBITDA | 19 tis. € | 9 tis. € | +103,5 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 17 tis. € | 8 tis. € | +103,5 % |
| Čistý zisk | 11 tis. € | 7 tis. € | +45,9 % |
| Aktíva | 121 tis. € | 112 tis. € | +7,9 % |
| Vlastné imanie | 55 tis. € | 52 tis. € | +5,8 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 8. 5. 1995
- Sídlo
- Nám. Ľ. Štúra 15, 97405, Banská Bystrica
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 8. 5. 1995Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021
Finančné ukazovatele
202245.3 %Výborné
25.6 %Výborné
8.8 %Výborné
19.2 %Výborné
54.4 %Stredná
45.6 %Dobré
Tržby a zisk · 9 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie45.6%
- Cudzie zdroje54.4%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022aktuálny | Riadna | 41 tis. € | 121 tis. € | 55 tis. € | 19 tis. € | 11 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 25 tis. € | 112 tis. € | 52 tis. € | 9 tis. € | 7 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 60 tis. € | 115 tis. € | 27 tis. € | 9 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 37 tis. € | 95 tis. € | 24 tis. € | 8 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 41 tis. € | 67 tis. € | 21 tis. € | 12 tis. € | 6 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 40 tis. € | 64 tis. € | 15 tis. € | 9 tis. € | 4 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | 34 tis. € | 65 tis. € | 12 tis. € | 8 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2014 | Riadna | 31 tis. € | 57 tis. € | 9 tis. € | 6 tis. € | 949 € | EUR |
| 2013 | Riadna | 527 € | 29 tis. € | 8 tis. € | — | 973 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Zmena sídla5. 8. 1997 → 17. 9. 2003
Medený Hámor 15, Banská Bystrica
- Založenie spoločnosti8. 5. 1995
spoločnosť s ručením obmedzeným
- Zmena sídla8. 5. 1995 → 4. 8. 1997
Kukučínova 18, Banská Bystrica
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2022aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
- Účtovná závierka 2014JSON detail
- Účtovná závierka 2013JSON detail
Predmet podnikania
- 1poskytovanie software - predaj hotových programov na základe zmluvy s autoromod 8. 5. 1995
- 2automatizované spracovanie dátod 8. 5. 1995
- 3vedenie účtovníctvaod 8. 5. 1995
- 4činnosť účtovných, organizačných a ekonomických poradcovod 8. 5. 1995
- 5kúpa tovaru za účelom jeho predaja konečnému spotrebiteľovi v rozsahu voľnej živnostiod 8. 5. 1995
- 6kúpa tovaru za účelom jeho predaja iným prevádzkovateľom živnosti v rozsahu voľnej živnostiod 8. 5. 1995
- 7sprostredkovanie obchoduod 8. 5. 1995
- 8prenájom výpočtovej a kancelárskej technikyod 8. 5. 1995
- 9konzultačná, poradenská a školiaca činnosť v oblasti využívania software, hardware a v oblasti spracovanie ekonomických údajov v rozsahu voľnej živnostiod 8. 5. 1995
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/31628524
- RÚZ ID
- 178187
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS14 udalostí
- 8. 5. 1995Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2019Najvyšší zaznamenaný obrat59 825 EUR · rok 2019
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 31. 12. 2014Zverejnená účtovná závierka za rok 2014Riadna
- 31. 12. 2013Zverejnená účtovná závierka za rok 2013Riadna
- 5. 8. 1997Zmena sídlaMedený Hámor 15, Banská Bystrica
- 1. 6. 1995Registrácia platcu DPHSK2020456372
- 8. 5. 1995Zmena sídlaKukučínova 18, Banská Bystrica