UBC Group, a. s.

aktívna

Vrátna dolina 1, 01306, Terchová

IČO31645950DIČ2020447154IČ DPHSK2020447154akciová spoločnosťPlatca DPH

Tržby (2024)15 tis. €

25,7 %vs 2023

Zisk (2024)-351 tis. €

55,2 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)3,2 mil. €

9,8 %vs 2023

Zadlženosť (2024)71 %

2,4 %Vysokávs 2023

ROE (2024)-10.8 %

72,1 %Stratavs 2023

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 26 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 30 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (15 tis. €), je dlhodobo stratová.

Stratováfirma má negatívny čistý zisk

Pokles tržiebtržby -26 % medziročne

Tržby

15 tis. €

−25,7 %vs. 2023

Pokles tržieb

Čistý zisk

-351 tis. €

−55,2 %vs. 2023

Zhoršenie výsledku

Aktíva

11,2 mil. €

−4,5 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

3,2 mil. €

−9,8 %vs. 2023

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Riziková

Skóre je nízke najmä v dôsledku negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža-2161,9 %
ROA (návratnosť aktív)-3,1 %
ROE (návratnosť vlastného imania)-10,8 %
Zadlženosť71 %
Kapitálová primeranosť28,9 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (15 tis. €), je dlhodobo stratová.

22/ 100Riziková

Ziskovosť0 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -2 299,771
netIncome: -351 428
revenue: 15 281
prevNetIncome: -226 374

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 28.87
equity: 3 244 985
assets: 11 241 914

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 71.13
equity: 3 244 985
assets: 11 241 914

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -30.45
revenueYoY: -25.71
validHistoryYears: 7.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -2 161,927
netMargin: -2 299,771
ebitda: -330 364
revenue: 15 281

Altman Z''-Score0.95Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.57	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.12	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	-0.17	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.43	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score0 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -3.13 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -3.13 % vs. predchádzajúce -1.92 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 71.13 % vs. predchádzajúce 69.44 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.00× vs. predchádzajúce 0.00×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -2299.77 % vs. predchádzajúca -1100.51 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 28.87 % vs. predchádzajúca 30.56 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 15281 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Riziko
Tržby medziročne klesli o 26 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
Riziko
Firma je v strate (čistá marža -2299.8 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.
Info
Kapitálová primeranosť 29 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	15 tis. €	21 tis. €	−25,7 %
EBITDA	-330 tis. €	-213 tis. €	−55,1 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-297 tis. €	-192 tis. €	−55,1 %
Čistý zisk	-351 tis. €	-226 tis. €	−55,2 %
Aktíva	11,2 mil. €	11,8 mil. €	−4,5 %
Vlastné imanie	3,2 mil. €	3,6 mil. €	−9,8 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: akciová spoločnosť
Dátum vzniku: 1. 3. 1996
Sídlo: Vrátna dolina 1, 01306, Terchová
Štatutárny orgán: 5 5 osôb (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

5 5 osôbv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

1. 3. 1996Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

-2161.9 %Strata

Čistá maržačistý zisk / výnosy

-2299.8 %Strata

ROAčistý zisk / aktíva

-3.1 %Slabé

ROEčistý zisk / vlastné imanie

-10.8 %Slabé

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

71.1 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

28.9 %Slabé

Tržby a zisk · 10 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie28.9%
Cudzie zdroje71.1%

Aktíva spolu11,2 mil. €

Vlastné imanie3,2 mil. €

Cudzie zdroje8,0 mil. €

Finančná páka2.46×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 10 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	15 tis. €	11,2 mil. €	3,2 mil. €	-330 tis. €	-351 tis. €	EUR
2023	Riadna	21 tis. €	11,8 mil. €	3,6 mil. €	-213 tis. €	-226 tis. €	EUR
2022	Riadna	17 tis. €	12,0 mil. €	3,8 mil. €	-44 tis. €	-50 tis. €	EUR
2021	Riadna	—	0 €	—	—	0 €	EUR
2020	Riadna	—	—	—	—	—	EUR
2019	Riadna	—	—	—	—	—	EUR
2018	Riadna	37 tis. €	12,8 mil. €	4,3 mil. €	-237 tis. €	-264 tis. €	EUR
2017	Riadna	49 tis. €	13,6 mil. €	4,6 mil. €	2,8 mil. €	1,7 mil. €	EUR
2016	Riadna	137 tis. €	12,5 mil. €	2,5 mil. €	-106 tis. €	-119 tis. €	EUR
2015	Riadna	135 tis. €	12,5 mil. €	2,2 mil. €	-232 tis. €	-247 tis. €	EUR

UBC Group, a. s.

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Stabilná finančná pozícia

Dlhá história

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita