VELIOVIČ, spol. s r.o.

aktívna

Hlavná 28, 08001, Prešov

IČO31669166DIČ2020518973IČ DPHSK2020518973spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2023)80 tis. €

5,6 %vs 2022

Zisk (2023)2 tis. €

119,8 %vs 2022

Vlastné imanie (2023)57 tis. €

2,9 %vs 2022

Zadlženosť (2023)76 %

13,8 %Vysokávs 2022

ROE (2023)2.8 %

113,6 %Slabévs 2022

Kľúčové insighty

Stabilné tržby

Medziročná zmena tržieb o +5.6 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 33 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (80 tis. €), zadlženosť je vysoká.

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 76 % aktív

Tržby

80 tis. €

+5,6 %vs. 2022

Trvalý rast

Čistý zisk

2 tis. €

+119,8 %vs. 2022

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

237 tis. €

−48,9 %vs. 2022

Pokles aktív

Vlastné imanie

57 tis. €

+2,9 %vs. 2022

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Slabá

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Kľúčové ukazovatele (2023)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža3,1 %
ROA (návratnosť aktív)0,7 %
ROE (návratnosť vlastného imania)2,8 %
Zadlženosť76 %
Kapitálová primeranosť24,1 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (80 tis. €), zadlženosť je vysoká.

33/ 100Slabá

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 2.01
netIncome: 1 600
revenue: 79 675
prevNetIncome: 728.00

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 24.07
equity: 57 064
assets: 237 062

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 75.93
equity: 57 064
assets: 237 062

Rast13 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 5.59
revenueYoY: 5.57
validHistoryYears: 9.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 3.12
netMargin: 2.01
ebitda: 2 489
revenue: 79 675

Altman Z''-Score1.24Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.47	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.37	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.06	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.33	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 0.67 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 0.67 % vs. predchádzajúce 0.16 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 75.93 % vs. predchádzajúce 88.05 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.34× vs. predchádzajúce 0.16×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 2.01 % vs. predchádzajúca 0.96 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 24.07 % vs. predchádzajúca 11.95 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Aktíva medziročne klesli o 49 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 6 % na 80 tis. € — stabilný organický rast.
Info
Čistá marža len 2.0 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 24 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.

Finančný prehľad (2023)

Položka	2023	2022	Zmena
Tržby	80 tis. €	75 tis. €	+5,6 %
EBITDA	2 tis. €	6 tis. €	−56,7 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	2 tis. €	5 tis. €	−56,7 %
Čistý zisk	2 tis. €	728 €	+119,8 %
Aktíva	237 tis. €	464 tis. €	−48,9 %
Vlastné imanie	57 tis. €	55 tis. €	+2,9 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 23. 3. 1993
Sídlo: Hlavná 28, 08001, Prešov
Štatutárny orgán: 4 4 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

4 4 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

23. 3. 1993Založenie spoločnosti
31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
31. 12. 2023Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2023

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

3.1 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

2.0 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

0.7 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

2.8 %Slabé

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

75.9 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

24.1 %Slabé

Tržby a zisk · 10 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2023 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie24.1%
Cudzie zdroje75.9%

Aktíva spolu237 tis. €

Vlastné imanie57 tis. €

Cudzie zdroje180 tis. €

Finančná páka3.15×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 10 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2023aktuálny	Riadna	80 tis. €	237 tis. €	57 tis. €	2 tis. €	2 tis. €	EUR
2022	Riadna	75 tis. €	464 tis. €	55 tis. €	6 tis. €	728 €	EUR
2021	Riadna	57 tis. €	467 tis. €	65 tis. €	8 tis. €	1 tis. €	EUR
2020	Riadna	59 tis. €	478 tis. €	158 tis. €	7 tis. €	3 tis. €	EUR
2019	Riadna	68 tis. €	469 tis. €	155 tis. €	8 tis. €	107 €	EUR
2018	Riadna	73 tis. €	438 tis. €	155 tis. €	15 tis. €	4 tis. €	EUR
2017	Riadna	72 tis. €	365 tis. €	151 tis. €	22 tis. €	11 tis. €	EUR
2016	Riadna	57 tis. €	373 tis. €	139 tis. €	19 tis. €	8 tis. €	EUR
2015	Riadna	—	384 tis. €	131 tis. €	9 tis. €	-3 tis. €	EUR
2014	Riadna	52 tis. €	388 tis. €	134 tis. €	9 tis. €	-691 €	EUR

VELIOVIČ, spol. s r.o.

Kľúčové insighty

Stabilné tržby

Stabilná finančná pozícia

Dlhá história

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita