Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt
ORSFotvorený register slovenských firiem

AGF INVEST, s.r.o.

aktívna
Balkánska 133, 85110, Bratislava - mestská časť Rusovce
IČO34117865DIČ2020411569IČ DPHSK2020411569spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)2,2 mil. €
16,0 %vs 2023
Zisk (2024)-70 tis. €
223,5 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)633 tis. €
9,9 %vs 2023
Zadlženosť (2024)63 %
2,8 %Strednávs 2023
ROE (2024)-11.0 %
259,3 %Stratavs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 16 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 31 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), je dlhodobo stratová.

Stratováfirma má negatívny čistý zisk
Silný rasttržby +16 % medziročne
Tržby
2,2 mil. €
+16,0 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
-70 tis. €
−223,5 %vs. 2023
Zhoršenie výsledku
Aktíva
1,7 mil. €
−5,9 %vs. 2023
Pokles aktív
Vlastné imanie
633 tis. €
−9,9 %vs. 2023
Klesá medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
46zo 100
Stabilná

Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
  • EBITDA marža-1,7 %
  • ROA (návratnosť aktív)-4,1 %
  • ROE (návratnosť vlastného imania)-11,0 %
  • Zadlženosť63 %
  • Kapitálová primeranosť37,4 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), je dlhodobo stratová.
46/ 100Stabilná
Ziskovosť0 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
  • > 15 % marža → 20 b.
  • 10–15 % → 17 b.
  • 5–10 % → 13 b.
  • 2–5 % → 9 b.
  • 0–2 % → 6 b.
  • < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
  • netMargin: -3.14
  • netIncome: -69 989
  • revenue: 2 226 804
  • prevNetIncome: -21 633
Kapitál16 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
  • > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
  • 35–50 % → 16 b.
  • 20–35 % → 12 b.
  • 10–20 % → 7 b.
  • 3–10 % → 3 b.
  • < 3 % → 1 b.
  • < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
  • equityRatio: 37.37
  • equity: 633 477
  • assets: 1 695 161
Zadlženosť12 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
  • < 30 % → 20 b. (nízka páka)
  • 30–50 % → 16 b.
  • 50–65 % → 12 b.
  • 65–80 % → 7 b.
  • 80–92 % → 3 b.
  • > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • debtRatio: 62.63
  • equity: 633 477
  • assets: 1 695 161
Rast17 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
  • CAGR > 15 % → 20 b.
  • 7–15 % → 17 b.
  • 2–7 % → 13 b.
  • −3 až 2 % → 10 b.
  • −10 až −3 % → 6 b.
  • < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
  • revenueCAGR: 13.14
  • revenueYoY: 16.00
  • validHistoryYears: 10.00
Efektivita1 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
  • EBITDA marža > 20 % → 20 b.
  • 12–20 % → 17 b.
  • 6–12 % → 12 b.
  • 2–6 % → 7 b.
  • 0–2 % → 4 b.
  • < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • ebitdaMargin: -1.74
  • netMargin: -3.14
  • ebitda: -38 725
  • revenue: 2 226 804
Altman Z''-Score-0.22Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktívaváhapríspevok—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva6.560.74aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva3.26-1.45aproximované
X3 — EBIT / Aktíva6.72-0.13aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky1.050.63presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

  • ROA pozitívnaROA = -4.13 %
    nesplnené
  • ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -4.13 % vs. predchádzajúce -1.20 %.
    nesplnené
  • Zadlženosť klesáZadlženosť 62.63 % vs. predchádzajúce 60.93 %.
    nesplnené
  • Obrat aktív rastieObrat aktív 1.31× vs. predchádzajúce 1.07×.
    splnené
  • Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -3.14 % vs. predchádzajúca -1.13 %.
    nesplnené
  • Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 37.37 % vs. predchádzajúca 39.07 %.
    nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
  • #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
  • #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
  • #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam
  • X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
  • X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
  • X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Metodologická báza: Health Score je vážený kompozit komponentov založených na DuPont identity (Brown, 1914), Altman Z-Score (Altman, 1968) a Piotroski F-Score (Piotroski, 2000). Plná metodika dostupná v popise zdrojov →
Čo hovoria dáta
  • Pozitívne

    Tržby medziročne stúpli o 16 % na 2.2 mil. € — stabilný organický rast.

  • Riziko

    Firma je v strate (čistá marža -3.1 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.

  • Info

    Kapitálová primeranosť 37 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

  • Upozornenie

    Tržby rastú (+16 %), ale aktíva klesajú (-6 %). Firma môže podinvestovávať — rast nemusí byť udržateľný.

Finančný prehľad (2024)
Položka20242023Zmena
Tržby2,2 mil. €1,9 mil. €+16,0 %
EBITDA-39 tis. €15 tis. €−353,1 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)-35 tis. €14 tis. €−353,1 %
Čistý zisk-70 tis. €-22 tis. €−223,5 %
Aktíva1,7 mil. €1,8 mil. €−5,9 %
Vlastné imanie633 tis. €703 tis. €−9,9 %
Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →
Základné informácie
Právna forma
spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku
14. 3. 1995
Sídlo
Balkánska 133, 85110, Bratislava - mestská časť Rusovce
Štatutárny orgán
7 7 osôb (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
7 7 osôbv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Zobraziť všetky vzťahy →
Najnovšie udalosti
  • 14. 3. 1995Založenie spoločnosti
  • 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
  • 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Zobraziť všetky udalosti →
Ďalšie firmy v okrese Bratislava VVšetky firmy v okrese →

ŠÚ SR klasifikácia veľkosti: 100–149