AUTO UNIVERSAL K & L, s.r.o.

aktívna

Cintorínska 154, 04941, Pača

IČO36210102DIČ2020037492spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2020)25 tis. €

35,8 %vs 2019

Zisk (2020)28 €

86,7 %vs 2019

Vlastné imanie (2020)7 tis. €

4,5 %vs 2019

Zadlženosť (2020)0 %

Nízka

ROE (2020)0.4 %

78,7 %Slabévs 2019

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 36 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 25 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (25 tis. €).

Nízka maržačistá marža len 0.1 %

Silný kapitálvlastné imanie tvorí 100 % aktív

Nízka zadlženosťdlh tvorí len 0 % aktív

Tržby

25 tis. €

+35,8 %vs. 2019

Trvalý rast

Čistý zisk

28 €

+86,7 %vs. 2019

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

7 tis. €

+4,5 %vs. 2019

Mierny rast

Vlastné imanie

7 tis. €

+4,5 %vs. 2019

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.

Kľúčové ukazovatele (2020)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža0,1 %
ROA (návratnosť aktív)0,4 %
ROE (návratnosť vlastného imania)0,4 %
Zadlženosť0 %
Kapitálová primeranosť100,0 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (25 tis. €).

52/ 100Stabilná

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 0.113
netIncome: 28.00
revenue: 24 675
prevNetIncome: 15.00

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 100.00
equity: 6 683
assets: 6 683

Zadlženosť20 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 0.000
equity: 6 683
assets: 6 683

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -21.16
revenueYoY: 35.78
validHistoryYears: 3.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 0.130
netMargin: 0.113
ebitda: 32.00
revenue: 24 675

Altman Z''-Score12.39Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.97	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.10	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.03	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	10.50	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score4 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 0.42 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 0.42 % vs. predchádzajúce 0.23 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 0.00 % vs. predchádzajúce 0.00 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 3.69× vs. predchádzajúce 2.84×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.11 % vs. predchádzajúca 0.08 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 100.00 % vs. predchádzajúca 100.00 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 24675 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
X4 (Equity / Total Liabilities) — firma má nulové alebo záporné záväzky, X4 capped na 10.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 36 % na 25 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Info
Čistá marža len 0.1 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Pozitívne
Kapitálová primeranosť 100 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.

Finančný prehľad (2020)

Položka	2020	2019	Zmena
Tržby	25 tis. €	18 tis. €	+35,8 %
EBITDA	32 €	19 €	+68,4 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	29 €	17 €	+68,4 %
Čistý zisk	28 €	15 €	+86,7 %
Aktíva	7 tis. €	6 tis. €	+4,5 %
Vlastné imanie	7 tis. €	6 tis. €	+4,5 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 29. 10. 2001
Sídlo: Cintorínska 154, 04941, Pača
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

29. 10. 2001Založenie spoločnosti
31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020
31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2020

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

0.1 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

0.1 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

0.4 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

0.4 %Slabé

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

0.0 %Nízka

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

100.0 %Výborné

Tržby a zisk · 7 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2020 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie100.0%
Cudzie zdroje0.0%

Aktíva spolu7 tis. €

Vlastné imanie7 tis. €

Cudzie zdroje0 €

Finančná páka—

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 7 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2020aktuálny	Riadna	25 tis. €	7 tis. €	7 tis. €	32 €	28 €	EUR
2019	Riadna	18 tis. €	6 tis. €	6 tis. €	19 €	15 €	EUR
2018	Riadna	40 tis. €	6 tis. €	6 tis. €	-258 €	-258 €	EUR
2017	Riadna	—	80 tis. €	46 tis. €	—	—	EUR
2016	Riadna	—	80 tis. €	46 tis. €	—	—	EUR
2015	Riadna	0 €	80 tis. €	46 tis. €	—	—	EUR
2014	Riadna	0 €	80 tis. €	46 tis. €	0 €	0 €	EUR

AUTO UNIVERSAL K & L, s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Dlhá história

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita