AZ - systém s.r.o.
aktívnaŽitná 1483/6, 95704, Bánovce nad Bebravou
IČO36336432DIČ2021840403IČ DPHSK2021840403spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)129 tis. €
30,9 %vs 2023
Zisk (2024)464 €
84,3 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)5 tis. €
11,0 %vs 2023
Zadlženosť (2024)95 %
0,3 %Vysokávs 2023
ROE (2024)9.9 %
85,9 %Dobrévs 2023
Kľúčové insighty
Pokles tržieb
Tržby medziročne klesli o 31 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Dlhá história
Firma pôsobí na trhu už 22 rokov — overený subjekt.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (129 tis. €), vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.
Riziko financovanianízka kapitálová primeranosť 5 %
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 95 % aktív
Pokles tržiebtržby -31 % medziročne
Tržby
129 tis. €
−30,9 %vs. 2023
Pokles tržieb
Čistý zisk
464 €
−84,3 %vs. 2023
Zhoršenie výsledku
Aktíva
104 tis. €
+2,8 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
5 tis. €
+11,0 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Riziková
Skóre je nízke najmä v dôsledku vysokej zadlženosti a negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža4,6 %
- ROA (návratnosť aktív)0,4 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)9,9 %
- Zadlženosť95 %
- Kapitálová primeranosť4,5 %
Finančné zdravie
23/ 100Riziková
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 0.359netIncome: 464.00revenue: 129 228prevNetIncome: 2 963
Kapitál3 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 4.51equity: 4 673assets: 103 688
Zadlženosť1 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 95.49equity: 4 673assets: 103 688
Rast6 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: -7.08revenueYoY: -30.93validHistoryYears: 10.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 4.64netMargin: 0.359ebitda: 6 002revenue: 129 228
Altman Z''-Score0.33Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.09 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -0.14 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.33 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.05 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 0.45 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 0.45 % vs. predchádzajúce 2.94 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 95.49 % vs. predchádzajúce 95.83 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 1.25× vs. predchádzajúce 1.86×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.36 % vs. predchádzajúca 1.58 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 4.51 % vs. predchádzajúca 4.17 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Riziko
Tržby medziročne klesli o 31 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
- Info
Čistá marža len 0.4 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 5 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 129 tis. € | 187 tis. € | −30,9 % |
| EBITDA | 6 tis. € | 8 tis. € | −28,0 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 5 tis. € | 8 tis. € | −28,0 % |
| Čistý zisk | 464 € | 3 tis. € | −84,3 % |
| Aktíva | 104 tis. € | 101 tis. € | +2,8 % |
| Vlastné imanie | 5 tis. € | 4 tis. € | +11,0 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 15. 6. 2004
- Sídlo
- Žitná 1483/6, 95704, Bánovce nad Bebravou
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 15. 6. 2004Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Finančné ukazovatele
20244.6 %Slabé
0.4 %Slabé
0.4 %Dobré
9.9 %Dobré
95.5 %Vysoká
4.5 %Slabé
Tržby a zisk · 10 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie4.5%
- Cudzie zdroje95.5%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 129 tis. € | 104 tis. € | 5 tis. € | 6 tis. € | 464 € | EUR |
| 2023 | Riadna | 187 tis. € | 101 tis. € | 4 tis. € | 8 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 226 tis. € | 106 tis. € | 1 tis. € | 4 tis. € | -645 € | EUR |
| 2021 | Riadna | 248 tis. € | 120 tis. € | 11 tis. € | -2 tis. € | -6 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 265 tis. € | 107 tis. € | 8 tis. € | 7 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 269 tis. € | 121 tis. € | 6 tis. € | 8 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 238 tis. € | 138 tis. € | 3 tis. € | 2 tis. € | -2 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 250 tis. € | 145 tis. € | 6 tis. € | -188 € | -6 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 266 tis. € | 150 tis. € | 12 tis. € | 6 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | 250 tis. € | 164 tis. € | 9 tis. € | 6 tis. € | -264 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti15. 6. 2004
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
Predmet podnikania
- 1Kúpa tovaru v rozsahu voľnej živnosti na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod)od 15. 6. 2004
- 2Kúpa tovaru v rozsahu voľnej živnosti na účely jeho predaja iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 15. 6. 2004
- 3Sprostredkovateľská činnosť v rozsahu voľných živnostíod 15. 6. 2004
- 4Maloobchod s výpočtovou technikouod 15. 6. 2004
- 5Veľkoobchod s výpočtovou technikouod 15. 6. 2004
- 6Maloobchod mimo predajne v rozsahu podnikaniaod 15. 6. 2004
- 7Činnosti súvisiace s prevádzkou počítačovod 15. 6. 2004
- 8Poskytovanie software - predaj hotových programov na základe zmluvy s autoromod 15. 6. 2004
- 9Zásielkový predajod 15. 6. 2004
- 10Grafické, reklamné a propagačné práceod 15. 6. 2004
- 11Tvorba www stránokod 15. 6. 2004
- 12Spracovanie údajov a súvisiace činnostiod 15. 6. 2004
- 13Poskytovanie fotografických služieb a videoslužiebod 15. 6. 2004
- 14Výroba, údržba a oprava počítačov a iných prístrojov a zariadení na spracovanie údajovod 15. 6. 2004
- 15Prenájom kancelárskych strojov a zariadení vrátane počítačovod 15. 6. 2004
- 16Dodávka a montáž štruktúrovanej kabelážeod 15. 6. 2004
- 17Dodávka a montáž počítačových a telefónnych sietíod 15. 6. 2004
- 18Kancelárske a sekretárske službyod 15. 6. 2004
- 19Vedenie účtovníctvaod 15. 6. 2004
- 20Konzultačná a poradenská činnosť v rozsahu predmetu podnikaniaod 15. 6. 2004
- 21Organizovanie školeníod 15. 6. 2004
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/36336432
- RÚZ ID
- 65703
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS13 udalostí
- 15. 6. 2004Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2019Najvyšší zaznamenaný obrat269 146 EUR · rok 2019
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 1. 7. 2004Registrácia platcu DPHSK2021840403