STOFFE INTERIER, spol. s r.o.

aktívna

Prievozská 16730/4D, 82109, Bratislava - mestská časť Ružinov

IČO36553531DIČ2020161440IČ DPHSK2020161440spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)152 tis. €

14,5 %vs 2023

Zisk (2024)3 tis. €

146,4 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)26 tis. €

15,6 %vs 2023

Zadlženosť (2024)86 %

3,5 %Vysokávs 2023

ROE (2024)13.5 %

140,2 %Dobrévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 15 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Dlhá história

Firma pôsobí na trhu už 23 rokov — overený subjekt.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (152 tis. €), zadlženosť je vysoká.

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 86 % aktív

Tržby

152 tis. €

+14,5 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

3 tis. €

+146,4 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

180 tis. €

−9,8 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

26 tis. €

+15,6 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Slabá

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža6,5 %
ROA (návratnosť aktív)1,9 %
ROE (návratnosť vlastného imania)13,5 %
Zadlženosť86 %
Kapitálová primeranosť14,3 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (152 tis. €), zadlženosť je vysoká.

37/ 100Slabá

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 2.29
netIncome: 3 472
revenue: 151 545
prevNetIncome: -7 477

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 14.34
equity: 25 753
assets: 179 619

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 85.66
equity: 25 753
assets: 179 619

Rast6 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -6.50
revenueYoY: 14.51
validHistoryYears: 7.00

Efektivita12 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 6.51
netMargin: 2.29
ebitda: 9 867
revenue: 151 545

Altman Z''-Score1.66Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.28	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.89	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.31	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.18	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 1.93 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 1.93 % vs. predchádzajúce -3.75 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 85.66 % vs. predchádzajúce 88.81 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.84× vs. predchádzajúce 0.66×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 2.29 % vs. predchádzajúca -5.65 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 14.34 % vs. predchádzajúca 11.19 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 15 % na 152 tis. € — stabilný organický rast.
Info
Čistá marža len 2.3 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 14 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Upozornenie
Tržby rastú (+15 %), ale aktíva klesajú (-10 %). Firma môže podinvestovávať — rast nemusí byť udržateľný.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	152 tis. €	132 tis. €	+14,5 %
EBITDA	10 tis. €	-916 €	+12×
Prevádzkový výsledok (EBIT)	9 tis. €	-824 €	+12×
Čistý zisk	3 tis. €	-7 tis. €	+146,4 %
Aktíva	180 tis. €	199 tis. €	−9,8 %
Vlastné imanie	26 tis. €	22 tis. €	+15,6 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 30. 7. 2003
Sídlo: Prievozská 16730/4D, 82109, Bratislava - mestská časť Ružinov
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

30. 7. 2003Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

6.5 %Dobré

Čistá maržačistý zisk / výnosy

2.3 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

1.9 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

13.5 %Dobré

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

85.7 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

14.3 %Slabé

Tržby a zisk · 10 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie14.3%
Cudzie zdroje85.7%

Aktíva spolu180 tis. €

Vlastné imanie26 tis. €

Cudzie zdroje154 tis. €

Finančná páka5.97×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 10 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	152 tis. €	180 tis. €	26 tis. €	10 tis. €	3 tis. €	EUR
2023	Riadna	132 tis. €	199 tis. €	22 tis. €	-916 €	-7 tis. €	EUR
2022	Riadna	160 tis. €	258 tis. €	30 tis. €	10 tis. €	4 tis. €	EUR
2021	Riadna	134 tis. €	227 tis. €	35 tis. €	9 tis. €	4 tis. €	EUR
2020	Riadna	141 tis. €	128 tis. €	31 tis. €	29 tis. €	19 tis. €	EUR
2019	Riadna	96 tis. €	156 tis. €	11 tis. €	9 tis. €	4 tis. €	EUR
2018	Riadna	—	182 tis. €	42 tis. €	12 tis. €	7 tis. €	EUR
2017	Riadna	—	334 tis. €	85 tis. €	17 tis. €	8 tis. €	EUR
2016	Riadna	—	123 tis. €	28 tis. €	8 tis. €	2 tis. €	EUR
2015	Riadna	227 tis. €	61 tis. €	26 tis. €	11 tis. €	5 tis. €	EUR

STOFFE INTERIER, spol. s r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Dlhá história

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita