EKONFINANCE, s.r.o.

aktívna

Radatice 122, 08242, Radatice

IČO36658928DIČ2022225986IČ DPHSK2022225986spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2025)84 tis. €

45,5 %vs 2024

Zisk (2025)31 tis. €

86,8 %vs 2024

Vlastné imanie (2025)38 tis. €

60,1 %vs 2024

Zadlženosť (2025)51 %

53,3 %Strednávs 2024

ROE (2025)80.8 %

16,6 %Výbornévs 2024

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 45 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 81/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (84 tis. €), je zisková.

Pokles tržiebtržby -45 % medziročne

Vysoká ziskovosťčistá marža 37 %

Tržby

84 tis. €

−45,5 %vs. 2024

Pokles tržieb

Čistý zisk

31 tis. €

+86,8 %vs. 2024

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

77 tis. €

+117,2 %vs. 2024

Mierny rast

Vlastné imanie

38 tis. €

+60,1 %vs. 2024

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Silná

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2025)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža42,6 %
ROA (návratnosť aktív)39,9 %
ROE (návratnosť vlastného imania)80,8 %
Zadlženosť51 %
Kapitálová primeranosť49,4 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (84 tis. €), je zisková.

81/ 100Silná

Ziskovosť20 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 36.51
netIncome: 30 809
revenue: 84 383
prevNetIncome: 16 496

Kapitál16 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 49.40
equity: 38 112
assets: 77 143

Zadlženosť12 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 50.60
equity: 38 112
assets: 77 143

Rast13 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 2.60
revenueYoY: -45.46
validHistoryYears: 10.00

Efektivita20 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 42.63
netMargin: 36.51
ebitda: 35 969
revenue: 84 383

Altman Z''-Score10.56Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.97	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	5.90	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	2.66	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	1.03	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score2 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 39.94 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 39.94 % vs. predchádzajúce 46.43 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 50.60 % vs. predchádzajúce 33.01 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.09× vs. predchádzajúce 4.36×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 36.51 % vs. predchádzajúca 10.66 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 49.40 % vs. predchádzajúca 66.99 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Riziko
Tržby medziročne klesli o 45 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
Pozitívne
Čistá marža 36.5 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.37 € čistého zisku.
Pozitívne
EBITDA marža 42.6 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
Info
Kapitálová primeranosť 49 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

Finančný prehľad (2025)

Položka	2025	2024	Zmena
Tržby	84 tis. €	155 tis. €	−45,5 %
EBITDA	36 tis. €	25 tis. €	+46,6 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	32 tis. €	22 tis. €	+46,6 %
Čistý zisk	31 tis. €	16 tis. €	+86,8 %
Aktíva	77 tis. €	36 tis. €	+117,2 %
Vlastné imanie	38 tis. €	24 tis. €	+60,1 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 1. 8. 2006
Sídlo: Radatice 122, 08242, Radatice
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

1. 8. 2006Založenie spoločnosti
31. 12. 2025Zverejnená účtovná závierka za rok 2025
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2025

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

42.6 %Výborné

Čistá maržačistý zisk / výnosy

36.5 %Výborné

ROAčistý zisk / aktíva

39.9 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

80.8 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

50.6 %Stredná

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

49.4 %Dobré

Tržby a zisk · 10 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2025 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie49.4%
Cudzie zdroje50.6%

Aktíva spolu77 tis. €

Vlastné imanie38 tis. €

Cudzie zdroje39 tis. €

Finančná páka1.02×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 10 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2025aktuálny	Riadna	84 tis. €	77 tis. €	38 tis. €	36 tis. €	31 tis. €	EUR
2024	Riadna	155 tis. €	36 tis. €	24 tis. €	25 tis. €	16 tis. €	EUR
2023	Riadna	65 tis. €	33 tis. €	22 tis. €	3 tis. €	329 €	EUR
2022	Riadna	71 tis. €	51 tis. €	32 tis. €	8 tis. €	6 tis. €	EUR
2021	Riadna	44 tis. €	49 tis. €	27 tis. €	6 tis. €	5 tis. €	EUR
2020	Riadna	64 tis. €	60 tis. €	32 tis. €	30 tis. €	25 tis. €	EUR
2019	Riadna	80 tis. €	43 tis. €	35 tis. €	40 tis. €	22 tis. €	EUR
2018	Riadna	65 tis. €	40 tis. €	33 tis. €	10 tis. €	7 tis. €	EUR
2017	Riadna	66 tis. €	62 tis. €	55 tis. €	24 tis. €	19 tis. €	EUR
2016	Riadna	67 tis. €	53 tis. €	37 tis. €	13 tis. €	10 tis. €	EUR

EKONFINANCE, s.r.o.

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 81/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita