GARANCIA SERVIS GROUP, s.r.o.
aktívnaNábrežná 1828/23, 96801, Nová Baňa
spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)238 tis. €
10,0 %vs 2023
Zisk (2024)44 tis. €
213,7 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)-11 tis. €
80,5 %vs 2023
Zadlženosť (2024)102 %
10,8 %Vysokávs 2023
ROE (2024)-412.5 %
682,9 %Stratavs 2023
Kľúčové insighty
Stabilné tržby
Medziročná zmena tržieb o +10.0 %.
Záporné vlastné imanie
Firma vykazuje záporné vlastné imanie — môže ísť o nadmernú zadlženosť.
Skóre 50/100
Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (238 tis. €), je zisková a vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.
Záporné imaniezáväzky prevyšujú majetok
Vysoká ziskovosťčistá marža 18 %
Tržby
238 tis. €
+10,0 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
44 tis. €
+213,7 %vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
470 tis. €
+27,3 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
-11 tis. €
+80,5 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Stabilná
Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža22,8 %
- ROA (návratnosť aktív)9,3 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)—
- Zadlženosť102 %
- Kapitálová primeranosť-2,2 %
Finančné zdravie
50/ 100Stabilná
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 18.31netIncome: 43 519revenue: 237 673prevNetIncome: -38 262
Kapitál0 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: -2.25equity: -10 551assets: 469 855
Zadlženosť0 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 102.25equity: -10 551assets: 469 855
Rast10 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: -0.116revenueYoY: 10.00validHistoryYears: 10.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 22.84netMargin: 18.31ebitda: 54 293revenue: 237 673
Altman Z''-Score0.41Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | -0.04 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -0.18 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.66 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | -0.02 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score5 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 9.26 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 9.26 % vs. predchádzajúce -10.37 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 102.25 % vs. predchádzajúce 114.65 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.51× vs. predchádzajúce 0.59×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 18.31 % vs. predchádzajúca -17.71 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna -2.25 % vs. predchádzajúca -14.65 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Záporné vlastné imanie — záväzky prevyšujú majetok, riziko platobnej neschopnosti.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
- Záporné vlastné imanie — Z''-Score bude veľmi nízky, firma je technicky predĺžená.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 10 % na 238 tis. € — stabilný organický rast.
- Pozitívne
Čistá marža 18.3 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.18 € čistého zisku.
- Pozitívne
EBITDA marža 22.8 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
- Riziko
Vlastné imanie je záporné — firma je predlžená. Záväzky prevyšujú majetok, čo môže viesť k platobnej neschopnosti.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 238 tis. € | 216 tis. € | +10,0 % |
| EBITDA | 54 tis. € | 9 tis. € | +505,4 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 49 tis. € | 8 tis. € | +505,4 % |
| Čistý zisk | 44 tis. € | -38 tis. € | +213,7 % |
| Aktíva | 470 tis. € | 369 tis. € | +27,3 % |
| Vlastné imanie | -11 tis. € | -54 tis. € | +80,5 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 18. 4. 2007
- Sídlo
- Nábrežná 1828/23, 96801, Nová Baňa
- Štatutárny orgán
- 4 4 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
4 4 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 18. 4. 2007Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Finančné ukazovatele
202422.8 %Výborné
18.3 %Výborné
9.3 %Výborné
—
102.2 %Vysoká
-2.2 %Slabé
Tržby a zisk · 10 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
PredlženieCudzie zdroje presahujú aktíva
- Cudzie zdroje
- 480 tis. €
- Aktíva spolu
- 470 tis. €
- Vlastné imanie
- −11 tis. €
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 238 tis. € | 470 tis. € | -11 tis. € | 54 tis. € | 44 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 216 tis. € | 369 tis. € | -54 tis. € | 9 tis. € | -38 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 151 tis. € | 443 tis. € | -16 tis. € | -19 tis. € | -30 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 77 tis. € | 216 tis. € | 14 tis. € | 3 tis. € | -316 € | EUR |
| 2020 | Riadna | 107 tis. € | 195 tis. € | 14 tis. € | 35 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 213 tis. € | 167 tis. € | 11 tis. € | 2 tis. € | -326 € | EUR |
| 2018 | Riadna | 160 tis. € | 173 tis. € | 11 tis. € | 1 tis. € | -2 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 119 tis. € | 170 tis. € | 14 tis. € | -2 tis. € | -5 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 122 tis. € | 95 tis. € | 19 tis. € | 22 tis. € | -1 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | 240 tis. € | 75 tis. € | 20 tis. € | 62 tis. € | 4 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 4 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti18. 4. 2007
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
Predmet podnikania
- 1služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 18. 6. 2011
- 2činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 18. 6. 2011
- 3vedenie účtovníctvaod 18. 6. 2011
- 4reklamné a marketingové službyod 18. 6. 2011
- 5počítačové službyod 18. 6. 2011
- 6poskytovanie služieb v poľnohospodárstve a záhradníctveod 24. 6. 2010
- 7poskytovanie služieb rýchleho občerstvenia a predaj na priamu konzumáciuod 27. 3. 2008
- 8prenájom strojov, prístrojov a zariadení v rozsahu voľnej živnostiod 16. 10. 2007
- 9podnikanie v oblasti nakladania s iným ako nebezpečným odpadomod 16. 10. 2007
- 10obkladanie stien suchým spôsobomod 18. 4. 2007
- 11výmena a osadzovanie okien, osadzovanie parapetov bez úpravy stavebných otvorovod 18. 4. 2007
- 12betonárske práceod 18. 4. 2007
- 13obkladanie stien z hotových umelohmotných a drevených profilovod 18. 4. 2007
- 14tapetovanie, maliarske a natieračské práceod 18. 4. 2007
- 15kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) v rozsahu voľných živnostíod 18. 4. 2007
- 16lešenárske práce - montáž a demontáž lešeniaod 18. 4. 2007
- 17armovacie práceod 18. 4. 2007
- 18uskutočňovanie jednoduchých stavieb, drobných stavieb a ich zmienod 18. 4. 2007
- 19výkon činnosti vedenia uskutočňovania stavieb na individuálnu rekreáciu, prízemných stavieb a stavieb zariadenia staveniska, ak ich zastavaná plocha nepresahuje 300 m2 a výšku 15 m, drobných stavieb a ich zmienod 18. 4. 2007
- 20kladenie zámkovej dlažbyod 18. 4. 2007
- 21kúpa tovaru na účely jeho predaja iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod) v rozsahu voľných živnostíod 18. 4. 2007
- 22sprostredkovanie obchodu v rozsahu voľnej živnostiod 18. 4. 2007
- 23prenájom hnuteľných vecíod 18. 4. 2007
- 24prenájom nehnuteľností spojený s doplnkovou činnosťou - upratovacie práceod 18. 4. 2007
- 25upratovacie práceod 18. 4. 2007
- 26demolácie, búracie práce, príprava staveniska, terénne úpravyod 18. 4. 2007
- 27vykonávanie tenkostenných omietok stierkovanímod 18. 4. 2007
- 28montáž priečok a závesných podhľadov suchou technológiou z hromadne vyrábaných dielcovod 18. 4. 2007
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/36766291
- RÚZ ID
- 512098
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS13 udalostí
- 18. 4. 2007Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 31. 12. 2015Najvyšší zaznamenaný obrat240 169 EUR · rok 2015
- 15. 6. 2007Registrácia platcu DPHSK2022365796