PZ plus, s. r. o.

aktívna

M. R. Štefánika 157/45, 01701, Považská Bystrica

podľa §4, registrácia od 1. 2. 2013spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)2,2 mil. €

38,3 %vs 2023

Zisk (2024)118 tis. €

11×vs 2023

Vlastné imanie (2024)439 tis. €

36,8 %vs 2023

Zadlženosť (2024)69 %

4,0 %Strednávs 2023

ROE (2024)26.9 %

790,1 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 38 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 62/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), je zisková.

Ziskováčistá marža 5 %

Silný rasttržby +38 % medziročne

Tržby

2,2 mil. €

+38,3 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

118 tis. €

+11×vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

1,4 mil. €

+24,1 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

439 tis. €

+36,8 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža13,6 %
ROA (návratnosť aktív)8,3 %
ROE (návratnosť vlastného imania)26,9 %
Zadlženosť69 %
Kapitálová primeranosť31,0 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), je zisková.

62/ 100Stabilná

Ziskovosť13 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 5.32
netIncome: 118 048
revenue: 2 217 465
prevNetIncome: 9 697

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 31.00
equity: 439 093
assets: 1 416 497

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 69.00
equity: 439 093
assets: 1 416 497

Rast13 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 3.60
revenueYoY: 38.28
validHistoryYears: 10.00

Efektivita17 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 13.61
netMargin: 5.32
ebitda: 301 693
revenue: 2 217 465

Altman Z''-Score2.94Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.61	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.64	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	1.22	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.47	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 8.33 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 8.33 % vs. predchádzajúce 0.85 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 69.00 % vs. predchádzajúce 71.88 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.57× vs. predchádzajúce 1.40×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 5.32 % vs. predchádzajúca 0.60 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 31.00 % vs. predchádzajúca 28.12 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 38 % na 2.2 mil. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 5.3 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
Info
Kapitálová primeranosť 31 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Pozitívne
Rast je vyvážený: tržby (+38 %), aktíva (+24 %), vlastné imanie (+37 %) rastú podobným tempom.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	2,2 mil. €	1,6 mil. €	+38,3 %
EBITDA	302 tis. €	169 tis. €	+78,1 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	272 tis. €	152 tis. €	+78,1 %
Čistý zisk	118 tis. €	10 tis. €	+11×
Aktíva	1,4 mil. €	1,1 mil. €	+24,1 %
Vlastné imanie	439 tis. €	321 tis. €	+36,8 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 10. 3. 2010
Sídlo: M. R. Štefánika 157/45, 01701, Považská Bystrica
Štatutárny orgán: 2 2 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

2 2 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

10. 3. 2010Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

13.6 %Výborné

Čistá maržačistý zisk / výnosy

5.3 %Dobré

ROAčistý zisk / aktíva

8.3 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

26.9 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

69.0 %Stredná

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

31.0 %Dobré

Tržby a zisk · 10 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie31.0%
Cudzie zdroje69.0%

Aktíva spolu1,4 mil. €

Vlastné imanie439 tis. €

Cudzie zdroje977 tis. €

Finančná páka2.23×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 10 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	2,2 mil. €	1,4 mil. €	439 tis. €	302 tis. €	118 tis. €	EUR
2023	Riadna	1,6 mil. €	1,1 mil. €	321 tis. €	169 tis. €	10 tis. €	EUR
2022	Riadna	1,6 mil. €	922 tis. €	311 tis. €	451 tis. €	253 tis. €	EUR
2021	Riadna	663 tis. €	541 tis. €	58 tis. €	5 tis. €	-87 tis. €	EUR
2020	Riadna	991 tis. €	782 tis. €	145 tis. €	90 tis. €	-35 tis. €	EUR
2019	Riadna	1,2 mil. €	374 tis. €	180 tis. €	89 tis. €	17 tis. €	EUR
2018	Riadna	1,2 mil. €	353 tis. €	56 tis. €	211 tis. €	135 tis. €	EUR
2017	Riadna	518 tis. €	325 tis. €	28 tis. €	73 tis. €	9 tis. €	EUR
2016	Riadna	449 tis. €	324 tis. €	52 tis. €	-31 tis. €	-147 tis. €	EUR
2015	Riadna	1,6 mil. €	771 tis. €	182 tis. €	49 tis. €	6 tis. €	EUR

PZ plus, s. r. o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 62/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita