AGGER, s.r.o.

aktívna

Čsl. armády 386/42, 03851, Turčianska Štiavnička

IČO45982007DIČ2023166948IČ DPHSK2023166948spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)1,4 mil. €

1,9 %vs 2023

Zisk (2024)48 tis. €

23,9 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)56 tis. €

20,0 %vs 2023

Zadlženosť (2024)88 %

3,9 %Vysokávs 2023

ROE (2024)86.5 %

3,2 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Stabilné tržby

Medziročná zmena tržieb o +1.9 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 46/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (1,4 mil. €), zadlženosť je vysoká.

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 88 % aktív

Tržby

1,4 mil. €

+1,9 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

48 tis. €

+23,9 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

459 tis. €

+53,0 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

56 tis. €

+20,0 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža5,1 %
ROA (návratnosť aktív)10,5 %
ROE (návratnosť vlastného imania)86,5 %
Zadlženosť88 %
Kapitálová primeranosť12,1 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (1,4 mil. €), zadlženosť je vysoká.

46/ 100Stabilná

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 3.40
netIncome: 48 141
revenue: 1 414 641
prevNetIncome: 38 850

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 12.13
equity: 55 680
assets: 458 973

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 87.87
equity: 55 680
assets: 458 973

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 48.05
revenueYoY: 1.94
validHistoryYears: 10.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 5.12
netMargin: 3.40
ebitda: 72 388
revenue: 1 414 641

Altman Z''-Score2.65Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.24	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.37	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.90	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.14	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score2 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 10.49 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 10.49 % vs. predchádzajúce 12.95 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 87.87 % vs. predchádzajúce 84.53 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 3.08× vs. predchádzajúce 4.63×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 3.40 % vs. predchádzajúca 2.80 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 12.13 % vs. predchádzajúca 15.47 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 10 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Info
Tržby zostali medziročne takmer nezmenené (2 %). Firma si udržiava stabilnú pozíciu na trhu.
Info
Čistá marža len 3.4 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 12 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Pozitívne
ROA 10.5 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	1,4 mil. €	1,4 mil. €	+1,9 %
EBITDA	72 tis. €	81 tis. €	−10,8 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	65 tis. €	73 tis. €	−10,8 %
Čistý zisk	48 tis. €	39 tis. €	+23,9 %
Aktíva	459 tis. €	300 tis. €	+53,0 %
Vlastné imanie	56 tis. €	46 tis. €	+20,0 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 5. 1. 2011
Sídlo: Čsl. armády 386/42, 03851, Turčianska Štiavnička
Štatutárny orgán: 2 2 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

2 2 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

5. 1. 2011Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

5.1 %Dobré

Čistá maržačistý zisk / výnosy

3.4 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

10.5 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

86.5 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

87.9 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

12.1 %Slabé

Tržby a zisk · 10 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie12.1%
Cudzie zdroje87.9%

Aktíva spolu459 tis. €

Vlastné imanie56 tis. €

Cudzie zdroje403 tis. €

Finančná páka7.24×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 10 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	1,4 mil. €	459 tis. €	56 tis. €	72 tis. €	48 tis. €	EUR
2023	Riadna	1,4 mil. €	300 tis. €	46 tis. €	81 tis. €	39 tis. €	EUR
2022	Riadna	1,3 mil. €	276 tis. €	110 tis. €	32 tis. €	22 tis. €	EUR
2021	Riadna	710 tis. €	206 tis. €	88 tis. €	11 tis. €	6 tis. €	EUR
2020	Riadna	481 tis. €	178 tis. €	82 tis. €	32 tis. €	21 tis. €	EUR
2019	Riadna	671 tis. €	165 tis. €	61 tis. €	44 tis. €	31 tis. €	EUR
2018	Riadna	501 tis. €	115 tis. €	31 tis. €	30 tis. €	21 tis. €	EUR
2017	Riadna	193 tis. €	47 tis. €	10 tis. €	4 tis. €	3 tis. €	EUR
2016	Riadna	120 tis. €	35 tis. €	7 tis. €	746 €	571 €	EUR
2015	Riadna	41 tis. €	37 tis. €	6 tis. €	3 tis. €	2 tis. €	EUR

AGGER, s.r.o.

Kľúčové insighty

Stabilné tržby

Stabilná finančná pozícia

Skóre 46/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita