BenTrade, s.r.o.

aktívna

Ľuda Ondrejova 2339/7, 97401, Banská Bystrica

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2018)4,9 mil. €

345,9 %vs 2017

Zisk (2018)31 tis. €

337,0 %vs 2017

Vlastné imanie (2018)57 tis. €

121,6 %vs 2017

Zadlženosť (2018)89 %

2,1 %Vysokávs 2017

ROE (2018)54.9 %

97,2 %Výbornévs 2017

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 346 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 35/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (4,9 mil. €), zadlženosť je vysoká.

Nízka maržačistá marža len 0.6 %

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 89 % aktív

Silný rasttržby +346 % medziročne

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 27. 4. 2011
Sídlo: Ľuda Ondrejova 2339/7, 97401, Banská Bystrica

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Kľúčové ukazovatele (2018)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža0,8 %
ROA (návratnosť aktív)6,0 %
ROE (návratnosť vlastného imania)54,9 %
Zadlženosť89 %
Kapitálová primeranosť11,0 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (4,9 mil. €), zadlženosť je vysoká.

35/ 100Slabá

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 0.642
netIncome: 31 426
revenue: 4 892 316
prevNetIncome: 7 191

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 11.02
equity: 57 264
assets: 519 597

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 88.98
equity: 57 264
assets: 519 597

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 45.37
revenueYoY: 345.89
validHistoryYears: 6.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 0.822
netMargin: 0.642
ebitda: 40 223
revenue: 4 892 316

Altman Z''-Score1.20Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.22	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.41	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.44	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.13	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score5 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 6.05 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 6.05 % vs. predchádzajúce 2.55 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 88.98 % vs. predchádzajúce 90.85 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 9.42× vs. predchádzajúce 3.88×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.64 % vs. predchádzajúca 0.66 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 11.02 % vs. predchádzajúca 9.15 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Tržby +346 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 6 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 346 % na 4.9 mil. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Info
Čistá marža len 0.6 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 11 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Upozornenie
Extrémne výkyvy v medziročnom vývoji (max 346 %). Pravdepodobne ide o jednorazovú udalosť alebo nízku bázu — nie je to trend.

Finančný prehľad (2018)

Položka	2018	2017	Zmena
Tržby	4,9 mil. €	1,1 mil. €	+345,9 %
EBITDA	40 tis. €	10 tis. €	+286,9 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	36 tis. €	9 tis. €	+286,9 %
Čistý zisk	31 tis. €	7 tis. €	+337,0 %
Aktíva	520 tis. €	282 tis. €	+83,9 %
Vlastné imanie	57 tis. €	26 tis. €	+121,6 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Vzťahy a prepojenia

1 osobav štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

27. 4. 2011Založenie spoločnosti
31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018
31. 12. 2018Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2018

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

0.8 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

0.6 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

6.0 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

54.9 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

89.0 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

11.0 %Slabé

Tržby a zisk · 6 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2018 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie11.0%
Cudzie zdroje89.0%

Aktíva spolu520 tis. €

Vlastné imanie57 tis. €

Cudzie zdroje462 tis. €

Finančná páka8.07×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 6 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2018aktuálny	Riadna	4,9 mil. €	520 tis. €	57 tis. €	40 tis. €	31 tis. €	EUR
2017	Riadna	1,1 mil. €	282 tis. €	26 tis. €	10 tis. €	7 tis. €	EUR
2016	Riadna	841 tis. €	236 tis. €	19 tis. €	10 tis. €	7 tis. €	EUR
2015	Riadna	1,0 mil. €	395 tis. €	49 tis. €	15 tis. €	11 tis. €	EUR
2014	Riadna	1,1 mil. €	203 tis. €	10 tis. €	5 tis. €	4 tis. €	EUR
2013	Riadna	754 tis. €	137 tis. €	11 tis. €	—	5 tis. €	EUR

Užitočné služby

BenTrade, s.r.o.

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 35/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita