Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

BIKE EXPERT s.r.o.

aktívna

Ipeľské Predmostie 259, 99110, Ipeľské Predmostie

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2015)129 tis. €

26,2 %vs 2014

Zisk (2015)27 tis. €

477,4 %vs 2014

Vlastné imanie (2015)13 tis. €

198,2 %vs 2014

Zadlženosť (2015)85 %

25,6 %Vysokávs 2014

ROE (2015)201.9 %

284,6 %Výbornévs 2014

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 26 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 52/100

Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 3 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2015 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie14.5%
Cudzie zdroje85.5%

Aktíva spolu91 tis. €

Vlastné imanie13 tis. €

Cudzie zdroje78 tis. €

Finančná páka5.89×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 3 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2015aktuálny	Riadna	129 tis. €	91 tis. €	13 tis. €	27 tis. €	27 tis. €	EUR
2014	Riadna	174 tis. €	91 tis. €	-13 tis. €	-7 tis. €	-7 tis. €	EUR
2013	Riadna	196 tis. €	79 tis. €	-6 tis. €	—	-11 tis. €	EUR

Užitočné služby

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (129 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

52/ 100Stabilná

Ziskovosť20 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 20.77
netIncome: 26 693
revenue: 128 515
prevNetIncome: -7 072

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 14.51
equity: 13 222
assets: 91 134

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 85.49
equity: 13 222
assets: 91 134

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -19.03
revenueYoY: -26.17
validHistoryYears: 3.00

Efektivita20 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 21.22
netMargin: 20.77
ebitda: 27 269
revenue: 128 515

Altman Z''-Score2.47Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.29	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.29	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	1.71	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.18	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score5 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 29.29 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 29.29 % vs. predchádzajúce -7.79 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 85.49 % vs. predchádzajúce 114.84 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.41× vs. predchádzajúce 1.92×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 20.77 % vs. predchádzajúca -4.06 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 14.51 % vs. predchádzajúca -14.84 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

ROE 202 % je matematický artefakt nízkeho vlastného imania (13222 €) — nereprezentatívne.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2015)

Položka	2015	2014	Zmena
Tržby	129 tis. €	174 tis. €	−26,2 %
EBITDA	27 tis. €	-7 tis. €	+497,4 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	25 tis. €	-6 tis. €	+497,4 %
Čistý zisk	27 tis. €	-7 tis. €	+477,4 %
Aktíva	91 tis. €	91 tis. €	+0,4 %
Vlastné imanie	13 tis. €	-13 tis. €	+198,2 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →