A.B.P. Personal spol. s r.o.
aktívnaPod Urpínom 3432/25, 97401, Banská Bystrica
spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2022)41 tis. €
183,8 %vs 2019
Zisk (2022)31 tis. €
757,1 %vs 2019
Vlastné imanie (2022)36 tis. €
243,9 %vs 2019
Zadlženosť (2022)57 %
99,5 %Strednávs 2019
ROE (2022)86.1 %
356,6 %Výbornévs 2019
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 184 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 88/100
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (41 tis. €), je zisková.
Vysoká ziskovosťčistá marža 75 %
Silný rasttržby +184 % medziročne
Tržby
41 tis. €
+183,8 %vs. 2019
Trvalý rast
Čistý zisk
31 tis. €
+757,1 %vs. 2019
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
84 tis. €
+386×vs. 2019
Mierny rast
Vlastné imanie
36 tis. €
+243,9 %vs. 2019
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Vynikajúca
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža88,9 %
- ROA (návratnosť aktív)37,1 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)86,1 %
- Zadlženosť57 %
- Kapitálová primeranosť43,0 %
Finančné zdravie
88/ 100Vynikajúca
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 75.43netIncome: 30 962revenue: 41 045prevNetIncome: -4 712
Kapitál16 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 43.05equity: 35 962assets: 83 545
Zadlženosť12 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 56.95equity: 35 962assets: 83 545
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 22.97revenueYoY: 183.81validHistoryYears: 7.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 88.91netMargin: 75.43ebitda: 36 493revenue: 41 045
Altman Z''-Score4.17Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.85 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.04 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 2.50 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.79 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score5 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 37.06 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 37.06 % vs. predchádzajúce -2181.48 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 56.95 % vs. predchádzajúce 11668.52 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.49× vs. predchádzajúce 66.95×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 75.43 % vs. predchádzajúca -32.58 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 43.05 % vs. predchádzajúca -11568.52 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Mikrofirma (tržby 41045 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 184 % na 41 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Pozitívne
Čistá marža 75.4 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.75 € čistého zisku.
- Pozitívne
EBITDA marža 88.9 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
- Info
Kapitálová primeranosť 43 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Finančný prehľad (2022)
| Položka | 2022 | 2019 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 41 tis. € | 14 tis. € | +183,8 % |
| EBITDA | 36 tis. € | -5 tis. € | +907,7 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 33 tis. € | -4 tis. € | +907,7 % |
| Čistý zisk | 31 tis. € | -5 tis. € | +757,1 % |
| Aktíva | 84 tis. € | 216 € | +386× |
| Vlastné imanie | 36 tis. € | -25 tis. € | +243,9 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 2. 4. 2014
- Sídlo
- Pod Urpínom 3432/25, 97401, Banská Bystrica
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 2. 4. 2014Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
- 31. 12. 2022Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
202288.9 %Výborné
75.4 %Výborné
37.1 %Výborné
86.1 %Výborné
57.0 %Stredná
43.0 %Dobré
Tržby a zisk · 7 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie43.0%
- Cudzie zdroje57.0%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022aktuálny | Riadna | 41 tis. € | 84 tis. € | 36 tis. € | 36 tis. € | 31 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 14 tis. € | 216 € | -25 tis. € | -5 tis. € | -5 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 16 tis. € | 599 € | -20 tis. € | -7 tis. € | -7 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 16 tis. € | 2 tis. € | -14 tis. € | -4 tis. € | -5 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 20 tis. € | 5 tis. € | -9 tis. € | -7 tis. € | -7 tis. € | EUR |
| 2015 | Riadna | 21 tis. € | 15 tis. € | -1 tis. € | -6 tis. € | -6 tis. € | EUR |
| 2014 | Riadna | 12 tis. € | 15 tis. € | 5 tis. € | 448 € | 177 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti2. 4. 2014
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2022aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
- Účtovná závierka 2015JSON detail
- Účtovná závierka 2014JSON detail
Predmet podnikania
- 1Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 2. 4. 2014
- 2Sprostredkovateľská činnosti v oblasti obchoduod 2. 4. 2014
- 3Sprostredkovateľská činnosti v oblasti služiebod 2. 4. 2014
- 4Sprostredkovateľská činnosť v oblasti výrobyod 2. 4. 2014
- 5Oprava a údržba potrieb pre domácnosť, športových potrieb a výrobkov jemnej mechanikyod 2. 4. 2014
- 6Počítačové službyod 2. 4. 2014
- 7Údržba a oprava mechanických častí počítačovod 2. 4. 2014
- 8Služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 2. 4. 2014
- 9Administratívne službyod 2. 4. 2014
- 10Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 2. 4. 2014
- 11Vedenie účtovníctvaod 2. 4. 2014
- 12Reklamné a marketingové službyod 2. 4. 2014
- 13Služby súvisiace s produkciou filmov alebo videozáznamovod 2. 4. 2014
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/47734248
- RÚZ ID
- 1542367
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS9 udalostí
- 2. 4. 2014Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2022Najvyšší zaznamenaný obrat41 045 EUR · rok 2022
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 31. 12. 2015Zverejnená účtovná závierka za rok 2015Riadna
- 31. 12. 2014Zverejnená účtovná závierka za rok 2014Riadna