Crumena s.r.o.

aktívna

Priemyselná 6734/6734, 92901, Dunajská Streda

podľa §4, registrácia od 15. 3. 2017spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2022)204 tis. €

68,5 %vs 2021

Zisk (2022)12 tis. €

12×vs 2021

Vlastné imanie (2022)23 tis. €

106,3 %vs 2021

Zadlženosť (2022)72 %

15,1 %Vysokávs 2021

ROE (2022)51.5 %

536,9 %Výbornévs 2021

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 68 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 64/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (204 tis. €), je zisková.

Ziskováčistá marža 6 %

Silný rasttržby +68 % medziročne

Tržby

204 tis. €

+68,5 %vs. 2021

Trvalý rast

Čistý zisk

12 tis. €

+12×vs. 2021

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

81 tis. €

+13,0 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

23 tis. €

+106,3 %vs. 2021

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža7,6 %
ROA (návratnosť aktív)14,5 %
ROE (návratnosť vlastného imania)51,5 %
Zadlženosť72 %
Kapitálová primeranosť28,2 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (204 tis. €), je zisková.

64/ 100Stabilná

Ziskovosť13 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 5.76
netIncome: 11 760
revenue: 204 122
prevNetIncome: 895.00

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 28.18
equity: 22 821
assets: 80 987

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 71.82
equity: 22 821
assets: 80 987

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 38.29
revenueYoY: 68.46
validHistoryYears: 8.00

Efektivita12 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 7.63
netMargin: 5.76
ebitda: 15 577
revenue: 204 122

Altman Z''-Score1.42Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.55	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.64	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	1.10	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.41	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 14.52 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 14.52 % vs. predchádzajúce 1.25 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 71.82 % vs. predchádzajúce 84.57 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 2.52× vs. predchádzajúce 1.69×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 5.76 % vs. predchádzajúca 0.74 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 28.18 % vs. predchádzajúca 15.43 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 8 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 68 % na 204 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 5.8 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
Info
Kapitálová primeranosť 28 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Pozitívne
ROA 14.5 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	204 tis. €	121 tis. €	+68,5 %
EBITDA	16 tis. €	5 tis. €	+203,9 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	14 tis. €	5 tis. €	+203,9 %
Čistý zisk	12 tis. €	895 €	+12×
Aktíva	81 tis. €	72 tis. €	+13,0 %
Vlastné imanie	23 tis. €	11 tis. €	+106,3 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 8. 7. 2015
Sídlo: Priemyselná 6734/6734, 92901, Dunajská Streda
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

8. 7. 2015Založenie spoločnosti
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
31. 12. 2022Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

7.6 %Dobré

Čistá maržačistý zisk / výnosy

5.8 %Dobré

ROAčistý zisk / aktíva

14.5 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

51.5 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

71.8 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

28.2 %Slabé

Tržby a zisk · 8 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie28.2%
Cudzie zdroje71.8%

Aktíva spolu81 tis. €

Vlastné imanie23 tis. €

Cudzie zdroje58 tis. €

Finančná páka2.55×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 8 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	204 tis. €	81 tis. €	23 tis. €	16 tis. €	12 tis. €	EUR
2021	Riadna	121 tis. €	72 tis. €	11 tis. €	5 tis. €	895 €	EUR
2020	Riadna	98 tis. €	59 tis. €	1 tis. €	-6 tis. €	-9 tis. €	EUR
2019	Riadna	116 tis. €	56 tis. €	10 tis. €	2 tis. €	443 €	EUR
2018	Riadna	42 tis. €	21 tis. €	-15 tis. €	-25 tis. €	-25 tis. €	EUR
2017	Riadna	23 tis. €	28 tis. €	10 tis. €	5 tis. €	3 tis. €	EUR
2016	Riadna	24 tis. €	17 tis. €	7 tis. €	2 tis. €	2 tis. €	EUR
2015	Riadna	21 tis. €	21 tis. €	5 tis. €	44 €	15 €	EUR

Užitočné služby

Crumena s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 64/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita