Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt
ORSFotvorený register slovenských firiem

Majestic Financial a.s.

aktívna
Bellušova 13, 97401, Banská Bystrica
podľa §4, registrácia od 28. 4. 2016akciová spoločnosťPlatca DPH
Tržby (2022)128 tis. €
36,9 %vs 2021
Zisk (2022)246 tis. €
34,6 %vs 2021
Vlastné imanie (2022)987 tis. €
5,3 %vs 2021
Zadlženosť (2022)25 %
680,1 %Nízkavs 2021
ROE (2022)24.9 %
30,9 %Výbornévs 2021

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 37 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 81/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (128 tis. €), je zisková.

Pokles tržiebtržby -37 % medziročne
Vysoká ziskovosťčistá marža 193 %
Silný kapitálvlastné imanie tvorí 75 % aktív
Tržby
128 tis. €
−36,9 %vs. 2021
Pokles tržieb
Čistý zisk
246 tis. €
−34,6 %vs. 2021
Zhoršenie výsledku
Aktíva
1,3 mil. €
+22,8 %vs. 2021
Mierny rast
Vlastné imanie
987 tis. €
−5,3 %vs. 2021
Klesá medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
81zo 100
Silná

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →
  • EBITDA marža-91,2 %
  • ROA (návratnosť aktív)18,6 %
  • ROE (návratnosť vlastného imania)24,9 %
  • Zadlženosť25 %
  • Kapitálová primeranosť74,6 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (128 tis. €), je zisková.
81/ 100Silná
Ziskovosť20 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
  • > 15 % marža → 20 b.
  • 10–15 % → 17 b.
  • 5–10 % → 13 b.
  • 2–5 % → 9 b.
  • 0–2 % → 6 b.
  • < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
  • netMargin: 192.55
  • netIncome: 245 895
  • revenue: 127 706
  • prevNetIncome: 375 853
Kapitál20 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
  • > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
  • 35–50 % → 16 b.
  • 20–35 % → 12 b.
  • 10–20 % → 7 b.
  • 3–10 % → 3 b.
  • < 3 % → 1 b.
  • < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
  • equityRatio: 74.64
  • equity: 987 295
  • assets: 1 322 666
Zadlženosť20 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
  • < 30 % → 20 b. (nízka páka)
  • 30–50 % → 16 b.
  • 50–65 % → 12 b.
  • 65–80 % → 7 b.
  • 80–92 % → 3 b.
  • > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • debtRatio: 25.36
  • equity: 987 295
  • assets: 1 322 666
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
  • CAGR > 15 % → 20 b.
  • 7–15 % → 17 b.
  • 2–7 % → 13 b.
  • −3 až 2 % → 10 b.
  • −10 až −3 % → 6 b.
  • < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
  • revenueCAGR: 25.78
  • revenueYoY: -36.95
  • validHistoryYears: 6.00
Efektivita1 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
  • EBITDA marža > 20 % → 20 b.
  • 12–20 % → 17 b.
  • 6–12 % → 12 b.
  • 2–6 % → 7 b.
  • 0–2 % → 4 b.
  • < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
  • ebitdaMargin: -91.24
  • netMargin: 192.55
  • ebitda: -116 515
  • revenue: 127 706
Altman Z''-Score5.62Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktívaváhapríspevok—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva6.561.47aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva3.261.56aproximované
X3 — EBIT / Aktíva6.72-0.50aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky1.053.09presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score2 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

  • ROA pozitívnaROA = 18.59 %
    splnené
  • ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 18.59 % vs. predchádzajúce 34.90 %.
    nesplnené
  • Zadlženosť klesáZadlženosť 25.36 % vs. predchádzajúce 3.25 %.
    nesplnené
  • Obrat aktív rastieObrat aktív 0.10× vs. predchádzajúce 0.19×.
    nesplnené
  • Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 192.55 % vs. predchádzajúca 185.57 %.
    splnené
  • Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 74.64 % vs. predchádzajúca 96.75 %.
    nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
  • #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
  • #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
  • #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam
  • X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
  • X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
  • X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Metodologická báza: Health Score je vážený kompozit komponentov založených na DuPont identity (Brown, 1914), Altman Z-Score (Altman, 1968) a Piotroski F-Score (Piotroski, 2000). Plná metodika dostupná v popise zdrojov →
Čo hovoria dáta
  • Riziko

    Tržby medziročne klesli o 37 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.

  • Pozitívne

    Čistá marža 192.5 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 1.93 € čistého zisku.

  • Pozitívne

    Kapitálová primeranosť 75 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.

  • Pozitívne

    ROA 18.6 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.

Finančný prehľad (2022)
Položka20222021Zmena
Tržby128 tis. €203 tis. €−36,9 %
EBITDA-117 tis. €7 tis. €−19×
Prevádzkový výsledok (EBIT)-105 tis. €6 tis. €−19×
Čistý zisk246 tis. €376 tis. €−34,6 %
Aktíva1,3 mil. €1,1 mil. €+22,8 %
Vlastné imanie987 tis. €1,0 mil. €−5,3 %
Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →
Základné informácie
Právna forma
akciová spoločnosť
Dátum vzniku
6. 4. 2016
Sídlo
Bellušova 13, 97401, Banská Bystrica
Štatutárny orgán
5 5 osôb (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
5 5 osôbv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Zobraziť všetky vzťahy →
Najnovšie udalosti
  • 6. 4. 2016Založenie spoločnosti
  • 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
  • 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021
Zobraziť všetky udalosti →
Ďalšie firmy v okrese Banská BystricaVšetky firmy v okrese →

ŠÚ SR klasifikácia veľkosti: bez zamestnancov