Payout a.s.
aktívnaJuraja Závodského 97/106, 01004, Žilina
akciová spoločnosťPlatca DPH
Kľúčové insighty
Skóre 50/100
Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.
Posledné roky bez štruktúrovaných dát · Firma od 2021 (vrátane) podáva výkazy len ako PDF prílohu. Zobrazené sú dáta z posledného roku so štruktúrovanou závierkou. Originálne PDF nájdeš na záložke Dokumenty.
Súhrn
Pre túto firmu nemáme dostatok finančných údajov na zhrnutie.
Tržby
195 tis. €
+424,8 %vs. 2020
Trvalý rast
Čistý zisk
-427 tis. €
−10,8 %vs. 2020
Zhoršenie výsledku
Aktíva
3,1 mil. €
+320,6 %vs. 2020
Mierny rast
Vlastné imanie
681 tis. €
+63,5 %vs. 2020
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Stabilná
Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.
Kľúčové ukazovatele (2021)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža-150,3 %
- ROA (návratnosť aktív)-13,9 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)-62,7 %
- Zadlženosť78 %
- Kapitálová primeranosť22,1 %
Finančné zdravie
50/ 100Stabilná
Ziskovosť10 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: —netIncome: —revenue: —prevNetIncome: —
Kapitál10 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: —equity: —assets: —
Zadlženosť10 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: —equity: —assets: —
Rast10 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 75.50revenueYoY: —validHistoryYears: 6.00
Efektivita10 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: —netMargin: —ebitda: —revenue: —
Altman Z''-Score-0.28Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.44 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -0.46 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | -0.55 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.30 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = -13.86 %nesplnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -13.86 % vs. predchádzajúce -52.63 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 77.88 % vs. predchádzajúce 43.09 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.06× vs. predchádzajúce 0.05×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -218.37 % vs. predchádzajúca -1034.22 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 22.12 % vs. predchádzajúca 56.91 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 9 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 425 % na 195 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Riziko
Firma je v strate (čistá marža -218.4 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 22 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
- Upozornenie
Extrémne výkyvy v medziročnom vývoji (max 425 %). Pravdepodobne ide o jednorazovú udalosť alebo nízku bázu — nie je to trend.
Finančný prehľad (2021)
| Položka | 2021 | 2020 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 195 tis. € | 37 tis. € | +424,8 % |
| EBITDA | -294 tis. € | -345 tis. € | +14,9 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | -264 tis. € | -311 tis. € | +14,9 % |
| Čistý zisk | -427 tis. € | -385 tis. € | −10,8 % |
| Aktíva | 3,1 mil. € | 732 tis. € | +320,6 % |
| Vlastné imanie | 681 tis. € | 416 tis. € | +63,5 % |
Základné informácie
- Právna forma
- akciová spoločnosť
- Dátum vzniku
- 30. 9. 2016
- Sídlo
- Juraja Závodského 97/106, 01004, Žilina
- Štatutárny orgán
- 6 6 osôb (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
6 6 osôbv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 30. 9. 2016Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Posledné roky bez štruktúrovaných dát · Firma podala v RÚZ 9 výkazov, ale od 2021 (vrátane) ich podáva ako PDF prílohu. Zobrazené sú dáta z posledného roku so štruktúrovanou závierkou. Originálne PDF nájdeš na záložke Dokumenty.
Finančné ukazovatele
2021-150.3 %Strata
-218.4 %Strata
-13.9 %Slabé
-62.7 %Slabé
77.9 %Vysoká
22.1 %Slabé
Tržby a zisk · 9 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie22.1%
- Cudzie zdroje77.9%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | — | — | — | — | — | EUR |
| 2023 | Riadna | — | — | — | — | — | EUR |
| 2022 | Riadna | — | — | — | — | — | EUR |
| 2021 | Riadna | 195 tis. € | 3,1 mil. € | 681 tis. € | -294 tis. € | -427 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 37 tis. € | 732 tis. € | 416 tis. € | -345 tis. € | -385 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 606 tis. € | 336 tis. € | 179 tis. € | 116 tis. € | 19 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 1,1 mil. € | 436 tis. € | 281 tis. € | 298 tis. € | 149 tis. € | EUR |
| 2017 | Riadna | 607 tis. € | 378 tis. € | 211 tis. € | 280 tis. € | 200 tis. € | EUR |
| 2016 | Riadna | 12 tis. € | 76 tis. € | 11 tis. € | 9 tis. € | 6 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 6 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Zmena obchodného mena6. 5. 2021 → 28. 5. 2021
Payout, a.s.
- Zmena sídla6. 5. 2021 → 19. 12. 2022
Juraja Slottu 2718/4, Žilina
- Zmena sídla26. 7. 2017 → 5. 5. 2021
Juraja Slottu 2718/4, Žilina
- Založenie spoločnosti30. 9. 2016
akciová spoločnosť
- Zmena obchodného mena30. 9. 2016 → 5. 5. 2021
Payout, s.r.o.
- Zmena sídla30. 9. 2016 → 25. 7. 2017
Legionárska 1, Žilina
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
- Účtovná závierka 2017JSON detail
- Účtovná závierka 2016JSON detail
Predmet podnikania
- 1výskum a vývoj v oblasti prírodných, technických, spoločenských a humanitných vied.od 4. 10. 2025
- 2poskytovanie platobných služieb podľa ustanovenia §2 ods.1 písm. f) zákona 492/2009 Z.z. o platobných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a to poukazovanie peňazíod 22. 5. 2025
- 3prenájom hnuteľných vecíod 6. 5. 2021
- 4počítačové službyod 6. 5. 2021
- 5služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 6. 5. 2021
- 6prieskum trhu a verejnej mienkyod 6. 5. 2021
- 7činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 6. 5. 2021
- 8sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchoduod 6. 5. 2021
- 9sprostredkovateľská činnosť v oblasti služiebod 6. 5. 2021
- 10Poskytovanie platobných služieb podľa ustanovenia §2 ods. 1 písm. c) bod 1 a 2 a písm. e) Zákona 492/2009 Z.z. o platobných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov a to: a) vykonávanie platobných operácií vrátane prevodu finančných prostriedkov z platobného účtu alebo na platobný účet vedený u poskytovateľa platobných služieb 1. úhradou, 2. prostredníctvom platobnej karty alebo iného platobného prostriedku, b) vydávanie platobného prostriedku a prijímanie platobných operáciíod 6. 5. 2021
- 11Poskytovanie platobných služieb podľa ustanovenia §2 ods. 1 písm. g) a h) zákona 492/2009 Z.z. o platobných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov a to platobnú iniciačnú službu a službu informovania o platobnom účte.od 6. 5. 2021
- 12kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi(maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti(veľkoobchod)od 6. 5. 2021
- 13reklamné a marketingové službyod 6. 5. 2021
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/50487787
- RÚZ ID
- 1659157
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS17 udalostí
- 30. 9. 2016Založenie spoločnostiakciová spoločnosť
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 6. 5. 2021Zmena obchodného mena→ Payout, a.s.
- 6. 5. 2021Zmena sídlaJuraja Slottu 2718/4, Žilina
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 31. 12. 2018Najvyšší zaznamenaný obrat1 123 248 EUR · rok 2018
- 31. 12. 2017Zverejnená účtovná závierka za rok 2017Riadna
- 26. 7. 2017Zmena sídlaJuraja Slottu 2718/4, Žilina
- 31. 12. 2016Zverejnená účtovná závierka za rok 2016Riadna
- 24. 10. 2016Registrácia platcu DPHSK2120355336
- 30. 9. 2016Zmena obchodného mena→ Payout, s.r.o.
- 30. 9. 2016Zmena sídlaLegionárska 1, Žilina