Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

FINEURO s.r.o.

aktívna

Námestie Matice slovenskej 408/2, 96501, Žiar nad Hronom

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2024)25 tis. €

11,2 %vs 2023

Zisk (2024)-6 tis. €

49,7 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)-12 tis. €

108,9 %vs 2023

Zadlženosť (2024)—

ROE (2024)52.1 %

28,3 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 11 %.

Záporné vlastné imanie

Firma vykazuje záporné vlastné imanie — môže ísť o nadmernú zadlženosť.

Skóre 23/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku negatívnej ziskovosti.

Tržby

25 tis. €

+11,2 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

-6 tis. €

−49,7 %vs. 2023

Zhoršenie výsledku

Aktíva

-682 €

−112,3 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

-12 tis. €

−108,9 %vs. 2023

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 9 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

PredlženieCudzie zdroje presahujú aktíva

Cudzie zdroje: 11 tis. €
Aktíva spolu: 0 €
Vlastné imanie: −12 tis. €

Aktíva spolu-682 €

Vlastné imanie-12 tis. €

Cudzie zdroje11 tis. €

Finančná páka-0.94×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 9 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	25 tis. €	-682 €	-12 tis. €	-6 tis. €	-6 tis. €	EUR
2023	Riadna	23 tis. €	6 tis. €	-6 tis. €	-4 tis. €	-4 tis. €	EUR
2022	Riadna	16 tis. €	8 tis. €	-2 tis. €	-8 €	-141 €	EUR
2021	Riadna	16 tis. €	11 tis. €	-1 tis. €	-3 tis. €	-3 tis. €	EUR
2020	Riadna	16 tis. €	16 tis. €	2 tis. €	613 €	491 €	EUR
2019	Riadna	6 tis. €	16 tis. €	1 tis. €	94 €	-31 €	EUR
2018	Riadna	14 tis. €	16 tis. €	1 tis. €	-2 tis. €	-2 tis. €	EUR
2017	Riadna	14 tis. €	9 tis. €	4 tis. €	-640 €	-1 tis. €	EUR
2016	Riadna	—	5 tis. €	5 tis. €	—	—	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (25 tis. €), je dlhodobo stratová.

23/ 100Riziková

Ziskovosť0 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -24.97
netIncome: -6 302
revenue: 25 242
prevNetIncome: -4 209

Kapitál10 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: —
equity: -12 088
assets: -682.00

Zadlženosť10 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: —
equity: -12 088
assets: -682.00

Rast17 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 8.33
revenueYoY: 11.23
validHistoryYears: 8.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -23.22
netMargin: -24.97
ebitda: -5 862
revenue: 25 242

Piotroski F-Score0 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaChýba čistý zisk alebo aktíva.
nedostupné
ΔROA — ziskovosť rastieChýba ROA alebo predchádzajúce obdobie.
nedostupné
Zadlženosť klesáChýba zadlženosť alebo predchádzajúce obdobie.
nedostupné
Obrat aktív rastieChýba obrat aktív alebo predchádzajúce obdobie.
nedostupné
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -24.97 % vs. predchádzajúca -18.55 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieChýba kapitálová primeranosť alebo predchádzajúce obdobie.
nedostupné

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Aktíva medziročne klesli o 112 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
Mikrofirma (tržby 25242 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
Záporné vlastné imanie — záväzky prevyšujú majetok, riziko platobnej neschopnosti.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	25 tis. €	23 tis. €	+11,2 %
EBITDA	-6 tis. €	-4 tis. €	−46,8 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-5 tis. €	-4 tis. €	−46,8 %
Čistý zisk	-6 tis. €	-4 tis. €	−49,7 %
Aktíva	-682 €	6 tis. €	−112,3 %
Vlastné imanie	-12 tis. €	-6 tis. €	−108,9 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →