Bencos s. r. o.

aktívna

Mojmírová 1B, 92101, Piešťany

podľa §4, registrácia od 1. 9. 2017spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)2,4 mil. €

149,7 %vs 2023

Zisk (2024)12 tis. €

226,8 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)27 tis. €

75,5 %vs 2023

Zadlženosť (2024)93 %

1,3 %Vysokávs 2023

ROE (2024)43.0 %

86,2 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 150 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 34/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (2,4 mil. €), zadlženosť je vysoká.

Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 93 % aktív

Nízka maržačistá marža len 0.5 %

Silný rasttržby +150 % medziročne

Tržby

2,4 mil. €

+149,7 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

12 tis. €

+226,8 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

406 tis. €

+106,5 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

27 tis. €

+75,5 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Slabá

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža0,7 %
ROA (návratnosť aktív)2,9 %
ROE (návratnosť vlastného imania)43,0 %
Zadlženosť93 %
Kapitálová primeranosť6,8 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (2,4 mil. €), zadlženosť je vysoká.

34/ 100Slabá

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 0.494
netIncome: 11 807
revenue: 2 388 969
prevNetIncome: 3 613

Kapitál3 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 6.76
equity: 27 446
assets: 405 922

Zadlženosť1 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 93.24
equity: 27 446
assets: 405 922

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 126.68
revenueYoY: 149.69
validHistoryYears: 8.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 0.659
netMargin: 0.494
ebitda: 15 745
revenue: 2 388 969

Altman Z''-Score0.61Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.13	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.18	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.22	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.08	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score4 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 2.91 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 2.91 % vs. predchádzajúce 1.84 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 93.24 % vs. predchádzajúce 92.05 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 5.89× vs. predchádzajúce 4.87×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.49 % vs. predchádzajúca 0.38 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 6.76 % vs. predchádzajúca 7.95 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 8 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 150 % na 2.4 mil. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Info
Čistá marža len 0.5 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 7 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Pozitívne
Rast je vyvážený: tržby (+150 %), aktíva (+106 %), vlastné imanie (+76 %) rastú podobným tempom.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	2,4 mil. €	957 tis. €	+149,7 %
EBITDA	16 tis. €	6 tis. €	+173,9 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	14 tis. €	5 tis. €	+173,9 %
Čistý zisk	12 tis. €	4 tis. €	+226,8 %
Aktíva	406 tis. €	197 tis. €	+106,5 %
Vlastné imanie	27 tis. €	16 tis. €	+75,5 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 5. 5. 2017
Sídlo: Mojmírová 1B, 92101, Piešťany
Štatutárny orgán: 4 4 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

4 4 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

5. 5. 2017Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

0.7 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

0.5 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

2.9 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

43.0 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

93.2 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

6.8 %Slabé

Tržby a zisk · 8 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie6.8%
Cudzie zdroje93.2%

Aktíva spolu406 tis. €

Vlastné imanie27 tis. €

Cudzie zdroje378 tis. €

Finančná páka13.79×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 8 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	2,4 mil. €	406 tis. €	27 tis. €	16 tis. €	12 tis. €	EUR
2023	Riadna	957 tis. €	197 tis. €	16 tis. €	6 tis. €	4 tis. €	EUR
2022	Riadna	391 tis. €	56 tis. €	12 tis. €	13 tis. €	5 tis. €	EUR
2021	Riadna	343 tis. €	45 tis. €	7 tis. €	2 tis. €	2 tis. €	EUR
2020	Riadna	268 tis. €	33 tis. €	6 tis. €	9 tis. €	1 tis. €	EUR
2019	Riadna	101 tis. €	75 tis. €	5 tis. €	216 €	95 €	EUR
2018	Riadna	48 tis. €	17 tis. €	5 tis. €	374 €	279 €	EUR
2017	Riadna	8 tis. €	21 tis. €	4 tis. €	-773 €	-773 €	EUR

Bencos s. r. o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 34/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita