KVETEX s.r.o.

aktívna

Partizánska 45, 08501, Bardejov

podľa §4, registrácia od 19. 6. 2020spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2020)41 tis. €

17,1 %vs 2019

Zisk (2020)3 tis. €

46,1 %vs 2019

Vlastné imanie (2020)14 tis. €

25,3 %vs 2019

Zadlženosť (2020)67 %

380,8 %Strednávs 2019

ROE (2020)20.2 %

57,0 %Výbornévs 2019

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 17 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 64/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (41 tis. €), je zisková.

Klesajúce tržbytržby -17 % medziročne

Ziskováčistá marža 7 %

Tržby

41 tis. €

−17,1 %vs. 2019

Pokles tržieb

Čistý zisk

3 tis. €

−46,1 %vs. 2019

Zhoršenie výsledku

Aktíva

43 tis. €

+228,8 %vs. 2019

Mierny rast

Vlastné imanie

14 tis. €

+25,3 %vs. 2019

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Kľúčové ukazovatele (2020)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža8,5 %
ROA (návratnosť aktív)6,6 %
ROE (návratnosť vlastného imania)20,2 %
Zadlženosť67 %
Kapitálová primeranosť32,8 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (41 tis. €), je zisková.

64/ 100Stabilná

Ziskovosť13 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 7.06
netIncome: 2 865
revenue: 40 594
prevNetIncome: 5 313

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 32.79
equity: 14 170
assets: 43 216

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 67.21
equity: 14 170
assets: 43 216

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 137.91
revenueYoY: -17.08
validHistoryYears: 3.00

Efektivita12 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 8.51
netMargin: 7.06
ebitda: 3 456
revenue: 40 594

Altman Z''-Score2.31Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.65	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.69	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.46	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.51	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 6.63 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 6.63 % vs. predchádzajúce 40.43 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 67.21 % vs. predchádzajúce 13.98 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.94× vs. predchádzajúce 3.73×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 7.06 % vs. predchádzajúca 10.85 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 32.79 % vs. predchádzajúca 86.02 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 40594 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 4 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Upozornenie
Tržby medziročne klesli o 17 % na 41 tis. €. Môže ísť o sezónny výkyv alebo stratu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 7.1 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
Info
Kapitálová primeranosť 33 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.
Upozornenie
Extrémne výkyvy v medziročnom vývoji (max 229 %). Pravdepodobne ide o jednorazovú udalosť alebo nízku bázu — nie je to trend.

Finančný prehľad (2020)

Položka	2020	2019	Zmena
Tržby	41 tis. €	49 tis. €	−17,1 %
EBITDA	3 tis. €	7 tis. €	−48,1 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	3 tis. €	6 tis. €	−48,1 %
Čistý zisk	3 tis. €	5 tis. €	−46,1 %
Aktíva	43 tis. €	13 tis. €	+228,8 %
Vlastné imanie	14 tis. €	11 tis. €	+25,3 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 5. 5. 2017
Sídlo: Partizánska 45, 08501, Bardejov
Štatutárny orgán: 2 2 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

2 2 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

5. 5. 2017Založenie spoločnosti
31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020
19. 6. 2020Registrácia platcu DPH

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2020

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

8.5 %Dobré

Čistá maržačistý zisk / výnosy

7.1 %Dobré

ROAčistý zisk / aktíva

6.6 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

20.2 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

67.2 %Stredná

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

32.8 %Dobré

Tržby a zisk · 4 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2020 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie32.8%
Cudzie zdroje67.2%

Aktíva spolu43 tis. €

Vlastné imanie14 tis. €

Cudzie zdroje29 tis. €

Finančná páka2.05×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 4 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2020aktuálny	Riadna	41 tis. €	43 tis. €	14 tis. €	3 tis. €	3 tis. €	EUR
2019	Riadna	49 tis. €	13 tis. €	11 tis. €	7 tis. €	5 tis. €	EUR
2018	Riadna	7 tis. €	5 tis. €	5 tis. €	—	1 tis. €	EUR
2017	Riadna	—	5 tis. €	5 tis. €	-100 €	-100 €	EUR

KVETEX s.r.o.

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 64/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita