CWB GROUP, s.r.o.

aktívna

Lucenkova 1222/14, 02601, Dolný Kubín

podľa §4, registrácia od 21. 2. 2018spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)2,2 mil. €

75,6 %vs 2023

Zisk (2024)362 tis. €

152,6 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)844 tis. €

75,1 %vs 2023

Zadlženosť (2024)75 %

7,9 %Vysokávs 2023

ROE (2024)42.9 %

44,3 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 76 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 79/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 75 % aktív

Vysoká ziskovosťčistá marža 17 %

Silný rasttržby +76 % medziročne

Tržby

2,2 mil. €

+75,6 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

362 tis. €

+152,6 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

3,4 mil. €

+114,2 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

844 tis. €

+75,1 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Silná

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža26,3 %
ROA (návratnosť aktív)10,6 %
ROE (návratnosť vlastného imania)42,9 %
Zadlženosť75 %
Kapitálová primeranosť24,7 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (2,2 mil. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

79/ 100Silná

Ziskovosť20 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 16.54
netIncome: 362 264
revenue: 2 189 789
prevNetIncome: 143 389

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 24.65
equity: 844 475
assets: 3 425 168

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 75.35
equity: 844 475
assets: 3 425 168

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 35.39
revenueYoY: 75.64
validHistoryYears: 7.00

Efektivita20 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 26.29
netMargin: 16.54
ebitda: 575 643
revenue: 2 189 789

Altman Z''-Score2.58Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.49	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.79	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.96	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.34	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score3 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 10.58 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 10.58 % vs. predchádzajúce 8.97 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 75.35 % vs. predchádzajúce 69.84 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.64× vs. predchádzajúce 0.78×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 16.54 % vs. predchádzajúca 11.50 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 24.65 % vs. predchádzajúca 30.16 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 8 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 76 % na 2.2 mil. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 16.5 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.17 € čistého zisku.
Pozitívne
EBITDA marža 26.3 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 25 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	2,2 mil. €	1,2 mil. €	+75,6 %
EBITDA	576 tis. €	250 tis. €	+130,4 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	518 tis. €	225 tis. €	+130,4 %
Čistý zisk	362 tis. €	143 tis. €	+152,6 %
Aktíva	3,4 mil. €	1,6 mil. €	+114,2 %
Vlastné imanie	844 tis. €	482 tis. €	+75,1 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 2. 12. 2017
Sídlo: Lucenkova 1222/14, 02601, Dolný Kubín
Štatutárny orgán: 2 2 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

2 2 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

2. 12. 2017Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

26.3 %Výborné

Čistá maržačistý zisk / výnosy

16.5 %Výborné

ROAčistý zisk / aktíva

10.6 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

42.9 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

75.3 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

24.7 %Slabé

Tržby a zisk · 8 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie24.7%
Cudzie zdroje75.3%

Aktíva spolu3,4 mil. €

Vlastné imanie844 tis. €

Cudzie zdroje2,6 mil. €

Finančná páka3.06×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 8 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	2,2 mil. €	3,4 mil. €	844 tis. €	576 tis. €	362 tis. €	EUR
2023	Riadna	1,2 mil. €	1,6 mil. €	482 tis. €	250 tis. €	143 tis. €	EUR
2022	Riadna	961 tis. €	743 tis. €	339 tis. €	306 tis. €	193 tis. €	EUR
2021	Riadna	555 tis. €	545 tis. €	146 tis. €	131 tis. €	70 tis. €	EUR
2020	Riadna	602 tis. €	562 tis. €	76 tis. €	123 €	-13 tis. €	EUR
2019	Riadna	581 tis. €	588 tis. €	89 tis. €	30 tis. €	13 tis. €	EUR
2018	Riadna	355 tis. €	221 tis. €	71 tis. €	80 tis. €	63 tis. €	EUR
2017	Riadna	—	10 tis. €	8 tis. €	-813 €	-813 €	EUR

CWB GROUP, s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 79/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita