Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

biel.finance s. r. o.

aktívna

Obvodová cesta 1270/18, 03401, Ružomberok

podľa §4, registrácia od 1. 1. 2020

spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)148 tis. €

6,7 %vs 2023

Zisk (2024)830 €

102,9 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)10 tis. €

8,8 %vs 2023

Zadlženosť (2024)53 %

35,0 %Strednávs 2023

ROE (2024)8.1 %

102,7 %Dobrévs 2023

Stabilné tržby

Medziročná zmena tržieb o -6.7 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 43/100

Hlavnou slabinou je ziskovosť.

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 7 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie47.1%
Cudzie zdroje52.9%

Aktíva spolu22 tis. €

Vlastné imanie10 tis. €

Cudzie zdroje11 tis. €

Finančná páka1.12×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 7 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	148 tis. €	22 tis. €	10 tis. €	3 tis. €	830 €	EUR
2023	Riadna	158 tis. €	50 tis. €	9 tis. €	-27 tis. €	-28 tis. €	EUR
2022	Riadna	246 tis. €	62 tis. €	38 tis. €	5 tis. €	2 tis. €	EUR
2021	Riadna	150 tis. €	81 tis. €	35 tis. €	14 tis. €	8 tis. €	EUR
2020	Riadna	236 tis. €	60 tis. €	27 tis. €	12 tis. €	7 tis. €	EUR
2019	Riadna	140 tis. €	29 tis. €	24 tis. €	20 tis. €	19 tis. €	EUR
2018	Riadna	17 tis. €	5 tis. €	5 tis. €	74 €	51 €	EUR

Užitočné služby

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (148 tis. €).

43/ 100Slabá

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 0.562
netIncome: 830.00
revenue: 147 774
prevNetIncome: -28 155

Kapitál16 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 47.13
equity: 10 211
assets: 21 664

Zadlženosť12 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 52.87
equity: 10 211
assets: 21 664

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 44.03
revenueYoY: -6.70
validHistoryYears: 7.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 1.81
netMargin: 0.562
ebitda: 2 678
revenue: 147 774

Altman Z''-Score3.95Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.93	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.39	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.71	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.94	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 3.83 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 3.83 % vs. predchádzajúce -55.88 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 52.87 % vs. predchádzajúce 81.38 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 6.82× vs. predchádzajúce 3.14×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.56 % vs. predchádzajúca -17.78 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 47.13 % vs. predchádzajúca 18.62 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Aktíva medziročne klesli o 57 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	148 tis. €	158 tis. €	−6,7 %
EBITDA	3 tis. €	-27 tis. €	+110,0 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	2 tis. €	-24 tis. €	+110,0 %
Čistý zisk	830 €	-28 tis. €	+102,9 %
Aktíva	22 tis. €	50 tis. €	−57,0 %
Vlastné imanie	10 tis. €	9 tis. €	+8,8 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →