SWELL financial club s.r.o.
aktívnaŠustekova 51, 85104, Bratislava - mestská časť Petržalka
spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)1,1 mil. €
134,9 %vs 2023
Zisk (2024)14 tis. €
54×vs 2023
Vlastné imanie (2024)114 tis. €
13,9 %vs 2023
Zadlženosť (2024)77 %
13,5 %Vysokávs 2023
ROE (2024)12.2 %
47×Dobrévs 2023
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 135 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 50/100
Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (1,1 mil. €), zadlženosť je vysoká.
Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 77 % aktív
Silný rasttržby +135 % medziročne
Tržby
1,1 mil. €
+134,9 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
14 tis. €
+54×vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
501 tis. €
−46,4 %vs. 2023
Pokles aktív
Vlastné imanie
114 tis. €
+13,9 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Stabilná
Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža28,9 %
- ROA (návratnosť aktív)2,8 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)12,2 %
- Zadlženosť77 %
- Kapitálová primeranosť22,8 %
Finančné zdravie
50/ 100Stabilná
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 1.27netIncome: 13 953revenue: 1 100 698prevNetIncome: 253.00
Kapitál12 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 22.81equity: 114 267assets: 500 954
Zadlženosť7 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 77.19equity: 114 267assets: 500 954
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 38.07revenueYoY: 134.87validHistoryYears: 7.00
Efektivita20 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 28.87netMargin: 1.27ebitda: 317 759revenue: 1 100 698
Altman Z''-Score5.10Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.45 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.71 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 3.62 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.31 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score6 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 2.79 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 2.79 % vs. predchádzajúce 0.03 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 77.19 % vs. predchádzajúce 89.26 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 2.20× vs. predchádzajúce 0.50×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.27 % vs. predchádzajúca 0.05 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 22.81 % vs. predchádzajúca 10.74 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Aktíva medziročne klesli o 46 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 135 % na 1.1 mil. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Info
Čistá marža len 1.3 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Pozitívne
EBITDA marža 28.9 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 23 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 1,1 mil. € | 469 tis. € | +134,9 % |
| EBITDA | 318 tis. € | 35 tis. € | +820,8 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 286 tis. € | 31 tis. € | +820,8 % |
| Čistý zisk | 14 tis. € | 253 € | +54× |
| Aktíva | 501 tis. € | 934 tis. € | −46,4 % |
| Vlastné imanie | 114 tis. € | 100 tis. € | +13,9 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 7. 3. 2018
- Sídlo
- Šustekova 51, 85104, Bratislava - mestská časť Petržalka
- Štatutárny orgán
- 5 5 osôb (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
5 5 osôbv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 7. 3. 2018Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
202428.9 %Výborné
1.3 %Slabé
2.8 %Dobré
12.2 %Dobré
77.2 %Vysoká
22.8 %Slabé
Tržby a zisk · 7 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie22.8%
- Cudzie zdroje77.2%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 1,1 mil. € | 501 tis. € | 114 tis. € | 318 tis. € | 14 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 469 tis. € | 934 tis. € | 100 tis. € | 35 tis. € | 253 € | EUR |
| 2022 | Riadna | 149 tis. € | 1,0 mil. € | 100 tis. € | 18 tis. € | 1 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 465 tis. € | 919 tis. € | 100 tis. € | 75 tis. € | 29 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 392 tis. € | 459 tis. € | 70 tis. € | 88 tis. € | 36 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 309 tis. € | 108 tis. € | 35 tis. € | 65 tis. € | 31 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | 159 tis. € | 86 tis. € | 4 tis. € | 12 tis. € | -970 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 5 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti7. 3. 2018
spoločnosť s ručením obmedzeným
- Zmena sídla7. 3. 2018 → 12. 10. 2021
Na Krčoch 3, Bratislava - mestská časť Záhorská Bystrica
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
Predmet podnikania
- 1Podriadený finančný agent v sektore poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverovod 23. 5. 2019
- 2Podriadený finančný agent v sektore prijímania vkladovod 23. 5. 2019
- 3Podriadený finančný agent v sektore kapitálového trhuod 23. 5. 2019
- 4Podriadený finančný agent v sektore doplnkového dôchodkového sporeniaod 23. 5. 2019
- 5Podriadený finančný agent v sektore starobného dôchodkového sporeniaod 23. 5. 2019
- 6Podriadený finančný agent v sektore poistenia alebo zaisteniaod 23. 5. 2019
- 7Administratívne službyod 7. 3. 2018
- 8Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 7. 3. 2018
- 9Sprostredkovanie predaja, prenájmu a kúpy nehnuteľností (realitná činnosťod 7. 3. 2018
- 10Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 7. 3. 2018
- 11Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 7. 3. 2018
- 12Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 7. 3. 2018
- 13Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 7. 3. 2018
- 14Reklamné a marketingové služby, prieskum trhu a verejnej mienkyod 7. 3. 2018
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/51451808
- RÚZ ID
- 1762548
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS11 udalostí
- 7. 3. 2018Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat1 100 698 EUR · rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 1. 1. 2019Registrácia platcu DPHSK2120708997
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 7. 3. 2018Zmena sídlaNa Krčoch 3, Bratislava - mestská časť Záhorská Bystrica