STEERAGE s.r.o.

aktívna

Rudohorská 6735/33, 97411, Banská Bystrica

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2022)46 tis. €

63,5 %vs 2021

Zisk (2022)-1 tis. €

86×vs 2021

Vlastné imanie (2022)20 tis. €

19,0 %vs 2021

Zadlženosť (2022)73 %

317,3 %Vysokávs 2021

ROE (2022)-7.3 %

106×Stratavs 2021

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 64 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 40/100

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (46 tis. €), je dlhodobo stratová.

Stratováfirma má negatívny čistý zisk

Pokles tržiebtržby -64 % medziročne

Tržby

46 tis. €

−63,5 %vs. 2021

Pokles tržieb

Čistý zisk

-1 tis. €

−86×vs. 2021

Zhoršenie výsledku

Aktíva

72 tis. €

+144,8 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

20 tis. €

−19,0 %vs. 2021

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Slabá

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža-3,1 %
ROA (návratnosť aktív)-2,0 %
ROE (návratnosť vlastného imania)-7,3 %
Zadlženosť73 %
Kapitálová primeranosť27,3 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (46 tis. €), je dlhodobo stratová.

40/ 100Slabá

Ziskovosť0 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -3.15
netIncome: -1 440
revenue: 45 718
prevNetIncome: 17.00

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 27.34
equity: 19 795
assets: 72 407

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 72.66
equity: 19 795
assets: 72 407

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 195.45
revenueYoY: -63.54
validHistoryYears: 5.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -3.15
netMargin: -3.15
ebitda: -1 440
revenue: 45 718

Altman Z''-Score0.80Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.54	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.02	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	-0.11	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.40	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score0 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -1.99 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -1.99 % vs. predchádzajúce 0.06 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 72.66 % vs. predchádzajúce 17.41 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.63× vs. predchádzajúce 4.24×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -3.15 % vs. predchádzajúca 0.01 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 27.34 % vs. predchádzajúca 82.59 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 45718 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 5 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Riziko
Tržby medziročne klesli o 64 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
Riziko
Firma je v strate (čistá marža -3.1 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.
Info
Kapitálová primeranosť 27 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	46 tis. €	125 tis. €	−63,5 %
EBITDA	-1 tis. €	21 €	−70×
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-1 tis. €	19 €	−70×
Čistý zisk	-1 tis. €	17 €	−86×
Aktíva	72 tis. €	30 tis. €	+144,8 %
Vlastné imanie	20 tis. €	24 tis. €	−19,0 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 4. 5. 2018
Sídlo: Rudohorská 6735/33, 97411, Banská Bystrica
Štatutárny orgán: 1 1 osoba (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

1 1 osobav štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

4. 5. 2018Založenie spoločnosti
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

-3.1 %Strata

Čistá maržačistý zisk / výnosy

-3.1 %Strata

ROAčistý zisk / aktíva

-2.0 %Slabé

ROEčistý zisk / vlastné imanie

-7.3 %Slabé

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

72.7 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

27.3 %Slabé

Tržby a zisk · 5 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie27.3%
Cudzie zdroje72.7%

Aktíva spolu72 tis. €

Vlastné imanie20 tis. €

Cudzie zdroje53 tis. €

Finančná páka2.66×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 5 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	46 tis. €	72 tis. €	20 tis. €	-1 tis. €	-1 tis. €	EUR
2021	Riadna	125 tis. €	30 tis. €	24 tis. €	21 €	17 €	EUR
2020	Riadna	107 tis. €	35 tis. €	26 tis. €	1 tis. €	717 €	EUR
2019	Riadna	88 tis. €	45 tis. €	25 tis. €	1 tis. €	887 €	EUR
2018	Riadna	600 €	25 tis. €	24 tis. €	-564 €	-564 €	EUR

STEERAGE s.r.o.

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 40/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita