Investment Group s.r.o.

aktívna

Južná trieda 4B, 04001, Košice - mestská časť Juh

podľa §4, registrácia od 31. 12. 2018spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)87 tis. €

46,7 %vs 2023

Zisk (2024)1 tis. €

282,9 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)10 tis. €

14,7 %vs 2023

Zadlženosť (2024)25 %

63,3 %Nízkavs 2023

ROE (2024)12.8 %

259,4 %Dobrévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 47 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 44/100

Hlavnou slabinou je ziskovosť.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (87 tis. €).

Silný kapitálvlastné imanie tvorí 75 % aktív

Nízka zadlženosťdlh tvorí len 25 % aktív

Silný rasttržby +47 % medziročne

Tržby

87 tis. €

+46,7 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

1 tis. €

+282,9 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

13 tis. €

−52,5 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

10 tis. €

+14,7 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Slabá

Hlavnou slabinou je ziskovosť.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža2,6 %
ROA (návratnosť aktív)9,6 %
ROE (návratnosť vlastného imania)12,8 %
Zadlženosť25 %
Kapitálová primeranosť74,6 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (87 tis. €).

44/ 100Slabá

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 1.46
netIncome: 1 266
revenue: 86 916
prevNetIncome: -692.00

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 74.65
equity: 9 853
assets: 13 199

Zadlženosť20 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 25.35
equity: 9 853
assets: 13 199

Rast6 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -6.28
revenueYoY: 46.71
validHistoryYears: 7.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 2.56
netMargin: 1.46
ebitda: 2 226
revenue: 86 916

Altman Z''-Score6.72Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.47	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.20	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.96	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	3.09	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 9.59 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 9.59 % vs. predchádzajúce -2.49 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 25.35 % vs. predchádzajúce 69.09 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 6.59× vs. predchádzajúce 2.13×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.46 % vs. predchádzajúca -1.17 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 74.65 % vs. predchádzajúca 30.91 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Aktíva medziročne klesli o 52 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 47 % na 87 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Info
Čistá marža len 1.5 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Pozitívne
Kapitálová primeranosť 75 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.
Upozornenie
Tržby rastú (+47 %), ale aktíva klesajú (-52 %). Firma môže podinvestovávať — rast nemusí byť udržateľný.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	87 tis. €	59 tis. €	+46,7 %
EBITDA	2 tis. €	-692 €	+421,7 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	2 tis. €	-623 €	+421,7 %
Čistý zisk	1 tis. €	-692 €	+282,9 %
Aktíva	13 tis. €	28 tis. €	−52,5 %
Vlastné imanie	10 tis. €	9 tis. €	+14,7 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 3. 5. 2018
Sídlo: Južná trieda 4B, 04001, Košice - mestská časť Juh
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

3. 5. 2018Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

2.6 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

1.5 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

9.6 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

12.8 %Dobré

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

25.4 %Nízka

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

74.6 %Výborné

Tržby a zisk · 7 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie74.6%
Cudzie zdroje25.4%

Aktíva spolu13 tis. €

Vlastné imanie10 tis. €

Cudzie zdroje3 tis. €

Finančná páka0.34×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 7 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	87 tis. €	13 tis. €	10 tis. €	2 tis. €	1 tis. €	EUR
2023	Riadna	59 tis. €	28 tis. €	9 tis. €	-692 €	-692 €	EUR
2022	Riadna	24 tis. €	41 tis. €	9 tis. €	-5 tis. €	-6 tis. €	EUR
2021	Riadna	24 tis. €	46 tis. €	15 tis. €	-4 tis. €	-5 tis. €	EUR
2020	Riadna	14 tis. €	40 tis. €	20 tis. €	-4 tis. €	-6 tis. €	EUR
2019	Riadna	34 tis. €	41 tis. €	26 tis. €	2 tis. €	525 €	EUR
2018	Riadna	128 tis. €	44 tis. €	25 tis. €	27 tis. €	20 tis. €	EUR

Investment Group s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 44/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita