JaDeKra Agency s.r.o.

aktívna

Hričovská 198/17, 01001, Žilina

podľa §4, registrácia od 10. 1. 2019spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2024)1,2 mil. €

13,0 %vs 2023

Zisk (2024)28 tis. €

19,5 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)118 tis. €

31,3 %vs 2023

Zadlženosť (2024)89 %

31,0 %Vysokávs 2023

ROE (2024)23.8 %

38,7 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 13 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 46/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (1,2 mil. €), zadlženosť je vysoká.

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 89 % aktív

Klesajúce tržbytržby -13 % medziročne

Tržby

1,2 mil. €

−13,0 %vs. 2023

Pokles tržieb

Čistý zisk

28 tis. €

−19,5 %vs. 2023

Zhoršenie výsledku

Aktíva

1,1 mil. €

+280,5 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

118 tis. €

+31,3 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža4,4 %
ROA (návratnosť aktív)2,6 %
ROE (návratnosť vlastného imania)23,8 %
Zadlženosť89 %
Kapitálová primeranosť11,1 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (1,2 mil. €), zadlženosť je vysoká.

46/ 100Stabilná

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 2.36
netIncome: 28 015
revenue: 1 186 480
prevNetIncome: 34 805

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 11.08
equity: 117 500
assets: 1 060 561

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 88.92
equity: 117 500
assets: 1 060 561

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 162.82
revenueYoY: -13.05
validHistoryYears: 7.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 4.39
netMargin: 2.36
ebitda: 52 066
revenue: 1 186 480

Altman Z''-Score0.90Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.22	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.27	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.28	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.13	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 2.64 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 2.64 % vs. predchádzajúce 12.49 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 88.92 % vs. predchádzajúce 67.89 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.12× vs. predchádzajúce 4.90×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 2.36 % vs. predchádzajúca 2.55 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 11.08 % vs. predchádzajúca 32.11 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Upozornenie
Tržby medziročne klesli o 13 % na 1.2 mil. €. Môže ísť o sezónny výkyv alebo stratu zákazníkov.
Info
Čistá marža len 2.4 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 11 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Upozornenie
Extrémne výkyvy v medziročnom vývoji (max 281 %). Pravdepodobne ide o jednorazovú udalosť alebo nízku bázu — nie je to trend.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	1,2 mil. €	1,4 mil. €	−13,0 %
EBITDA	52 tis. €	61 tis. €	−14,9 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	47 tis. €	55 tis. €	−14,9 %
Čistý zisk	28 tis. €	35 tis. €	−19,5 %
Aktíva	1,1 mil. €	279 tis. €	+280,5 %
Vlastné imanie	118 tis. €	89 tis. €	+31,3 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 15. 5. 2018
Sídlo: Hričovská 198/17, 01001, Žilina
Štatutárny orgán: 2 2 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

2 2 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

15. 5. 2018Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

4.4 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

2.4 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

2.6 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

23.8 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

88.9 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

11.1 %Slabé

Tržby a zisk · 7 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie11.1%
Cudzie zdroje88.9%

Aktíva spolu1,1 mil. €

Vlastné imanie118 tis. €

Cudzie zdroje943 tis. €

Finančná páka8.03×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 7 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	1,2 mil. €	1,1 mil. €	118 tis. €	52 tis. €	28 tis. €	EUR
2023	Riadna	1,4 mil. €	279 tis. €	89 tis. €	61 tis. €	35 tis. €	EUR
2022	Riadna	792 tis. €	217 tis. €	55 tis. €	9 tis. €	319 €	EUR
2021	Riadna	719 tis. €	310 tis. €	54 tis. €	5 tis. €	111 €	EUR
2020	Riadna	860 tis. €	330 tis. €	54 tis. €	18 tis. €	10 tis. €	EUR
2019	Riadna	453 tis. €	124 tis. €	47 tis. €	33 tis. €	16 tis. €	EUR
2018	Riadna	4 tis. €	30 tis. €	30 tis. €	-14 €	-27 €	EUR

JaDeKra Agency s.r.o.

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 46/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita