UMBRELLA consulting, a. s.
aktívnaVojtecha Tvrdého 777/12, 01001, Žilina
akciová spoločnosťPlatca DPH
Tržby (2024)520 tis. €
32,4 %vs 2023
Zisk (2024)7 tis. €
251,6 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)61 tis. €
12,3 %vs 2023
Zadlženosť (2024)90 %
17,0 %Vysokávs 2023
ROE (2024)11.0 %
235,0 %Dobrévs 2023
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 32 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 39/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (520 tis. €), zadlženosť je vysoká.
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 90 % aktív
Silný rasttržby +32 % medziročne
Tržby
520 tis. €
+32,4 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
7 tis. €
+251,6 %vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
610 tis. €
+160,5 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
61 tis. €
+12,3 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Slabá
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža4,8 %
- ROA (návratnosť aktív)1,1 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)11,0 %
- Zadlženosť90 %
- Kapitálová primeranosť9,9 %
Finančné zdravie
39/ 100Slabá
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 1.28netIncome: 6 634revenue: 519 666prevNetIncome: -4 376
Kapitál3 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 9.93equity: 60 513assets: 609 552
Zadlženosť3 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 90.07equity: 60 513assets: 609 552
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 197.82revenueYoY: 32.44validHistoryYears: 6.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 4.77netMargin: 1.28ebitda: 24 790revenue: 519 666
Altman Z''-Score0.60Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.20 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.06 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.23 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.12 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 1.09 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 1.09 % vs. predchádzajúce -1.87 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 90.07 % vs. predchádzajúce 76.97 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.85× vs. predchádzajúce 1.68×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.28 % vs. predchádzajúca -1.12 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 9.93 % vs. predchádzajúca 23.03 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 7 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 32 % na 520 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Info
Čistá marža len 1.3 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 10 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 520 tis. € | 392 tis. € | +32,4 % |
| EBITDA | 25 tis. € | 16 tis. € | +53,2 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 22 tis. € | 15 tis. € | +53,2 % |
| Čistý zisk | 7 tis. € | -4 tis. € | +251,6 % |
| Aktíva | 610 tis. € | 234 tis. € | +160,5 % |
| Vlastné imanie | 61 tis. € | 54 tis. € | +12,3 % |
Základné informácie
- Právna forma
- akciová spoločnosť
- Dátum vzniku
- 28. 9. 2018
- Sídlo
- Vojtecha Tvrdého 777/12, 01001, Žilina
- Štatutárny orgán
- 4 4 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
4 4 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 28. 9. 2018Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
20244.8 %Slabé
1.3 %Slabé
1.1 %Dobré
11.0 %Dobré
90.1 %Vysoká
9.9 %Slabé
Tržby a zisk · 7 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie9.9%
- Cudzie zdroje90.1%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 520 tis. € | 610 tis. € | 61 tis. € | 25 tis. € | 7 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 392 tis. € | 234 tis. € | 54 tis. € | 16 tis. € | -4 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 267 tis. € | 157 tis. € | 58 tis. € | 20 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 228 tis. € | 168 tis. € | 56 tis. € | 11 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 53 tis. € | 159 tis. € | 54 tis. € | 10 tis. € | 3 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 2 tis. € | 90 tis. € | 52 tis. € | 10 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2018 | Riadna | — | 30 tis. € | 25 tis. € | 252 € | 184 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 4 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti28. 9. 2018
akciová spoločnosť
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
- Účtovná závierka 2018JSON detail
Predmet podnikania
- 1Informačná činnosťod 28. 9. 2018
- 2Vedenie účtovníctvaod 28. 9. 2018
- 3Administratívne službyod 28. 9. 2018
- 4Vykonávanie mimoškolskej vzdelávacej činnostiod 28. 9. 2018
- 5Vydavateľská činnosť, polygrafická výroba a knihárske práceod 28. 9. 2018
- 6Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 28. 9. 2018
- 7Správa registratúrnych záznamov bez trvalej dokumentárnej hodnotyod 28. 9. 2018
- 8Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 28. 9. 2018
- 9Reklamné a marketingové služby, prieskum trhu a verejnej mienkyod 28. 9. 2018
- 10Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 28. 9. 2018
- 11Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 28. 9. 2018
- 12Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 28. 9. 2018
- 13Prenájom hnuteľných vecíod 28. 9. 2018
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/51951584
- RÚZ ID
- 1804367
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS10 udalostí
- 28. 9. 2018Založenie spoločnostiakciová spoločnosť
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat519 666 EUR · rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna
- 31. 12. 2018Zverejnená účtovná závierka za rok 2018Riadna
- 20. 11. 2018Registrácia platcu DPHSK2120848400