W&M Agency Slovakia s.r.o.

aktívna

M. R. Štefánika 7, 01001, Žilina

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2022)46 tis. €

70,0 %vs 2021

Zisk (2022)4 tis. €

377,9 %vs 2021

Vlastné imanie (2022)59 tis. €

7,7 %vs 2021

Zadlženosť (2022)37 %

89,4 %Nízkavs 2021

ROE (2022)7.2 %

358,0 %Dobrévs 2021

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 70 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 89/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (46 tis. €), je zisková.

Ziskováčistá marža 9 %

Silný kapitálvlastné imanie tvorí 63 % aktív

Silný rasttržby +70 % medziročne

Tržby

46 tis. €

+70,0 %vs. 2021

Trvalý rast

Čistý zisk

4 tis. €

+377,9 %vs. 2021

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

95 tis. €

+38,1 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

59 tis. €

+7,7 %vs. 2021

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Vynikajúca

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža28,9 %
ROA (návratnosť aktív)4,5 %
ROE (návratnosť vlastného imania)7,2 %
Zadlženosť37 %
Kapitálová primeranosť62,6 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (46 tis. €), je zisková.

89/ 100Vynikajúca

Ziskovosť13 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 9.28
netIncome: 4 249
revenue: 45 767
prevNetIncome: -1 529

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 62.60
equity: 59 424
assets: 94 929

Zadlženosť16 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 37.40
equity: 59 424
assets: 94 929

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 42.50
revenueYoY: 69.97
validHistoryYears: 5.00

Efektivita20 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 28.90
netMargin: 9.28
ebitda: 13 228
revenue: 45 767

Altman Z''-Score4.80Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.23	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.01	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.80	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	1.76	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score4 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 4.48 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 4.48 % vs. predchádzajúce -2.22 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 37.40 % vs. predchádzajúce 19.75 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.48× vs. predchádzajúce 0.39×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 9.28 % vs. predchádzajúca -5.68 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 62.60 % vs. predchádzajúca 80.25 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 45767 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 5 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 70 % na 46 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 9.3 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
Pozitívne
EBITDA marža 28.9 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
Pozitívne
Kapitálová primeranosť 63 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	46 tis. €	27 tis. €	+70,0 %
EBITDA	13 tis. €	6 tis. €	+114,1 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	12 tis. €	6 tis. €	+114,1 %
Čistý zisk	4 tis. €	-2 tis. €	+377,9 %
Aktíva	95 tis. €	69 tis. €	+38,1 %
Vlastné imanie	59 tis. €	55 tis. €	+7,7 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 27. 9. 2018
Sídlo: M. R. Štefánika 7, 01001, Žilina
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

27. 9. 2018Založenie spoločnosti
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

28.9 %Výborné

Čistá maržačistý zisk / výnosy

9.3 %Dobré

ROAčistý zisk / aktíva

4.5 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

7.2 %Dobré

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

37.4 %Nízka

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

62.6 %Výborné

Tržby a zisk · 5 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie62.6%
Cudzie zdroje37.4%

Aktíva spolu95 tis. €

Vlastné imanie59 tis. €

Cudzie zdroje36 tis. €

Finančná páka0.60×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 5 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	46 tis. €	95 tis. €	59 tis. €	13 tis. €	4 tis. €	EUR
2021	Riadna	27 tis. €	69 tis. €	55 tis. €	6 tis. €	-2 tis. €	EUR
2020	Riadna	88 tis. €	82 tis. €	57 tis. €	5 tis. €	4 tis. €	EUR
2019	Riadna	56 tis. €	62 tis. €	53 tis. €	3 tis. €	12 tis. €	EUR
2018	Riadna	11 tis. €	41 tis. €	41 tis. €	11 tis. €	11 tis. €	EUR

Užitočné služby

W&M Agency Slovakia s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 89/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita