Dolc Vita, s. r. o.

aktívna

ul. 29. augusta 1524/24, 97401, Banská Bystrica

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2022)171 tis. €

276,0 %vs 2021

Zisk (2022)2 tis. €

35,9 %vs 2021

Vlastné imanie (2022)5 tis. €

94,5 %vs 2021

Zadlženosť (2022)96 %

0,2 %Vysokávs 2021

ROE (2022)48.6 %

30,1 %Výbornévs 2021

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 276 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 32/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Súhrn

Firma dosahuje tržby (171 tis. €), vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.

Riziko financovanianízka kapitálová primeranosť 4 %

Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 96 % aktív

Silný rasttržby +276 % medziročne

Tržby

171 tis. €

+276,0 %vs. 2021

Trvalý rast

Čistý zisk

2 tis. €

+35,9 %vs. 2021

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

113 tis. €

+83,7 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

5 tis. €

+94,5 %vs. 2021

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Slabá

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža3,5 %
ROA (návratnosť aktív)2,0 %
ROE (návratnosť vlastného imania)48,6 %
Zadlženosť96 %
Kapitálová primeranosť4,2 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (171 tis. €), vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.

32/ 100Slabá

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 1.35
netIncome: 2 315
revenue: 171 075
prevNetIncome: 1 704

Kapitál3 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 4.20
equity: 4 765
assets: 113 490

Zadlženosť1 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 95.80
equity: 4 765
assets: 113 490

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 172.71
revenueYoY: 275.96
validHistoryYears: 5.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 3.46
netMargin: 1.35
ebitda: 5 918
revenue: 171 075

Altman Z''-Score0.19Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.08	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.24	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.30	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.05	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score4 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 2.04 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 2.04 % vs. predchádzajúce 2.76 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 95.80 % vs. predchádzajúce 96.03 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.51× vs. predchádzajúce 0.74×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.35 % vs. predchádzajúca 3.74 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 4.20 % vs. predchádzajúca 3.97 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Tržby +276 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 5 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 276 % na 171 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Info
Čistá marža len 1.4 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 4 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Upozornenie
Extrémne výkyvy v medziročnom vývoji (max 276 %). Pravdepodobne ide o jednorazovú udalosť alebo nízku bázu — nie je to trend.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	171 tis. €	46 tis. €	+276,0 %
EBITDA	6 tis. €	3 tis. €	+80,3 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	5 tis. €	3 tis. €	+80,3 %
Čistý zisk	2 tis. €	2 tis. €	+35,9 %
Aktíva	113 tis. €	62 tis. €	+83,7 %
Vlastné imanie	5 tis. €	2 tis. €	+94,5 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 30. 10. 2018
Sídlo: ul. 29. augusta 1524/24, 97401, Banská Bystrica
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

30. 10. 2018Založenie spoločnosti
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
31. 12. 2022Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

3.5 %Slabé

Čistá maržačistý zisk / výnosy

1.4 %Slabé

ROAčistý zisk / aktíva

2.0 %Dobré

ROEčistý zisk / vlastné imanie

48.6 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

95.8 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

4.2 %Slabé

Tržby a zisk · 5 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie4.2%
Cudzie zdroje95.8%

Aktíva spolu113 tis. €

Vlastné imanie5 tis. €

Cudzie zdroje109 tis. €

Finančná páka22.82×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 5 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	171 tis. €	113 tis. €	5 tis. €	6 tis. €	2 tis. €	EUR
2021	Riadna	46 tis. €	62 tis. €	2 tis. €	3 tis. €	2 tis. €	EUR
2020	Riadna	47 tis. €	51 tis. €	746 €	5 tis. €	2 tis. €	EUR
2019	Riadna	91 tis. €	100 tis. €	-1 tis. €	-345 €	-4 tis. €	EUR
2018	Riadna	3 tis. €	3 tis. €	2 tis. €	-11 tis. €	-11 tis. €	EUR

Dolc Vita, s. r. o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 32/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita