Triple Finance s.r.o.

aktívna

Pekárska 11, 91701, Trnava

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2022)49 tis. €

10×vs 2020

Zisk (2022)16 tis. €

28×vs 2020

Vlastné imanie (2022)9 tis. €

164,9 %vs 2020

Zadlženosť (2022)89 %

155,0 %Vysokávs 2020

ROE (2022)185.7 %

11×Výbornévs 2020

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 1006 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 65/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (49 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 89 % aktív

Vysoká ziskovosťčistá marža 33 %

Silný rasttržby +1006 % medziročne

Tržby

49 tis. €

+10×vs. 2020

Trvalý rast

Čistý zisk

16 tis. €

+28×vs. 2020

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

77 tis. €

+14×vs. 2020

Mierny rast

Vlastné imanie

9 tis. €

+164,9 %vs. 2020

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Silná

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža54,5 %
ROA (návratnosť aktív)20,9 %
ROE (návratnosť vlastného imania)185,7 %
Zadlženosť89 %
Kapitálová primeranosť11,3 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (49 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

65/ 100Silná

Ziskovosť20 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 32.79
netIncome: 16 135
revenue: 49 209
prevNetIncome: -605.00

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 11.28
equity: 8 688
assets: 77 038

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 88.72
equity: 8 688
assets: 77 038

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 390.06
revenueYoY: 1 005,82
validHistoryYears: 3.00

Efektivita20 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 54.52
netMargin: 32.79
ebitda: 26 831
revenue: 49 209

Altman Z''-Score2.91Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.22	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.57	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	1.99	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.13	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score3 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 20.94 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 20.94 % vs. predchádzajúce -12.03 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 88.72 % vs. predchádzajúce 34.79 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.64× vs. predchádzajúce 0.88×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 32.79 % vs. predchádzajúca -13.60 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 11.28 % vs. predchádzajúca 65.21 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

ROE 186 % je matematický artefakt nízkeho vlastného imania (8688 €) — nereprezentatívne.
Mikrofirma (tržby 49209 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
Tržby +1006 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 1006 % na 49 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 32.8 % — vysoko nadpriemerná ziskovosť. Každé euro tržieb prináša 0.33 € čistého zisku.
Pozitívne
EBITDA marža 54.5 % — silná prevádzková efektivita. Firma generuje dostatok hotovosti na pokrytie prevádzky aj investícií.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 11 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2020	Zmena
Tržby	49 tis. €	4 tis. €	+10×
EBITDA	27 tis. €	-472 €	+58×
Prevádzkový výsledok (EBIT)	24 tis. €	-425 €	+58×
Čistý zisk	16 tis. €	-605 €	+28×
Aktíva	77 tis. €	5 tis. €	+14×
Vlastné imanie	9 tis. €	3 tis. €	+164,9 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 23. 5. 2019
Sídlo: Pekárska 11, 91701, Trnava
Štatutárny orgán: 2 2 osoby (po prihlásení)

Vzťahy a prepojenia

2 2 osobyv štatutárnych orgánoch

graf prepojenícez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

23. 5. 2019Založenie spoločnosti
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
31. 12. 2022Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

54.5 %Výborné

Čistá maržačistý zisk / výnosy

32.8 %Výborné

ROAčistý zisk / aktíva

20.9 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

185.7 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

88.7 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

11.3 %Slabé

Tržby a zisk · 3 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie11.3%
Cudzie zdroje88.7%

Aktíva spolu77 tis. €

Vlastné imanie9 tis. €

Cudzie zdroje68 tis. €

Finančná páka7.87×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 3 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	49 tis. €	77 tis. €	9 tis. €	27 tis. €	16 tis. €	EUR
2020	Riadna	4 tis. €	5 tis. €	3 tis. €	-472 €	-605 €	EUR
2019	Riadna	2 tis. €	5 tis. €	4 tis. €	-2 tis. €	-2 tis. €	EUR

Triple Finance s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 65/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita