Intres, s. r. o.
aktívnaJána Bottu 8995/29G, 91701, Trnava
spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2022)49 tis. €
1,6 %vs 2021
Zisk (2022)1 tis. €
21,9 %vs 2021
Vlastné imanie (2022)8 tis. €
18,7 %vs 2021
Zadlženosť (2022)14 %
70,7 %Nízkavs 2021
ROE (2022)15.8 %
2,7 %Výbornévs 2021
Kľúčové insighty
Stabilné tržby
Medziročná zmena tržieb o -1.6 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 66/100
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (49 tis. €).
Silný kapitálvlastné imanie tvorí 86 % aktív
Nízka zadlženosťdlh tvorí len 14 % aktív
Tržby
49 tis. €
−1,6 %vs. 2021
Pokles tržieb
Čistý zisk
1 tis. €
+21,9 %vs. 2021
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
9 tis. €
+26,6 %vs. 2021
Mierny rast
Vlastné imanie
8 tis. €
+18,7 %vs. 2021
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Silná
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža3,0 %
- ROA (návratnosť aktív)13,6 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)15,8 %
- Zadlženosť14 %
- Kapitálová primeranosť86,2 %
Finančné zdravie
66/ 100Silná
Ziskovosť9 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 2.56netIncome: 1 240revenue: 48 530prevNetIncome: 1 017
Kapitál20 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 86.21equity: 7 855assets: 9 111
Zadlženosť20 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 13.79equity: 7 855assets: 9 111
Rast10 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 0.958revenueYoY: -1.59validHistoryYears: 3.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 3.01netMargin: 2.56ebitda: 1 459revenue: 48 530
Altman Z''-Score10.24Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 1.70 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 1.06 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.91 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 6.57 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score2 / 6slabá
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 13.61 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 13.61 % vs. predchádzajúce 14.13 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 13.79 % vs. predchádzajúce 8.07 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 5.33× vs. predchádzajúce 6.85×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 2.56 % vs. predchádzajúca 2.06 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 86.21 % vs. predchádzajúca 91.93 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Mikrofirma (tržby 48530 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Info
Tržby zostali medziročne takmer nezmenené (-2 %). Firma si udržiava stabilnú pozíciu na trhu.
- Info
Čistá marža len 2.6 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Pozitívne
Kapitálová primeranosť 86 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.
- Pozitívne
ROA 13.6 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.
Finančný prehľad (2022)
| Položka | 2022 | 2021 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 49 tis. € | 49 tis. € | −1,6 % |
| EBITDA | 1 tis. € | 1 tis. € | +22,0 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 1 tis. € | 1 tis. € | +22,0 % |
| Čistý zisk | 1 tis. € | 1 tis. € | +21,9 % |
| Aktíva | 9 tis. € | 7 tis. € | +26,6 % |
| Vlastné imanie | 8 tis. € | 7 tis. € | +18,7 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 11. 5. 2019
- Sídlo
- Jána Bottu 8995/29G, 91701, Trnava
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 11. 5. 2019Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021
Finančné ukazovatele
20223.0 %Slabé
2.6 %Slabé
13.6 %Výborné
15.8 %Výborné
13.8 %Nízka
86.2 %Výborné
Tržby a zisk · 3 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie86.2%
- Cudzie zdroje13.8%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022aktuálny | Riadna | 49 tis. € | 9 tis. € | 8 tis. € | 1 tis. € | 1 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 49 tis. € | 7 tis. € | 7 tis. € | 1 tis. € | 1 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 48 tis. € | 7 tis. € | 6 tis. € | 704 € | 704 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti11. 5. 2019
spoločnosť s ručením obmedzeným
- Zmena obchodného mena11. 5. 2019 → 2. 11. 2020
BFG, s.r.o.
- Zmena sídla11. 5. 2019 → 2. 11. 2020
182, Vitanová
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2022aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
Predmet podnikania
Predmety činnosti zatiaľ neboli synchronizované z ORSR.
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/52401952
- RÚZ ID
- 1838610
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS7 udalostí
- 11. 5. 2019Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2021Najvyšší zaznamenaný obrat49 312 EUR · rok 2021
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 11. 5. 2019Zmena obchodného mena→ BFG, s.r.o.
- 11. 5. 2019Zmena sídla182, Vitanová