ML finančný & realitný servis, s. r. o.
aktívnaSkuteckého 23, 97401, Banská Bystrica
IČO52418341DIČ2121032738IČ DPHSK2121032738spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2024)84 tis. €
77,4 %vs 2023
Zisk (2024)12 tis. €
445,3 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)45 tis. €
36,8 %vs 2023
Zadlženosť (2024)24 %
45,0 %Nízkavs 2023
ROE (2024)25.9 %
298,5 %Výbornévs 2023
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 77 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 94/100
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (84 tis. €), je zisková.
Vysoká ziskovosťčistá marža 14 %
Silný kapitálvlastné imanie tvorí 76 % aktív
Nízka zadlženosťdlh tvorí len 24 % aktív
Tržby
84 tis. €
+77,4 %vs. 2023
Trvalý rast
Čistý zisk
12 tis. €
+445,3 %vs. 2023
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
60 tis. €
+1,8 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
45 tis. €
+36,8 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Vynikajúca
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža17,9 %
- ROA (návratnosť aktív)19,7 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)25,9 %
- Zadlženosť24 %
- Kapitálová primeranosť76,2 %
Finančné zdravie
94/ 100Vynikajúca
Ziskovosť17 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 14.08netIncome: 11 773revenue: 83 631prevNetIncome: 2 159
Kapitál20 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 76.19equity: 45 445assets: 59 646
Zadlženosť20 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 23.81equity: 45 445assets: 59 646
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 20.32revenueYoY: 77.42validHistoryYears: 6.00
Efektivita17 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 17.93netMargin: 14.08ebitda: 14 999revenue: 83 631
Altman Z''-Score8.48Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 1.50 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 2.19 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 1.44 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 3.36 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score6 / 6silná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 19.74 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 19.74 % vs. predchádzajúce 3.69 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 23.81 % vs. predchádzajúce 43.29 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 1.40× vs. predchádzajúce 0.80×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 14.08 % vs. predchádzajúca 4.58 %.splnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 76.19 % vs. predchádzajúca 56.71 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 6 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 77 % na 84 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Pozitívne
Čistá marža 14.1 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
- Pozitívne
Kapitálová primeranosť 76 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.
- Pozitívne
ROA 19.7 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 84 tis. € | 47 tis. € | +77,4 % |
| EBITDA | 15 tis. € | 3 tis. € | +463,9 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 13 tis. € | 2 tis. € | +463,9 % |
| Čistý zisk | 12 tis. € | 2 tis. € | +445,3 % |
| Aktíva | 60 tis. € | 59 tis. € | +1,8 % |
| Vlastné imanie | 45 tis. € | 33 tis. € | +36,8 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 13. 6. 2019
- Sídlo
- Skuteckého 23, 97401, Banská Bystrica
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 13. 6. 2019Založenie spoločnosti
- 1. 1. 2026Registrácia platcu DPH
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
Finančné ukazovatele
202417.9 %Výborné
14.1 %Výborné
19.7 %Výborné
25.9 %Výborné
23.8 %Nízka
76.2 %Výborné
Tržby a zisk · 6 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie76.2%
- Cudzie zdroje23.8%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 84 tis. € | 60 tis. € | 45 tis. € | 15 tis. € | 12 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 47 tis. € | 59 tis. € | 33 tis. € | 3 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 122 tis. € | 38 tis. € | 34 tis. € | 15 tis. € | 15 tis. € | EUR |
| 2021 | Riadna | 86 tis. € | 22 tis. € | 19 tis. € | 10 tis. € | 8 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 95 tis. € | 31 tis. € | 12 tis. € | 2 tis. € | 1 tis. € | EUR |
| 2019 | Riadna | 33 tis. € | 15 tis. € | 7 tis. € | 3 tis. € | 2 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti13. 6. 2019
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
- Účtovná závierka 2019JSON detail
Predmet podnikania
- 1Ubytovacie služby bez poskytovania pohostinských činnostíod 18. 10. 2022
- 2Oprava osobných potrieb a potrieb pre domácnosťod 18. 10. 2022
- 3Správa registratúrnych záznamov bez trvalej dokumentárnej hodnotyod 18. 10. 2022
- 4Služby súvisiace so skrášľovaním telaod 18. 10. 2022
- 5Prípravné práce k realizácii stavbyod 19. 10. 2019
- 6Nákladná cestná doprava vykonávaná vozidlami s celkovou hmotnosťou do 3,5 t vrátane prípojného vozidlaod 19. 10. 2019
- 7Dokončovacie stavebné práce pri realizácii exteriérov a interiérovod 19. 10. 2019
- 8Uskutočňovanie stavieb a ich zmienod 19. 10. 2019
- 9Poskytovanie služieb rýchleho občerstvenia v spojení s predajom na priamu konzumáciuod 19. 10. 2019
- 10Údržba motorových vozidiel bez zásahu do motorickej časti vozidlaod 19. 10. 2019
- 11Výroba strojov a zriadení pre všeobecné účelyod 19. 10. 2019
- 12Výroba elektrických zariadení a elektrických súčiastokod 19. 10. 2019
- 13Kuriérske službyod 19. 10. 2019
- 14Vedenie účtovníctvaod 19. 10. 2019
- 15Čistiace a upratovacie službyod 19. 10. 2019
- 16Poskytovanie služieb osobného charakteruod 19. 10. 2019
- 17Vykonávanie činnosti podriadeného finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, kapitálového trhu, prijímania vkladov, poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov, starobného dôchodkového sporenia, doplnkového dôchodkového sporeniaod 19. 10. 2019
- 18Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 13. 6. 2019
- 19Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 13. 6. 2019
- 20Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 13. 6. 2019
- 21Reklamné a marketingové služby, prieskum trhu a verejnej mienkyod 13. 6. 2019
- 22Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 13. 6. 2019
- 23Prenájom hnuteľných vecíod 13. 6. 2019
- 24Fotografické službyod 13. 6. 2019
- 25Administratívne službyod 13. 6. 2019
- 26Vykonávanie mimoškolskej vzdelávacej činnostiod 13. 6. 2019
- 27Organizovanie športových, kultúrnych a iných spoločenských podujatíod 13. 6. 2019
- 28Informačná činnosťod 13. 6. 2019
- 29Vydavateľská činnosť, polygrafická výroba a knihárske práceod 13. 6. 2019
- 30Sprostredkovanie predaja, prenájmu a kúpy nehnuteľností (realitná činnosť)od 13. 6. 2019
- 31Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 13. 6. 2019
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/52418341
- RÚZ ID
- 1857875
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS9 udalostí
- 13. 6. 2019Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 1. 1. 2026Registrácia platcu DPHSK2121032738
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2022Najvyšší zaznamenaný obrat121 935 EUR · rok 2022
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 31. 12. 2019Zverejnená účtovná závierka za rok 2019Riadna