Maizo, s.r.o.

aktívna

Hlavná 26/5, 92901, Dunajská Streda

podľa §4, registrácia od 5. 12. 2023spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH

Tržby (2022)45 tis. €

18,6 %vs 2021

Zisk (2022)-154 €

25×vs 2021

Vlastné imanie (2022)24 tis. €

0,7 %vs 2021

Zadlženosť (2022)60 %

8,8 %Strednávs 2021

ROE (2022)-0.7 %

25×Stratavs 2021

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 19 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 49/100

Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (45 tis. €), je dlhodobo stratová.

Stratováfirma má negatívny čistý zisk

Silný rasttržby +19 % medziročne

Tržby

45 tis. €

+18,6 %vs. 2021

Trvalý rast

Čistý zisk

-154 €

−25×vs. 2021

Zhoršenie výsledku

Aktíva

59 tis. €

+11,5 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

24 tis. €

−0,7 %vs. 2021

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža-0,1 %
ROA (návratnosť aktív)-0,3 %
ROE (návratnosť vlastného imania)-0,7 %
Zadlženosť60 %
Kapitálová primeranosť39,9 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (45 tis. €), je dlhodobo stratová.

49/ 100Stabilná

Ziskovosť0 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -0.345
netIncome: -154.00
revenue: 44 702
prevNetIncome: -6.00

Kapitál16 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 39.85
equity: 23 559
assets: 59 118

Zadlženosť12 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 60.15
equity: 23 559
assets: 59 118

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 23.04
revenueYoY: 18.58
validHistoryYears: 4.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -0.076
netMargin: -0.345
ebitda: -34.00
revenue: 44 702

Altman Z''-Score2.50Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.78	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.02	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	-0.00	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.70	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score1 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -0.26 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -0.26 % vs. predchádzajúce -0.01 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 60.15 % vs. predchádzajúce 55.28 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.76× vs. predchádzajúce 0.71×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -0.34 % vs. predchádzajúca -0.02 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 39.85 % vs. predchádzajúca 44.72 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 44702 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 4 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne stúpli o 19 % na 45 tis. € — stabilný organický rast.
Riziko
Firma je v strate (čistá marža -0.3 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.
Info
Kapitálová primeranosť 40 % — vyvážená štruktúra financovania, typická pre stredné firmy.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	45 tis. €	38 tis. €	+18,6 %
EBITDA	-34 €	215 €	−115,8 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-31 €	194 €	−115,8 %
Čistý zisk	-154 €	-6 €	−25×
Aktíva	59 tis. €	53 tis. €	+11,5 %
Vlastné imanie	24 tis. €	24 tis. €	−0,7 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 14. 8. 2019
Sídlo: Hlavná 26/5, 92901, Dunajská Streda
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

14. 8. 2019Založenie spoločnosti
5. 12. 2023Registrácia platcu DPH
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

-0.1 %Strata

Čistá maržačistý zisk / výnosy

-0.3 %Strata

ROAčistý zisk / aktíva

-0.3 %Slabé

ROEčistý zisk / vlastné imanie

-0.7 %Slabé

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

60.1 %Stredná

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

39.9 %Dobré

Tržby a zisk · 4 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie39.9%
Cudzie zdroje60.1%

Aktíva spolu59 tis. €

Vlastné imanie24 tis. €

Cudzie zdroje36 tis. €

Finančná páka1.51×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 4 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	45 tis. €	59 tis. €	24 tis. €	-34 €	-154 €	EUR
2021	Riadna	38 tis. €	53 tis. €	24 tis. €	215 €	-6 €	EUR
2020	Riadna	49 tis. €	44 tis. €	24 tis. €	22 tis. €	18 tis. €	EUR
2019	Riadna	24 tis. €	29 tis. €	5 tis. €	400 €	316 €	EUR

Maizo, s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 49/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita