PAMO Group s.r.o.

aktívna

Kopčianska 10, 85101, Bratislava - mestská časť Petržalka

bývalá registrácia podľa §7a, od 17. 7. 2020spoločnosť s ručením obmedzenýmBývalý platca DPH

Tržby (2024)34 tis. €

320,2 %vs 2023

Zisk (2024)2 tis. €

154,3 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)2 tis. €

438,7 %vs 2023

Zadlženosť (2024)92 %

13,9 %Vysokávs 2023

ROE (2024)129.5 %

84,0 %Výbornévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 320 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 46/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (34 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 92 % aktív

Ziskováčistá marža 7 %

Silný rasttržby +320 % medziročne

Tržby

34 tis. €

+320,2 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

2 tis. €

+154,3 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

20 tis. €

+154,2 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

2 tis. €

+438,7 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Stabilná

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža7,8 %
ROA (návratnosť aktív)10,9 %
ROE (návratnosť vlastného imania)129,5 %
Zadlženosť92 %
Kapitálová primeranosť8,4 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (34 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

46/ 100Stabilná

Ziskovosť13 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 6.64
netIncome: 2 232
revenue: 33 616
prevNetIncome: -4 113

Kapitál3 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 8.42
equity: 1 724
assets: 20 480

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 91.58
equity: 1 724
assets: 20 480

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 28.70
revenueYoY: 320.20
validHistoryYears: 5.00

Efektivita12 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 7.81
netMargin: 6.64
ebitda: 2 626
revenue: 33 616

Altman Z''-Score0.47Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.17	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.52	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.73	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.10	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 10.90 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 10.90 % vs. predchádzajúce -51.06 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 91.58 % vs. predchádzajúce 106.32 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.64× vs. predchádzajúce 0.99×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 6.64 % vs. predchádzajúca -51.41 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 8.42 % vs. predchádzajúca -6.32 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

ROE 129 % je matematický artefakt nízkeho vlastného imania (1724 €) — nereprezentatívne.
Mikrofirma (tržby 33616 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
Tržby +320 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 5 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 320 % na 34 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
Pozitívne
Čistá marža 6.6 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 8 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Pozitívne
ROA 10.9 % — firma efektívne využíva svoj majetok na generovanie zisku.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	34 tis. €	8 tis. €	+320,2 %
EBITDA	3 tis. €	-4 tis. €	+164,6 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	2 tis. €	-4 tis. €	+164,6 %
Čistý zisk	2 tis. €	-4 tis. €	+154,3 %
Aktíva	20 tis. €	8 tis. €	+154,2 %
Vlastné imanie	2 tis. €	-509 €	+438,7 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 15. 2. 2020
Sídlo: Kopčianska 10, 85101, Bratislava - mestská časť Petržalka
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

15. 2. 2020Založenie spoločnosti
31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2024

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

7.8 %Dobré

Čistá maržačistý zisk / výnosy

6.6 %Dobré

ROAčistý zisk / aktíva

10.9 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

129.5 %Výborné

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

91.6 %Vysoká

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

8.4 %Slabé

Tržby a zisk · 5 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie8.4%
Cudzie zdroje91.6%

Aktíva spolu20 tis. €

Vlastné imanie2 tis. €

Cudzie zdroje19 tis. €

Finančná páka10.88×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 5 výkazov

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	34 tis. €	20 tis. €	2 tis. €	3 tis. €	2 tis. €	EUR
2023	Riadna	8 tis. €	8 tis. €	-509 €	-4 tis. €	-4 tis. €	EUR
2022	Riadna	14 tis. €	701 €	4 tis. €	899 €	717 €	EUR
2021	Riadna	11 tis. €	7 tis. €	3 tis. €	1 tis. €	1 tis. €	EUR
2020	Riadna	12 tis. €	5 tis. €	2 tis. €	-3 tis. €	-3 tis. €	EUR

Užitočné služby

PAMO Group s.r.o.

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 46/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita