RJ Finance, s. r. o.
aktívnaJesenského 1661/25, 06901, Snina
IČO52992110DIČ2121321257IČ DPHSK2121321257spoločnosť s ručením obmedzenýmPlatca DPH
Tržby (2025)486 tis. €
101,1 %vs 2024
Zisk (2025)8 tis. €
85,5 %vs 2024
Vlastné imanie (2025)20 tis. €
61,1 %vs 2024
Zadlženosť (2025)89 %
1,9 %Vysokávs 2024
ROE (2025)37.9 %
15,1 %Výbornévs 2024
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 101 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 43/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (486 tis. €), zadlženosť je vysoká.
Zvýšená zadlženosťcudzie zdroje tvoria 89 % aktív
Silný rasttržby +101 % medziročne
Tržby
486 tis. €
+101,1 %vs. 2024
Trvalý rast
Čistý zisk
8 tis. €
+85,5 %vs. 2024
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
188 tis. €
+86,4 %vs. 2024
Mierny rast
Vlastné imanie
20 tis. €
+61,1 %vs. 2024
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Slabá
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Kľúčové ukazovatele (2025)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža2,4 %
- ROA (návratnosť aktív)4,0 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)37,9 %
- Zadlženosť89 %
- Kapitálová primeranosť10,5 %
Finančné zdravie
43/ 100Slabá
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 1.54netIncome: 7 505revenue: 485 884prevNetIncome: 4 046
Kapitál7 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 10.54equity: 19 781assets: 187 744
Zadlženosť3 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 89.46equity: 19 781assets: 187 744
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 53.26revenueYoY: 101.05validHistoryYears: 6.00
Efektivita7 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 2.36netMargin: 1.54ebitda: 11 480revenue: 485 884
Altman Z''-Score0.94Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.21 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.26 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.35 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.12 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score2 / 6slabá
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 4.00 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 4.00 % vs. predchádzajúce 4.02 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 89.46 % vs. predchádzajúce 87.81 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 2.59× vs. predchádzajúce 2.40×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 1.54 % vs. predchádzajúca 1.67 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 10.54 % vs. predchádzajúca 12.19 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 6 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 101 % na 486 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Info
Čistá marža len 1.5 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 11 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
- Pozitívne
Rast je vyvážený: tržby (+101 %), aktíva (+86 %), vlastné imanie (+61 %) rastú podobným tempom.
Finančný prehľad (2025)
| Položka | 2025 | 2024 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 486 tis. € | 242 tis. € | +101,1 % |
| EBITDA | 11 tis. € | 5 tis. € | +124,2 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 10 tis. € | 5 tis. € | +124,2 % |
| Čistý zisk | 8 tis. € | 4 tis. € | +85,5 % |
| Aktíva | 188 tis. € | 101 tis. € | +86,4 % |
| Vlastné imanie | 20 tis. € | 12 tis. € | +61,1 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 29. 4. 2020
- Sídlo
- Jesenského 1661/25, 06901, Snina
- Štatutárny orgán
- 4 4 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
4 4 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 29. 4. 2020Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2025Zverejnená účtovná závierka za rok 2025
- 31. 12. 2025Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
20252.4 %Slabé
1.5 %Slabé
4.0 %Dobré
37.9 %Výborné
89.5 %Vysoká
10.5 %Slabé
Tržby a zisk · 6 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie10.5%
- Cudzie zdroje89.5%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025aktuálny | Riadna | 486 tis. € | 188 tis. € | 20 tis. € | 11 tis. € | 8 tis. € | EUR |
| 2024 | Riadna | 242 tis. € | 101 tis. € | 12 tis. € | 5 tis. € | 4 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | 97 tis. € | 91 tis. € | 8 tis. € | 975 € | 662 € | EUR |
| 2022 | Riadna | 52 tis. € | 98 tis. € | 8 tis. € | 885 € | 455 € | EUR |
| 2021 | Riadna | 49 tis. € | 7 tis. € | 7 tis. € | 1 tis. € | 827 € | EUR |
| 2020 | Riadna | 57 tis. € | 9 tis. € | 6 tis. € | 2 tis. € | 1 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 4 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti29. 4. 2020
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2025aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2024JSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
Predmet podnikania
- 1pohostinská činnosť a výroba hotových jedál určených na priamu spotrebu mimo prevádzkových priestorovod 16. 3. 2022
- 2kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 29. 4. 2020
- 3činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 29. 4. 2020
- 4sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 29. 4. 2020
- 5vedenie účtovníctvaod 29. 4. 2020
- 6administratívne službyod 29. 4. 2020
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/52992110
- RÚZ ID
- 1912468
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR · FS SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS9 udalostí
- 29. 4. 2020Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2025Zverejnená účtovná závierka za rok 2025Riadna
- 31. 12. 2025Najvyšší zaznamenaný obrat485 884 EUR · rok 2025
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 1. 3. 2024Registrácia platcu DPHSK2121321257
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna