KREALIK s. r. o.

aktívna

Rozkvet 2051/106, 01701, Považská Bystrica

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2022)4 tis. €

88,5 %vs 2021

Zisk (2022)479 €

7,7 %vs 2021

Vlastné imanie (2022)5 tis. €

0,7 %vs 2021

Zadlženosť (2022)6 %

28,0 %Nízkavs 2021

ROE (2022)8.7 %

7,0 %Dobrévs 2021

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 89 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 94/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Súhrn

Firma dosahuje malé tržby (4 tis. €), je zisková.

Pokles tržiebtržby -89 % medziročne

Ziskováčistá marža 12 %

Silný kapitálvlastné imanie tvorí 94 % aktív

Tržby

4 tis. €

−88,5 %vs. 2021

Pokles tržieb

Čistý zisk

479 €

−7,7 %vs. 2021

Zhoršenie výsledku

Aktíva

6 tis. €

+0,6 %vs. 2021

Mierny rast

Vlastné imanie

5 tis. €

−0,7 %vs. 2021

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Finančné zdravie

Vynikajúca

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Kľúčové ukazovatele (2022)Zobraziť všetky ukazovatele →

EBITDA marža14,0 %
ROA (návratnosť aktív)8,2 %
ROE (návratnosť vlastného imania)8,7 %
Zadlženosť6 %
Kapitálová primeranosť94,3 %

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (4 tis. €), je zisková.

94/ 100Vynikajúca

Ziskovosť17 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 11.86
netIncome: 479.00
revenue: 4 040
prevNetIncome: 519.00

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 94.30
equity: 5 479
assets: 5 810

Zadlženosť20 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 5.70
equity: 5 479
assets: 5 810

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 72.42
revenueYoY: -88.52
validHistoryYears: 3.00

Efektivita17 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 13.96
netMargin: 11.86
ebitda: 564.00
revenue: 4 040

Altman Z''-Score20.41Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.86	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.61	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.55	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	17.38	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score2 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 8.24 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 8.24 % vs. predchádzajúce 8.99 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 5.70 % vs. predchádzajúce 4.45 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.70× vs. predchádzajúce 6.09×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 11.86 % vs. predchádzajúca 1.47 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 94.30 % vs. predchádzajúca 95.55 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 4040 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Čo hovoria dáta

Riziko
Tržby medziročne klesli o 89 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
Pozitívne
Čistá marža 11.9 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
Pozitívne
Kapitálová primeranosť 94 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.

Finančný prehľad (2022)

Položka	2022	2021	Zmena
Tržby	4 tis. €	35 tis. €	−88,5 %
EBITDA	564 €	610 €	−7,5 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	508 €	549 €	−7,5 %
Čistý zisk	479 €	519 €	−7,7 %
Aktíva	6 tis. €	6 tis. €	+0,6 %
Vlastné imanie	5 tis. €	6 tis. €	−0,7 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →

Základné informácie

Právna forma: spoločnosť s ručením obmedzeným
Dátum vzniku: 26. 5. 2020
Sídlo: Rozkvet 2051/106, 01701, Považská Bystrica
Štatutárny orgán: —

Vzťahy a prepojenia

žiadne dátav štatutárnych orgánoch

—cez ľudí 2°/3°

Zobraziť všetky vzťahy →

Najnovšie udalosti

26. 5. 2020Založenie spoločnosti
31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022
31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021

Zobraziť všetky udalosti →

Finančné ukazovatele

2022

EBITDA maržaEBITDA / výnosy

14.0 %Výborné

Čistá maržačistý zisk / výnosy

11.9 %Výborné

ROAčistý zisk / aktíva

8.2 %Výborné

ROEčistý zisk / vlastné imanie

8.7 %Dobré

Zadlženosťcudzie zdroje / aktíva

5.7 %Nízka

Kapitálová primeranosťvlastné imanie / aktíva

94.3 %Výborné

Tržby a zisk · 3 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2022 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie94.3%
Cudzie zdroje5.7%

Aktíva spolu6 tis. €

Vlastné imanie5 tis. €

Cudzie zdroje331 €

Finančná páka0.06×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 3 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2022aktuálny	Riadna	4 tis. €	6 tis. €	5 tis. €	564 €	479 €	EUR
2021	Riadna	35 tis. €	6 tis. €	6 tis. €	610 €	519 €	EUR
2020	Riadna	1 tis. €	5 tis. €	5 tis. €	115 €	98 €	EUR

KREALIK s. r. o.

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Stabilná finančná pozícia

Skóre 94/100

Finančné zdravie

Finančné ukazovatele

Štruktúra financovania

Výkazy podľa rokov

História a zmeny

Účtovné závierky

Predmet podnikania

Zdroje a traceabilita