LOBNIL s.r.o.
aktívnaCintorínska 2365/7, 97405, Banská Bystrica
spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2021)368 tis. €
324,6 %vs 2020
Zisk (2021)2 tis. €
229,3 %vs 2020
Vlastné imanie (2021)7 tis. €
29,1 %vs 2020
Zadlženosť (2021)94 %
0,9 %Vysokávs 2020
ROE (2021)22.6 %
155,0 %Výbornévs 2020
Kľúčové insighty
Rast tržieb
Tržby medziročne narástli o 325 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 27/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Súhrn
Firma dosahuje tržby (368 tis. €), zadlženosť je vysoká.
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 94 % aktív
Nízka maržačistá marža len 0.4 %
Silný rasttržby +325 % medziročne
Tržby
368 tis. €
+324,6 %vs. 2020
Trvalý rast
Čistý zisk
2 tis. €
+229,3 %vs. 2020
Zlepšenie ziskovosti
Aktíva
123 tis. €
+47,4 %vs. 2020
Mierny rast
Vlastné imanie
7 tis. €
+29,1 %vs. 2020
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Slabá
Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.
Kľúčové ukazovatele (2021)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža0,6 %
- ROA (návratnosť aktív)1,3 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)22,6 %
- Zadlženosť94 %
- Kapitálová primeranosť5,8 %
Finančné zdravie
27/ 100Slabá
Ziskovosť6 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 0.434netIncome: 1 597revenue: 367 564prevNetIncome: 485.00
Kapitál3 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 5.77equity: 7 082assets: 122 843
Zadlženosť1 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 94.23equity: 7 082assets: 122 843
Rast18 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: —revenueYoY: 324.62validHistoryYears: 2.00
Efektivita4 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 0.572netMargin: 0.434ebitda: 2 101revenue: 367 564
Altman Z''-Score0.33Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.11 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.06 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.10 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.06 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 1.30 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 1.30 % vs. predchádzajúce 0.58 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 94.23 % vs. predchádzajúce 93.42 %.nesplnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 2.99× vs. predchádzajúce 1.04×.splnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.43 % vs. predchádzajúca 0.56 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 5.77 % vs. predchádzajúca 6.58 %.nesplnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Tržby +325 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Pozitívne
Tržby medziročne vzrástli o 325 % na 368 tis. €. Silný rast naznačuje expandujúci trh alebo úspešnú akvizíciu zákazníkov.
- Info
Čistá marža len 0.4 % — firma je zisková, ale s nízkou rezervou. Každý pokles tržieb môže viesť k strate.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 6 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
- Upozornenie
Extrémne výkyvy v medziročnom vývoji (max 325 %). Pravdepodobne ide o jednorazovú udalosť alebo nízku bázu — nie je to trend.
Finančný prehľad (2021)
| Položka | 2021 | 2020 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 368 tis. € | 87 tis. € | +324,6 % |
| EBITDA | 2 tis. € | 579 € | +262,9 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 2 tis. € | 521 € | +262,9 % |
| Čistý zisk | 2 tis. € | 485 € | +229,3 % |
| Aktíva | 123 tis. € | 83 tis. € | +47,4 % |
| Vlastné imanie | 7 tis. € | 5 tis. € | +29,1 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 14. 7. 2020
- Sídlo
- Cintorínska 2365/7, 97405, Banská Bystrica
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 14. 7. 2020Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021
- 31. 12. 2021Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
20210.6 %Slabé
0.4 %Slabé
1.3 %Dobré
22.6 %Výborné
94.2 %Vysoká
5.8 %Slabé
Tržby a zisk · 2 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie5.8%
- Cudzie zdroje94.2%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2021aktuálny | Riadna | 368 tis. € | 123 tis. € | 7 tis. € | 2 tis. € | 2 tis. € | EUR |
| 2020 | Riadna | 87 tis. € | 83 tis. € | 5 tis. € | 579 € | 485 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Zmena obchodného mena16. 10. 2020 → 27. 12. 2022
Ď.A.S.K, s.r.o.
- Zmena sídla16. 10. 2020 → 27. 12. 2022
Svätoplukova 352/30, Chorvátsky Grob
- Založenie spoločnosti14. 7. 2020
spoločnosť s ručením obmedzeným
- Zmena obchodného mena14. 7. 2020 → 15. 10. 2020
Costmin, s. r. o.
- Zmena sídla14. 7. 2020 → 15. 10. 2020
Cintorínska 2365/7, Banská Bystrica
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2021aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2020JSON detail
Predmet podnikania
Predmety činnosti zatiaľ neboli synchronizované z ORSR.
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/53165331
- RÚZ ID
- 1922926
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS8 udalostí
- 14. 7. 2020Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna
- 31. 12. 2021Najvyšší zaznamenaný obrat367 564 EUR · rok 2021
- 31. 12. 2020Zverejnená účtovná závierka za rok 2020Riadna
- 16. 10. 2020Zmena obchodného mena→ Ď.A.S.K, s.r.o.
- 16. 10. 2020Zmena sídlaSvätoplukova 352/30, Chorvátsky Grob
- 14. 7. 2020Zmena obchodného mena→ Costmin, s. r. o.
- 14. 7. 2020Zmena sídlaCintorínska 2365/7, Banská Bystrica