Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

Belardej s.r.o.

aktívna

Malé Leváre 271, 90874, Malé Leváre

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2023)44 tis. €

382,8 %vs 2022

Zisk (2023)-107 €

97,8 %vs 2022

Vlastné imanie (2023)1 tis. €

8,6 %vs 2022

Zadlženosť (2023)96 %

0,5 %Vysokávs 2022

ROE (2023)-9.5 %

97,6 %Stratavs 2022

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 383 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 27/100

Skóre je nízke najmä v dôsledku slabej ziskovosti a nedostatočnej kapitálovej primeranosti.

Tržby

44 tis. €

+382,8 %vs. 2022

Trvalý rast

Čistý zisk

-107 €

+97,8 %vs. 2022

Strata pretrváva

Aktíva

28 tis. €

+1,1 %vs. 2022

Mierny rast

Vlastné imanie

1 tis. €

−8,6 %vs. 2022

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 3 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2023 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie4.1%
Cudzie zdroje95.9%

Aktíva spolu28 tis. €

Vlastné imanie1 tis. €

Cudzie zdroje27 tis. €

Finančná páka23.45×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 3 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2023aktuálny	Riadna	44 tis. €	28 tis. €	1 tis. €	285 €	-107 €	EUR
2022	Riadna	9 tis. €	27 tis. €	1 tis. €	-5 tis. €	-5 tis. €	EUR
2021	Riadna	29 tis. €	32 tis. €	6 tis. €	1 tis. €	1 tis. €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (44 tis. €), je dlhodobo stratová a vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.

27/ 100Slabá

Ziskovosť4 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -0.245
netIncome: -107.00
revenue: 43 718
prevNetIncome: -4 885

Kapitál3 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 4.09
equity: 1 131
assets: 27 648

Zadlženosť1 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 95.91
equity: 1 131
assets: 27 648

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 22.38
revenueYoY: 382.81
validHistoryYears: 3.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 0.652
netMargin: -0.245
ebitda: 285.00
revenue: 43 718

Altman Z''-Score-0.27Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.08	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-0.46	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.06	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.04	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score3 / 6stabilná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -0.39 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -0.39 % vs. predchádzajúce -17.86 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 95.91 % vs. predchádzajúce 95.47 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 1.58× vs. predchádzajúce 0.33×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -0.24 % vs. predchádzajúca -53.95 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 4.09 % vs. predchádzajúca 4.53 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 43718 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
Tržby +383 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2023)

Položka	2023	2022	Zmena
Tržby	44 tis. €	9 tis. €	+382,8 %
EBITDA	285 €	-5 tis. €	+106,0 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	257 €	-4 tis. €	+106,0 %
Čistý zisk	-107 €	-5 tis. €	+97,8 %
Aktíva	28 tis. €	27 tis. €	+1,1 %
Vlastné imanie	1 tis. €	1 tis. €	−8,6 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →