Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

Jakub Juščák investment s. r. o.

aktívna

M.R. Štefánika 141/13, 01701, Považská Bystrica

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2023)44 tis. €

162,8 %vs 2022

Zisk (2023)2 tis. €

351,0 %vs 2022

Vlastné imanie (2023)2 tis. €

451,0 %vs 2022

Zadlženosť (2023)79 %

16,8 %Vysokávs 2022

ROE (2023)81.9 %

18,1 %Výbornévs 2022

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 163 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 53/100

Vyvážený, ale priemerný profil bez výraznejších problémov.

Tržby

44 tis. €

+162,8 %vs. 2022

Trvalý rast

Čistý zisk

2 tis. €

+351,0 %vs. 2022

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

11 tis. €

+36,7 %vs. 2022

Mierny rast

Vlastné imanie

2 tis. €

+451,0 %vs. 2022

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 2 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2023 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie21.1%
Cudzie zdroje78.9%

Aktíva spolu11 tis. €

Vlastné imanie2 tis. €

Cudzie zdroje9 tis. €

Finančná páka3.73×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 2 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2023aktuálny	Riadna	44 tis. €	11 tis. €	2 tis. €	2 tis. €	2 tis. €	EUR
2022	Riadna	17 tis. €	8 tis. €	437 €	524 €	437 €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (44 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

53/ 100Stabilná

Ziskovosť9 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 4.49
netIncome: 1 971
revenue: 43 929
prevNetIncome: 437.00

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 21.15
equity: 2 408
assets: 11 386

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 78.85
equity: 2 408
assets: 11 386

Rast18 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: —
revenueYoY: 162.83
validHistoryYears: 2.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 5.32
netMargin: 4.49
ebitda: 2 338
revenue: 43 929

Altman Z''-Score2.56Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.42	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.69	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	1.17	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.28	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 17.31 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 17.31 % vs. predchádzajúce 5.25 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 78.85 % vs. predchádzajúce 94.75 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 3.86× vs. predchádzajúce 2.01×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 4.49 % vs. predchádzajúca 2.61 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 21.15 % vs. predchádzajúca 5.25 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 43929 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2023)

Položka	2023	2022	Zmena
Tržby	44 tis. €	17 tis. €	+162,8 %
EBITDA	2 tis. €	524 €	+346,2 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	2 tis. €	472 €	+346,2 %
Čistý zisk	2 tis. €	437 €	+351,0 %
Aktíva	11 tis. €	8 tis. €	+36,7 %
Vlastné imanie	2 tis. €	437 €	+451,0 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →