Fin Real Broker, s.r.o.
aktívnaTrebeľovce 84, 98531, Trebeľovce
spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2024)17 tis. €
Zisk (2024)-6 tis. €
33,9 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)772 €
109,8 %vs 2023
Zadlženosť (2024)95 %
2,5 %Vysokávs 2023
ROE (2024)-795.5 %
68,5 %Stratavs 2023
Kľúčové insighty
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 19/100
Skóre je nízke najmä v dôsledku vysokej zadlženosti a negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (17 tis. €), je dlhodobo stratová a vlastné imanie tvorí len malú časť majetku.
Stratováfirma má negatívny čistý zisk
Riziko financovanianízka kapitálová primeranosť 5 %
Vysoká zadlženosťcudzie zdroje tvoria 95 % aktív
Tržby
17 tis. €
—vs. 2023
Čistý zisk
-6 tis. €
+33,9 %vs. 2023
Strata pretrváva
Aktíva
16 tis. €
+4,5 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
772 €
+109,8 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Riziková
Skóre je nízke najmä v dôsledku vysokej zadlženosti a negatívnej ziskovosti a nadmernej páky.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža-30,3 %
- ROA (návratnosť aktív)-39,3 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)-795,5 %
- Zadlženosť95 %
- Kapitálová primeranosť4,9 %
Finančné zdravie
19/ 100Riziková
Ziskovosť4 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: -37.19netIncome: -6 141revenue: 16 512prevNetIncome: -9 284
Kapitál3 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 4.95equity: 772.00assets: 15 608
Zadlženosť1 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 95.05equity: 772.00assets: 15 608
Rast10 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: —revenueYoY: —validHistoryYears: 1.00
Efektivita1 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: -30.26netMargin: -37.19ebitda: -4 997revenue: 16 512
Altman Z''-Score-4.55Distress zóna
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 0.10 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | -2.88 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | -1.83 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 0.05 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = -39.35 %nesplnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -39.35 % vs. predchádzajúce -62.17 %.splnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 95.05 % vs. predchádzajúce 97.54 %.splnené
- Obrat aktív rastieChýba obrat aktív alebo predchádzajúce obdobie.nedostupné
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Chýba čistá marža alebo predchádzajúce obdobie.nedostupné
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 4.95 % vs. predchádzajúca 2.46 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- ROE -795 % je matematický artefakt nízkeho vlastného imania (772 €) — nereprezentatívne.
- Mikrofirma (tržby 16512 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 4 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Info
Tržby za 2024: 17 tis. €. Bez medziročného porovnania (chýbajú dáta za predchádzajúci rok).
- Riziko
Firma je v strate (čistá marža -37.2 %). Náklady prevyšujú tržby — situácia si vyžaduje reštrukturalizáciu.
- Upozornenie
Kapitálová primeranosť len 5 % — firma je výrazne financovaná z cudzích zdrojov. Vysoká finančná páka zvyšuje riziko.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 17 tis. € | — | — |
| EBITDA | -5 tis. € | -9 tis. € | +41,5 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | -4 tis. € | -8 tis. € | +41,5 % |
| Čistý zisk | -6 tis. € | -9 tis. € | +33,9 % |
| Aktíva | 16 tis. € | 15 tis. € | +4,5 % |
| Vlastné imanie | 772 € | 368 € | +109,8 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 26. 8. 2021
- Sídlo
- Trebeľovce 84, 98531, Trebeľovce
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 26. 8. 2021Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat
Finančné ukazovatele
2024-30.3 %Strata
-37.2 %Strata
-39.3 %Slabé
-795.5 %Slabé
95.1 %Vysoká
4.9 %Slabé
Tržby a zisk · 4 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie4.9%
- Cudzie zdroje95.1%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 17 tis. € | 16 tis. € | 772 € | -5 tis. € | -6 tis. € | EUR |
| 2023 | Riadna | — | 15 tis. € | 368 € | -9 tis. € | -9 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | — | 17 tis. € | 7 tis. € | 1 tis. € | 431 € | EUR |
| 2021 | Riadna | — | 7 tis. € | 6 tis. € | 2 tis. € | 1 tis. € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti26. 8. 2021
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
- Účtovná závierka 2021JSON detail
Predmet podnikania
- 1Sprostredkovanie predaja, prenájmu a kúpy nehnuteľností (realitná činnosť)od 25. 1. 2022
- 2Administratívne službyod 25. 1. 2022
- 3Činnosť podriadeného finančného agenta v sektore poistenia alebo zaistenia, kapitálového trhu, starobného dôchodkového sporenia a poskytovania úverov, úverov na bývanie a spotrebiteľských úverov.od 9. 10. 2021
- 4Dokončovacie stavebné práce pri realizácii exteriérov a interiérovod 26. 8. 2021
- 5Prípravné práce k realizácii stavbyod 26. 8. 2021
- 6Uskutočňovanie stavieb a ich zmienod 26. 8. 2021
- 7Prevádzkovanie výdajne stravyod 26. 8. 2021
- 8Faktoring a forfaitingod 26. 8. 2021
- 9Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 26. 8. 2021
- 10Poskytovanie služieb v poľnohospodárstve a záhradníctveod 26. 8. 2021
- 11Nákladná cestná doprava vykonávaná vozidlami s celkovou hmotnosťou do 3,5t vrátane prípojného vozidlaod 26. 8. 2021
- 12Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 26. 8. 2021
- 13Prenájom hnuteľných vecíod 26. 8. 2021
- 14Reklamné a marketingové služby , prieskum trhu a verejnej mienkyod 26. 8. 2021
- 15Organizovanie športových, kultúrnych a iných spoločenských podujatíod 26. 8. 2021
- 16Poľnohospodárstvo a lesníctvo včítane predaja nespracovaných poľnohospodárskych a lesných výrobkov za účelom spracovania alebo ďalšieho predajaod 26. 8. 2021
- 17Výroba potravinárskych výrobkovod 26. 8. 2021
- 18Výroba nápojovod 26. 8. 2021
- 19Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 26. 8. 2021
- 20Oprava osobných potrieb a potrieb pre domácnosťod 26. 8. 2021
- 21Poskytovanie služieb rýchleho občerstvenia v spojení s predajom na priamu konzumáciuod 26. 8. 2021
- 22Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 26. 8. 2021
- 23Vykonávanie mimoškolskej vzdelávacej činnostiod 26. 8. 2021
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/54018927
- RÚZ ID
- 2019758
- Primárny zdroj
- RÚZ
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS6 udalostí
- 26. 8. 2021Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2024Najvyšší zaznamenaný obrat16 512 EUR · rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna
- 31. 12. 2021Zverejnená účtovná závierka za rok 2021Riadna