Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

FAPEX Solutions, s. r. o.

aktívna

Martina Hamuljaka 1461/1, 02601, Dolný Kubín

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2024)4 tis. €

19,2 %vs 2023

Zisk (2024)-458 €

73,9 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)3 tis. €

14,1 %vs 2023

Zadlženosť (2024)46 %

26,3 %Strednávs 2023

ROE (2024)-16.5 %

69,6 %Stratavs 2023

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 19 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 46/100

Stabilná pozícia s niekoľkými silnými stránkami.

Tržby

4 tis. €

−19,2 %vs. 2023

Pokles tržieb

Čistý zisk

-458 €

+73,9 %vs. 2023

Strata pretrváva

Aktíva

5 tis. €

+1,2 %vs. 2023

Mierny rast

Vlastné imanie

3 tis. €

−14,1 %vs. 2023

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 4 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie53.9%
Cudzie zdroje46.1%

Aktíva spolu5 tis. €

Vlastné imanie3 tis. €

Cudzie zdroje2 tis. €

Finančná páka0.86×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 4 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	4 tis. €	5 tis. €	3 tis. €	38 €	-458 €	EUR
2023	Riadna	5 tis. €	5 tis. €	3 tis. €	-2 tis. €	-2 tis. €	EUR
2022	Riadna	13 tis. €	6 tis. €	5 tis. €	333 €	275 €	EUR
2021	Riadna	—	5 tis. €	5 tis. €	-291 €	-291 €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (4 tis. €), je dlhodobo stratová.

46/ 100Stabilná

Ziskovosť4 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -10.74
netIncome: -458.00
revenue: 4 265
prevNetIncome: -1 753

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 53.87
equity: 2 773
assets: 5 148

Zadlženosť16 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 46.13
equity: 2 773
assets: 5 148

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -43.60
revenueYoY: -19.21
validHistoryYears: 3.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 0.891
netMargin: -10.74
ebitda: 38.00
revenue: 4 265

Altman Z''-Score0.92Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.06	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-1.41	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.04	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	1.23	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score2 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -8.90 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -8.90 % vs. predchádzajúce -34.45 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 46.13 % vs. predchádzajúce 36.53 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.83× vs. predchádzajúce 1.04×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -10.74 % vs. predchádzajúca -33.21 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 53.87 % vs. predchádzajúca 63.47 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 4265 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 4 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	4 tis. €	5 tis. €	−19,2 %
EBITDA	38 €	-2 tis. €	+102,2 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	34 €	-2 tis. €	+102,2 %
Čistý zisk	-458 €	-2 tis. €	+73,9 %
Aktíva	5 tis. €	5 tis. €	+1,2 %
Vlastné imanie	3 tis. €	3 tis. €	−14,1 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →