Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

Jaroslav Blaho s.r.o.

aktívna

Májová 713/168, 95621, Jacovce

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2024)12 tis. €

43,4 %vs 2023

Zisk (2024)-2 tis. €

370,4 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)3 tis. €

42,3 %vs 2023

Zadlženosť (2024)37 %

80,9 %Nízkavs 2023

ROE (2024)-73.4 %

568,9 %Stratavs 2023

Kľúčové insighty

Pokles tržieb

Tržby medziročne klesli o 43 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 31/100

Hlavnou slabinou je ziskovosť.

Tržby

12 tis. €

−43,4 %vs. 2023

Pokles tržieb

Čistý zisk

-2 tis. €

−370,4 %vs. 2023

Zhoršenie výsledku

Aktíva

4 tis. €

−27,3 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

3 tis. €

−42,3 %vs. 2023

Klesá medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 3 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie63.2%
Cudzie zdroje36.8%

Aktíva spolu4 tis. €

Vlastné imanie3 tis. €

Cudzie zdroje2 tis. €

Finančná páka0.58×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 3 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	12 tis. €	4 tis. €	3 tis. €	-2 tis. €	-2 tis. €	EUR
2023	Riadna	21 tis. €	6 tis. €	5 tis. €	802 €	732 €	EUR
2022	Riadna	16 tis. €	5 tis. €	4 tis. €	-1 tis. €	-1 tis. €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (12 tis. €), je dlhodobo stratová.

31/ 100Slabá

Ziskovosť0 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: -16.99
netIncome: -1 979
revenue: 11 650
prevNetIncome: 732.00

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 63.19
equity: 2 695
assets: 4 265

Zadlženosť16 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 36.81
equity: 2 695
assets: 4 265

Rast2 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: -15.31
revenueYoY: -43.41
validHistoryYears: 3.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -13.35
netMargin: -16.99
ebitda: -1 555
revenue: 11 650

Altman Z''-Score-0.80Distress zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.24	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	-1.76	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	-2.08	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	1.80	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score0 / 6slabá

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = -46.40 %
nesplnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA -46.40 % vs. predchádzajúce 12.47 %.
nesplnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 36.81 % vs. predchádzajúce 20.35 %.
nesplnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 2.73× vs. predchádzajúce 3.51×.
nesplnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža -16.99 % vs. predchádzajúca 3.56 %.
nesplnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 63.19 % vs. predchádzajúca 79.65 %.
nesplnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Aktíva medziročne klesli o 27 % — zmenšovanie biznisu, skóre znížené o sankciu.
Mikrofirma (tržby 11650 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	12 tis. €	21 tis. €	−43,4 %
EBITDA	-2 tis. €	802 €	−293,9 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-1 tis. €	722 €	−293,9 %
Čistý zisk	-2 tis. €	732 €	−370,4 %
Aktíva	4 tis. €	6 tis. €	−27,3 %
Vlastné imanie	3 tis. €	5 tis. €	−42,3 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →