Financuj s. r. o.
aktívnaNábrežie mládeže 569/81, 94901, Nitra
spoločnosť s ručením obmedzeným
Tržby (2024)6 tis. €
36,8 %vs 2023
Zisk (2024)469 €
53,4 %vs 2023
Vlastné imanie (2024)7 tis. €
7,7 %vs 2023
Zadlženosť (2024)5 %
36,7 %Nízkavs 2023
ROE (2024)7.1 %
56,7 %Dobrévs 2023
Kľúčové insighty
Pokles tržieb
Tržby medziročne klesli o 37 %.
Stabilná finančná pozícia
Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.
Skóre 85/100
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Súhrn
Firma dosahuje malé tržby (6 tis. €), je zisková.
Pokles tržiebtržby -37 % medziročne
Ziskováčistá marža 8 %
Silný kapitálvlastné imanie tvorí 95 % aktív
Tržby
6 tis. €
−36,8 %vs. 2023
Pokles tržieb
Čistý zisk
469 €
−53,4 %vs. 2023
Zhoršenie výsledku
Aktíva
7 tis. €
+4,3 %vs. 2023
Mierny rast
Vlastné imanie
7 tis. €
+7,7 %vs. 2023
Rastie medziročne
Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)
Tržby Čistý zisk
Finančné zdravie
Vynikajúca
Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.
Kľúčové ukazovatele (2024)Zobraziť všetky ukazovatele →
- EBITDA marža8,5 %
- ROA (návratnosť aktív)6,7 %
- ROE (návratnosť vlastného imania)7,1 %
- Zadlženosť5 %
- Kapitálová primeranosť94,9 %
Finančné zdravie
85/ 100Vynikajúca
Ziskovosť13 / 20
Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).
FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.
Prahy
- > 15 % marža → 20 b.
- 10–15 % → 17 b.
- 5–10 % → 13 b.
- 2–5 % → 9 b.
- 0–2 % → 6 b.
- < 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)
Vstupné hodnoty
netMargin: 8.22netIncome: 469.00revenue: 5 705prevNetIncome: 1 007
Kapitál20 / 20
Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.
FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.
Prahy
- > 50 % → 20 b. (silný kapitál)
- 35–50 % → 16 b.
- 20–35 % → 12 b.
- 10–20 % → 7 b.
- 3–10 % → 3 b.
- < 3 % → 1 b.
- < 0 → 0 b. (záporné imanie)
Vstupné hodnoty
equityRatio: 94.88equity: 6 598assets: 6 954
Zadlženosť20 / 20
Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.
FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.
Prahy
- < 30 % → 20 b. (nízka páka)
- 30–50 % → 16 b.
- 50–65 % → 12 b.
- 65–80 % → 7 b.
- 80–92 % → 3 b.
- > 92 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
debtRatio: 5.12equity: 6 598assets: 6 954
Rast20 / 20
Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.
FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.
Prahy
- CAGR > 15 % → 20 b.
- 7–15 % → 17 b.
- 2–7 % → 13 b.
- −3 až 2 % → 10 b.
- −10 až −3 % → 6 b.
- < −10 % → 2 b.
Vstupné hodnoty
revenueCAGR: 132.76revenueYoY: -36.80validHistoryYears: 3.00
Efektivita12 / 20
Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).
FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.
Prahy
- EBITDA marža > 20 % → 20 b.
- 12–20 % → 17 b.
- 6–12 % → 12 b.
- 2–6 % → 7 b.
- 0–2 % → 4 b.
- < 0 % → 1 b.
Vstupné hodnoty
ebitdaMargin: 8.50netMargin: 8.22ebitda: 485.00revenue: 5 705
Altman Z''-Score22.48Bezpečné pásmo
Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | váha | príspevok | — |
|---|---|---|---|
| X1 — Pracovný kapitál / Aktíva | 6.56 | 1.87 | aproximované |
| X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva | 3.26 | 0.75 | aproximované |
| X3 — EBIT / Aktíva | 6.72 | 0.40 | aproximované |
| X4 — Vlastné imanie / Záväzky | 1.05 | 19.46 | presné |
Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.
Piotroski F-Score3 / 6stabilná
Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)
- ROA pozitívnaROA = 6.74 %splnené
- ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 6.74 % vs. predchádzajúce 15.10 %.nesplnené
- Zadlženosť klesáZadlženosť 5.12 % vs. predchádzajúce 8.08 %.splnené
- Obrat aktív rastieObrat aktív 0.82× vs. predchádzajúce 1.35×.nesplnené
- Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 8.22 % vs. predchádzajúca 11.16 %.nesplnené
- Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 94.88 % vs. predchádzajúca 91.92 %.splnené
Nezahrnuté pôvodné kritériá:
- #2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
- #4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
- #6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé
Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.
Upozornenia k dátam
- Mikrofirma (tržby 5705 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
- X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
- X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
- X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.
Čo hovoria dáta
- Riziko
Tržby medziročne klesli o 37 %. Výrazný pokles si vyžaduje pozornosť — môže ísť o stratu kľúčového trhu.
- Pozitívne
Čistá marža 8.2 % — zdravá ziskovosť typická pre stabilné odvetvia.
- Pozitívne
Kapitálová primeranosť 95 % — firma je financovaná prevažne z vlastných zdrojov, nízke riziko predlženia.
Finančný prehľad (2024)
| Položka | 2024 | 2023 | Zmena |
|---|---|---|---|
| Tržby | 6 tis. € | 9 tis. € | −36,8 % |
| EBITDA | 485 € | 1 tis. € | −59,1 % |
| Prevádzkový výsledok (EBIT) | 437 € | 1 tis. € | −59,1 % |
| Čistý zisk | 469 € | 1 tis. € | −53,4 % |
| Aktíva | 7 tis. € | 7 tis. € | +4,3 % |
| Vlastné imanie | 7 tis. € | 6 tis. € | +7,7 % |
Základné informácie
- Právna forma
- spoločnosť s ručením obmedzeným
- Dátum vzniku
- 20. 7. 2022
- Sídlo
- Nábrežie mládeže 569/81, 94901, Nitra
- Štatutárny orgán
- 2 2 osoby (po prihlásení)
Vzťahy a prepojenia
2 2 osobyv štatutárnych orgánoch
graf prepojenícez ľudí 2°/3°
Najnovšie udalosti
- 20. 7. 2022Založenie spoločnosti
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023
Finančné ukazovatele
20248.5 %Dobré
8.2 %Dobré
6.7 %Výborné
7.1 %Dobré
5.1 %Nízka
94.9 %Výborné
Tržby a zisk · 3 rokov
Aktíva a vlastné imanie
Štruktúra financovania
- Vlastné imanie94.9%
- Cudzie zdroje5.1%
Výkazy podľa rokov
| Rok | Typ | Výnosy | Aktíva | Vlastné imanie | EBITDA | Čistý zisk | Mena |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024aktuálny | Riadna | 6 tis. € | 7 tis. € | 7 tis. € | 485 € | 469 € | EUR |
| 2023 | Riadna | 9 tis. € | 7 tis. € | 6 tis. € | 1 tis. € | 1 tis. € | EUR |
| 2022 | Riadna | 1 tis. € | 6 tis. € | 5 tis. € | 144 € | 122 € | EUR |
Vzťahy a prepojeniachránené dátabeta · ORSF
Obsah len pre prihlásených
Mind-map s 2 osobami a 2°/3° prepojeniami sa zobrazí po prihlásení.
História a zmeny
- Založenie spoločnosti20. 7. 2022
spoločnosť s ručením obmedzeným
Účtovné závierky
- Účtovná závierka 2024aktuálnyJSON detail
- Účtovná závierka 2023JSON detail
- Účtovná závierka 2022JSON detail
Predmet podnikania
- 1Sprostredkovanie poskytovania úverov alebo pôžičiek z peňažných zdrojov získaných výlučne bez verejnej výzvy a bez verejnej ponuky majetkových hodnôtod 20. 7. 2022
- 2Finančný lízingod 20. 7. 2022
- 3Poskytovanie úverov alebo pôžičiek z peňažných zdrojov získaných výlučne bez verejnej výzvy a bez verejnej ponuky majetkových hodnôtod 20. 7. 2022
- 4Vedenie účtovníctvaod 20. 7. 2022
- 5Sprostredkovateľská činnosť v oblasti obchodu, služieb, výrobyod 20. 7. 2022
- 6Činnosť podnikateľských, organizačných a ekonomických poradcovod 20. 7. 2022
- 7Poskytovanie sociálnych služiebod 20. 7. 2022
- 8Kúpa tovaru na účely jeho predaja konečnému spotrebiteľovi (maloobchod) alebo iným prevádzkovateľom živnosti (veľkoobchod)od 20. 7. 2022
- 9Reklamné a marketingové služby, prieskum trhu a verejnej mienkyod 20. 7. 2022
- 10Počítačové služby a služby súvisiace s počítačovým spracovaním údajovod 20. 7. 2022
- 11Administratívne službyod 20. 7. 2022
- 12Prenájom hnuteľných vecíod 20. 7. 2022
- 13Prenájom nehnuteľností spojený s poskytovaním iných než základných služieb spojených s prenájmomod 20. 7. 2022
- 14Poskytovanie služieb osobného charakteruod 20. 7. 2022
- 15Vykonávanie mimoškolskej vzdelávacej činnostiod 20. 7. 2022
- 16Výroba bižutérie a suvenírovod 20. 7. 2022
- 17Nákladná cestná doprava vykonávaná vozidlami s celkovou hmotnosťou do 3,5 t vrátane prípojného vozidlaod 20. 7. 2022
- 18Sťahovacie službyod 20. 7. 2022
- 19Uskutočňovanie stavieb a ich zmienod 20. 7. 2022
- 20Prípravné práce k realizácii stavbyod 20. 7. 2022
- 21Dokončovacie stavebné práce pri realizácii exteriérov a interiérovod 20. 7. 2022
- 22Inžinierska činnosť, stavebné cenárstvo, projektovanie a konštruovanie elektrických zariadeníod 20. 7. 2022
- 23Čistiace a upratovacie službyod 20. 7. 2022
- 24Skladovanie a pomocné činnosti v dopraveod 20. 7. 2022
- 25Dizajnérske činnostiod 20. 7. 2022
- 26Faktoring a forfaitingod 20. 7. 2022
- 27Verejné obstarávanieod 20. 7. 2022
- 28Informačná činnosťod 20. 7. 2022
- 29Organizovanie športových, kultúrnych a iných spoločenských podujatíod 20. 7. 2022
- 30Vykonávanie vzdelávacích programov v oblasti sociálnych služieb zameraných na vykonávanie vybraných pracovných činností a na ďalšie vzdelávanieod 20. 7. 2022
Zdroje a traceabilita
- JSON endpoint
- /v1/companies/54747988
- RÚZ ID
- 2084932
- Primárny zdroj
- RÚZ · Obchodný register
- Doplnkové zdroje
- RPO · ORSR · ŠÚ SR
- Licencia
- CC-BY 4.0
- Citácia
- RÚZ SR / FS SR / RPO SR
Časová osRPO · RÚZ · ORSR · FS5 udalostí
- 20. 7. 2022Založenie spoločnostispoločnosť s ručením obmedzeným
- 31. 12. 2024Zverejnená účtovná závierka za rok 2024Riadna
- 31. 12. 2023Zverejnená účtovná závierka za rok 2023Riadna
- 31. 12. 2023Najvyšší zaznamenaný obrat9 027 EUR · rok 2023
- 31. 12. 2022Zverejnená účtovná závierka za rok 2022Riadna