Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

TD Finance Service s. r. o.

aktívna

Tehelná 1317/3, 05601, Gelnica

spoločnosť s ručením obmedzeným

Tržby (2024)16 tis. €

14,4 %vs 2023

Zisk (2024)63 €

250,0 %vs 2023

Vlastné imanie (2024)5 tis. €

1,2 %vs 2023

Zadlženosť (2024)14 %

53,1 %Nízkavs 2023

ROE (2024)1.2 %

245,7 %Slabévs 2023

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 14 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 73/100

Firma vykazuje zdravé finančné ukazovatele naprieč ziskovosťou, kapitálom aj rastom.

Tržby

16 tis. €

+14,4 %vs. 2023

Trvalý rast

Čistý zisk

63 €

+250,0 %vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

6 tis. €

−17,0 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

5 tis. €

+1,2 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 3 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie86.2%
Cudzie zdroje13.8%

Aktíva spolu6 tis. €

Vlastné imanie5 tis. €

Cudzie zdroje817 €

Finančná páka0.16×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 3 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	16 tis. €	6 tis. €	5 tis. €	658 €	63 €	EUR
2023	Riadna	14 tis. €	7 tis. €	5 tis. €	76 €	18 €	EUR
2022	Riadna	3 tis. €	6 tis. €	5 tis. €	38 €	30 €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (16 tis. €).

73/ 100Silná

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 0.404
netIncome: 63.00
revenue: 15 604
prevNetIncome: 18.00

Kapitál20 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 86.22
equity: 5 111
assets: 5 928

Zadlženosť20 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 13.78
equity: 5 111
assets: 5 928

Rast20 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: 114.64
revenueYoY: 14.44
validHistoryYears: 3.00

Efektivita7 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 4.22
netMargin: 0.404
ebitda: 658.00
revenue: 15 604

Altman Z''-Score8.96Bezpečné pásmo

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	1.70	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.06	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.63	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	6.57	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 1.06 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 1.06 % vs. predchádzajúce 0.25 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 13.78 % vs. predchádzajúce 29.36 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 2.63× vs. predchádzajúce 1.91×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.40 % vs. predchádzajúca 0.13 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 86.22 % vs. predchádzajúca 70.64 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Mikrofirma (tržby 15604 €) — pomerové ukazovatele citlivé na fixné náklady, porovnateľnosť s odvetvím limitovaná.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 3 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	16 tis. €	14 tis. €	+14,4 %
EBITDA	658 €	76 €	+765,8 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	592 €	68 €	+765,8 %
Čistý zisk	63 €	18 €	+250,0 %
Aktíva	6 tis. €	7 tis. €	−17,0 %
Vlastné imanie	5 tis. €	5 tis. €	+1,2 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →