Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

Izola Holding, a.s.

aktívna

Textilná 8, 04012, Košice - mestská časť Nad jazerom

akciová spoločnosť

Tržby (2025)66 tis. €

277,1 %vs 2024

Zisk (2025)1,6 mil. €

117×vs 2024

Vlastné imanie (2025)765 tis. €

170,3 %vs 2024

Zadlženosť (2025)82 %

40,6 %Vysokávs 2024

ROE (2025)204.5 %

169×Výbornévs 2024

Kľúčové insighty

Rast tržieb

Tržby medziročne narástli o 277 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 44/100

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Tržby

66 tis. €

+277,1 %vs. 2024

Trvalý rast

Čistý zisk

1,6 mil. €

+117×vs. 2024

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

4,3 mil. €

+51,6 %vs. 2024

Mierny rast

Vlastné imanie

765 tis. €

+170,3 %vs. 2024

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 4 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2025 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie17.8%
Cudzie zdroje82.2%

Aktíva spolu4,3 mil. €

Vlastné imanie765 tis. €

Cudzie zdroje3,5 mil. €

Finančná páka4.62×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 4 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2025aktuálny	Riadna	66 tis. €	4,3 mil. €	765 tis. €	-4 tis. €	1,6 mil. €	EUR
2024	Riadna	18 tis. €	2,8 mil. €	-1,1 mil. €	-1 tis. €	13 tis. €	EUR
2023	Riadna	0 €	3,2 mil. €	-759 tis. €	-5 tis. €	655 tis. €	EUR
2022	Riadna	0 €	28 tis. €	27 tis. €	-240 €	-240 €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje malé tržby (66 tis. €), je zisková a zadlženosť je vysoká.

44/ 100Slabá

Ziskovosť20 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 2 361,034
netIncome: 1 563 996
revenue: 66 242
prevNetIncome: 13 204

Kapitál7 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 17.79
equity: 764 620
assets: 4 297 922

Zadlženosť3 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 82.21
equity: 764 620
assets: 4 297 922

Rast18 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: —
revenueYoY: 277.08
validHistoryYears: 2.00

Efektivita1 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: -5.97
netMargin: 2 361,034
ebitda: -3 953
revenue: 66 242

Altman Z''-Score2.26Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.35	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	1.69	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	-0.01	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.23	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 36.39 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 36.39 % vs. predchádzajúce 0.47 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 82.21 % vs. predchádzajúce 138.35 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 0.02× vs. predchádzajúce 0.01×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 2361.03 % vs. predchádzajúca 75.16 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 17.79 % vs. predchádzajúca -38.35 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

Tržby +277 % — pravdepodobne low-base alebo jednorazová udalosť, nie trvalý trend.
X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 4 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2025)

Položka	2025	2024	Zmena
Tržby	66 tis. €	18 tis. €	+277,1 %
EBITDA	-4 tis. €	-1 tis. €	−231,3 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	-4 tis. €	-1 tis. €	−231,3 %
Čistý zisk	1,6 mil. €	13 tis. €	+117×
Aktíva	4,3 mil. €	2,8 mil. €	+51,6 %
Vlastné imanie	765 tis. €	-1,1 mil. €	+170,3 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →