Beta v0.2. Spracúvame výlučne verejné údaje zo štátnych otvorených registrov. Ochrana údajovNámietka / výmazKontakt

Načítavam profil firmy

čítam master dáta (RPO)
dopĺňam ORSR výpis — konatelia, spoločníci
čítam finančné výkazy (RÚZ)
overujem IČ DPH (Finančná správa)
skladám časovú os zmien
generujem graf prepojení

MONT-REAL s.r.o.

aktívna

Vlčkovo 298/298, 95703, Dežerice

bývalá registrácia podľa §7a, od 11. 4. 2023spoločnosť s ručením obmedzenýmBývalý platca DPH

Tržby (2024)125 tis. €

5,2 %vs 2023

Zisk (2024)771 €

13×vs 2023

Vlastné imanie (2024)6 tis. €

15,2 %vs 2023

Zadlženosť (2024)71 %

9,0 %Vysokávs 2023

ROE (2024)13.2 %

11×Dobrévs 2023

Kľúčové insighty

Stabilné tržby

Medziročná zmena tržieb o -5.2 %.

Stabilná finančná pozícia

Firma je financovaná najmä vlastným imaním a má nízku zadlženosť.

Skóre 35/100

Skóre znižuje hlavne vysoká zadlženosť.

Tržby

125 tis. €

−5,2 %vs. 2023

Pokles tržieb

Čistý zisk

771 €

+13×vs. 2023

Zlepšenie ziskovosti

Aktíva

20 tis. €

−12,0 %vs. 2023

Pokles aktív

Vlastné imanie

6 tis. €

+15,2 %vs. 2023

Rastie medziročne

Vývoj tržieb a zisku (5 rokov)

Tržby Čistý zisk

Tržby a zisk · 2 rokov

Aktíva a vlastné imanie

Štruktúra financovania

2024 · podiel vlastných a cudzích zdrojov

Vlastné imanie29.4%
Cudzie zdroje70.6%

Aktíva spolu20 tis. €

Vlastné imanie6 tis. €

Cudzie zdroje14 tis. €

Finančná páka2.40×

Výkazy podľa rokov

RÚZ · 2 výkazy

Rok	Typ	Výnosy	Aktíva	Vlastné imanie	EBITDA	Čistý zisk	Mena
2024aktuálny	Riadna	125 tis. €	20 tis. €	6 tis. €	2 tis. €	771 €	EUR
2023	Riadna	132 tis. €	23 tis. €	5 tis. €	185 €	57 €	EUR

Finančné zdravie

Firma dosahuje tržby (125 tis. €).

35/ 100Slabá

Ziskovosť6 / 20

Akademická bázaDuPont identity (Brown 1914) + Altman X3 inspiration (Altman 1968).

FormulaBody z Net Margin = NI / Revenue × 100; bonus za zlepšenie YoY.

Prahy

> 15 % marža → 20 b.
10–15 % → 17 b.
5–10 % → 13 b.
2–5 % → 9 b.
0–2 % → 6 b.
< 0 % → 0–4 b. (úľava ak sa zlepšuje)

Vstupné hodnoty

netMargin: 0.616
netIncome: 771.00
revenue: 125 138
prevNetIncome: 57.00

Kapitál12 / 20

Akademická bázaAltman X4-inspired (Book Equity / Total Liabilities), Altman 1968.

FormulaBody z Equity Ratio = Equity / TA × 100.

Prahy

> 50 % → 20 b. (silný kapitál)
35–50 % → 16 b.
20–35 % → 12 b.
10–20 % → 7 b.
3–10 % → 3 b.
< 3 % → 1 b.
< 0 → 0 b. (záporné imanie)

Vstupné hodnoty

equityRatio: 29.42
equity: 5 828
assets: 19 811

Zadlženosť7 / 20

Akademická bázaStandard banking debt ratio, Basel III intuícia.

FormulaBody z Debt Ratio = (TA − Equity) / TA × 100.

Prahy

< 30 % → 20 b. (nízka páka)
30–50 % → 16 b.
50–65 % → 12 b.
65–80 % → 7 b.
80–92 % → 3 b.
> 92 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

debtRatio: 70.58
equity: 5 828
assets: 19 811

Rast6 / 20

Akademická bázaPiotroski F-Score directional momentum (Piotroski 2000), criteria 1, 3.

FormulaBody z Revenue CAGR (3+ rokov) alebo YoY fallback.

Prahy

CAGR > 15 % → 20 b.
7–15 % → 17 b.
2–7 % → 13 b.
−3 až 2 % → 10 b.
−10 až −3 % → 6 b.
< −10 % → 2 b.

Vstupné hodnoty

revenueCAGR: —
revenueYoY: -5.25
validHistoryYears: 2.00

Efektivita4 / 20

Akademická bázaDuPont Asset Turnover (Brown 1914) + Altman X5 (EBITDA/Revenue proxy).

FormulaBody z EBITDA Margin = EBITDA / Revenue × 100; fallback z Net Margin × 1.3.

Prahy

EBITDA marža > 20 % → 20 b.
12–20 % → 17 b.
6–12 % → 12 b.
2–6 % → 7 b.
0–2 % → 4 b.
< 0 % → 1 b.

Vstupné hodnoty

ebitdaMargin: 1.49
netMargin: 0.616
ebitda: 1 864
revenue: 125 138

Altman Z''-Score1.69Šedá zóna

Predikcia bankrotu (modifikovaný pre service / private)

X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	váha	príspevok	—
X1 — Pracovný kapitál / Aktíva	6.56	0.58	aproximované
X2 — Nerozdelený zisk / Aktíva	3.26	0.14	aproximované
X3 — EBIT / Aktíva	6.72	0.54	aproximované
X4 — Vlastné imanie / Záväzky	1.05	0.44	presné

Altman, E. I. (1995). Corporate Financial Distress Diagnosis. Z'' modifikovaný pre service / private / EM firmy. Thresholds: < 1.1 distress · 1.1–2.6 grey · > 2.6 safe.

Piotroski F-Score6 / 6silná

Fundamentálne momentum (modifikované 6/9)

ROA pozitívnaROA = 3.89 %
splnené
ΔROA — ziskovosť rastieAktuálne ROA 3.89 % vs. predchádzajúce 0.25 %.
splnené
Zadlženosť klesáZadlženosť 70.58 % vs. predchádzajúce 77.52 %.
splnené
Obrat aktív rastieObrat aktív 6.32× vs. predchádzajúce 5.87×.
splnené
Marža rastie (proxy: čistá marža)Aktuálna marža 0.62 % vs. predchádzajúca 0.04 %.
splnené
Kapitálová primeranosť rastieAktuálna 29.42 % vs. predchádzajúca 22.48 %.
splnené

Nezahrnuté pôvodné kritériá:

#2 CFO > 0 — chýba výkaz peňažných tokov
#4 CFO > NI (manipulation check) — chýba výkaz peňažných tokov
#6 ΔCurrent Ratio > 0 — chýba rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé

Piotroski, J. D. (2000). Value Investing: The Use of Historical Financial Statement Information to Separate Winners from Losers. Modified verzia (6/9) — chýbajú kritériá závislé od cash flow výkazu a current/non-current splitu.

Upozornenia k dátam

X1 (Working Capital / Total Assets) je aproximované ako 0.3 × Equity Ratio. RÚZ neposkytuje rozdelenie aktív na obežné/dlhodobé.
X2 (Retained Earnings / Total Assets) je aproximované kumulatívnym čistým ziskom za 2 rokov / Total Assets. RÚZ neposkytuje rozpis vlastného imania na základné a nerozdelený zisk.
X3 (EBIT / Total Assets) je aproximované ako EBITDA × 0.85 / TA. RÚZ neposkytuje samostatnú hodnotu odpisov.

Finančný prehľad (2024)

Položka	2024	2023	Zmena
Tržby	125 tis. €	132 tis. €	−5,2 %
EBITDA	2 tis. €	185 €	+907,6 %
Prevádzkový výsledok (EBIT)	2 tis. €	167 €	+907,6 %
Čistý zisk	771 €	57 €	+13×
Aktíva	20 tis. €	23 tis. €	−12,0 %
Vlastné imanie	6 tis. €	5 tis. €	+15,2 %

Zobraziť výkaz ziskov a strát a súvahu →